Taarifa ya Kanuni ya FINRA 24-09 inaweka wazi kuwa madalali-wafanyabiashara (broker-dealers) lazima watumie sheria zao zilizopo wanapoanza kutumia zana za AI zinazozalisha (generative-AI), na inaainisha kwa usahihi kile ambacho wakaguzi watakichunguza.
Taarifa hiyo haitengenezi kanuni mpya; inazikumbusha kampuni kuwa wajibu uleule wa usimamizi, mawasiliano, faragha, utunzaji wa kumbukumbu, na maslahi bora uliokuwa ukiongoza teknolojia ya jadi sasa unajumuisha pia AI. Maafisa wa uzingatiaji (compliance officers) lazima wabadilishe wajibu huo kuwa michakato madhubuti inayoweza kuhimili ukaguzi wa eneo la kazi.
Kwa nini kitabu cha sheria kilichopo ni muhimu kwa AI
Viwango vya usimamizi vya FINRA—Sheria ya 3110 (usimamizi wa jumla) na Sheria ya 3120 (usimamizi wa watu wanaohusika)—vinahitaji mfumo unaofuatilia utumiaji wa AI. Kampuni zinahitaji orodha ya kila modeli iliyoidhinishwa, madhumuni ya kila moja, na watu walioidhinishwa kuziendesha. Hata kama mteja hataona matokeo yaliyozalishwa na AI, kutumia zana isiyoidhinishwa huhesabiwa kama kushindwa kwa usimamizi.
Sheria ya 2210, inayodhibiti mawasiliano ya umma, inadai usahihi na haki. AI inayozalisha (Generative-AI) inaweza kutengeneza ukweli wa uongo (hallucinate) au kubuni data. Ikiwa modeli itatoa muhtasari wa mteja wenye namba zisizo sahihi, kampuni inakiuka Sheria ya 2210 wakati uleule ambapo nyenzo hiyo inasambazwa. Kwa hivyo, taarifa hiyo inazilazimu kampuni kupitia kila mawasiliano yanayozalishwa na AI kabla hayajamfikia mteja.
Kanuni ya S-P inalinda taarifa binafsi zisizo za umma. Kuingiza data za mteja kwenye huduma ya AI ya upande wa tatu kunahatarisha ufichuzi usio wa makusudi. Kampuni lazima ziweke vizuizi vya habari (information barriers) bila kuathiriwa na kuhakikisha kuwa taratibu za ushughulikiaji wa data za mtoa huduma wa AI zinakidhi viwango vya kanuni hiyo.
Sheria ya 4511 inahitaji uhifadhi wa kumbukumbu. Taarifa hiyo inachukulia matokeo ya AI yenyewe kama kumbukumbu na inaongeza kuwa kampuni zinapaswa pia kuhifadhi maelekezo (prompt) yaliyozalisha j