الجهات التنظيمية تلجأ إلى الذكاء الاصطناعي لمكافحة التهديدات السيبرانية المتزايدة في القطاع المالي

مع ازدياد تعقيد الهجمات السيبرانية، تتسابق هيئات الرقابة المالية العالمية لدمج الذكاء الاصطناعي في أطرها الإشرافية. ومن المنظمين السويسريين الذين يقودون مسابقات "الهاكاثون" الدولية إلى القيود الأمنية الأمريكية على النماذج المتقدمة، تنتقل معركة الاستقرار المالي إلى المجال الرقمي.

FINMA تقود التحرك العالمي في التكنولوجيا الإشرافية

أشارت مارلين أمستاد، رئيسة الهيئة السويسرية للرقابة على الأسواق المالية (FINMA)، إلى تحول جذري في كيفية مراقبة الأسواق. وإدراكاً منها بأن القراصنة يستخدمون الذكاء الاصطناعي للتحرك بسرعة غير مسبوقة، أكدت أمستاد ضرورة تبني البنوك لتقنيات مماثلة لمعالجة الثغرات الأمنية في الوقت الفعلي.

ولتجسير الفجوة التكنولوجية، قادت FINMA جهود إنشاء منتدى مخصص ضمن المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO). تهدف هذه المبادرة إلى دفع تبني الذكاء الاصطناعي بين المنظمين الذين يشرفون على ما يقرب من 95% من الأسواق المالية في العالم. ويضمن هذا النهج المنسق ألا يقتصر التحول نحو "SupTech" (التكنولوجيا الإشرافية) على ولاية قضائية واحدة، بل يصبح معياراً عالمياً للمرونة المالية.

مسابقات الهاكاثون والرقابة على سوق العملات المشفرة

بدأ التطبيق العملي لهذه الأدوات بالفعل؛ حيث جمعت مسابقة "هاكاثون" دولية مؤخراً نحو 100 متخصص في السياسات والتكنولوجيا للتعاون في تطوير أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي مصممة خصيصاً للإشراف على أسواق العملات المشفرة.

ومع تزايد دمج الأصول الرقمية في النظام المالي السائد، يتطلع المنظمون إلى ما هو أبعد من مجرد المراقبة. ويتمثل الهدف في استكشاف طرق لدمج الضمانات مباشرة في أنظمة الأصول الرقمية. ومن خلال بناء الرقابة ضمن بنية هذه التقنيات، تأمل هيئات الرقابة في التخفيف من المخاطر التشغيلية قبل أن تتصاعد إلى أزمات نظامية.

الأمن القومي والجدل حول نموذج Mythos

يأتي التوجه نحو التنظيم المدفوع بالذكاء الاصطناعي في وقت تشهد فيه العلاقات الجيوسياسية توتراً شديداً فيما يتعلق بالنماذج عالية الأداء. وأشارت أمستاد إلى أن اختبار الذكاء الاصطناعي المتقدم، مثل نموذج Mythos من شركة Anthropic، قد كشف عن ثغرات تشغيلية كبيرة، مما يسلط الضوء على الحاجة الملحة لضمانات قوية.

وتتردد أصداء هذه المخاوف في الإجراءات الحكومية في الولايات المتحدة؛ ففي هذا الشهر، أمرت الحكومة الأمريكية شركة Anthropic بتعليق تصدير أحدث نماذجها للذكاء الاصطناعي Mythos وFable، مستشهدة بمخاوف حاسمة تتعلق بالأمن القومي. وقد أدى هذا التعطيل بالفعل إلى إطلاق سباق عالمي من أجل السيادة التكنولوجية؛ فعلى سبيل المثال، أعلنت شركة الأمن السيبراني الصينية 360 Security Technology عن تطوير بديل محلي لنموذج Mythos.

بالنسبة لدول مثل سويسرا، يظل التحدي متمثلاً في تحقيق توازن دقيق: الحفاظ على إمكانية الوصول إلى أكثر نماذج الذكاء الاصطناعي تقدماً في العالم لضمان المرونة المالية، مع تنفيذ الضمانات الصارمة اللازمة لمنع استخدام هذه الأدوات نفسها كسلاح من قبل الجهات السيئة.

النقاط الرئيسية

• التنسيق العالمي: يعمل المنظمون الذين يشرفون على 95% من الأسواق العالمية من خلال IOSCO لتوحيد معايير تبني الذكاء الاصطناعي في الإشراف المالي.
• الدفاع الاستباقي: تنتقل هيئات الرقابة من المراقبة القائمة على رد الفعل إلى التطوير الاستباقي، باستخدام مسابقات الهاكاثون لبناء أدوات ذكاء اصطناعي للإشراف على العملات المشفرة والأصول الرقمية.
• التوتر الجيوسياسي: تؤكد القيود الأمريكية على تصدير النماذج المتقدمة مثل Mythos من شركة Anthropic على التقاطع المتزايد بين قدرات الذكاء الاصطناعي، والأمن القومي، والاستقرار المالي.