Binance ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ

ਦੁਨੀਆ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ, Binance, ਸਥਾਨਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮਿਆਰਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ ਸਖ਼ਤ ਖੁਲਾਸੇ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਲਾਗੂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਪੈਸੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀਆਂ ਵਧਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਹੈ।

ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਵਿਡਡ੍ਰੌਅਲ ਲਈ ਵਧਾਈ ਗਈ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ

ਪਾਲਣਾ (compliance) ਵੱਲ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਦਲਾਅ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, Binance ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਹਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਿਡਡ੍ਰੌਅਲ ਅਤੇ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਨੀਤੀ, ਜੋ ਸਥਾਨਕ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ ਲਈ ਲਾਗੂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ, ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟਸ (VDAs) ਦੀ "ਬਿਨਾਂ ਸਰਹੱਦ" ਵਾਲੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਵਿੱਤੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਬਣਾ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਫੰਡ ਕੱਢਣ ਵਾਲੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ, ਐਕਸਚੇਂਜ ਹੁਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਲਾਭਪਾਤਰੀ (beneficiary) ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਦਾ ਨਾਮ, ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼, ਸ਼ਹਿਰ ਜਾਂ ਕਸਬਾ, ਅਤੇ ਉਹ ਖਾਸ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜ ਜਿੱਥੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਦਾ ਖਾਤਾ ਹੈ, ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਘੋਸ਼ਣਾ ਕਰਨੀ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਉਹ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ ਵਾਲਟ (self-hosted private wallet) ਵਿੱਚ ਭੇਜ ਰਹੇ ਹਨ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਰਚੁਅਲ ਐਸੇਟ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰੋਵਾਈਡਰ (VASP) ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਵਾਲਟ ਵਿੱਚ।

ਇਨਬਾਊਂਡ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਚੁਣੌਤੀ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ

ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ ਸਿਰਫ਼ ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਵਾਲੇ (outbound) ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਤੱਕ ਹੀ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹਨ; ਉਹ ਇਨਬਾਊਂਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ "ਮੂਲਕਰਤਾ" (originator) ਨੂੰ ਵੀ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਐਕਸਚੇਂਜ ਜਾਂ ਸੈਲਫ-ਹੋਸਟਡ ਵਾਲਟ ਤੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਬਾਰੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਵੇਰਵੇ ਦੇਣੇ ਪੈਣਗੇ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਮੂਲਕਰਤਾ ਦਾ ਨਾਮ, ਪੱਕਾ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ (PAN) ਜਾਂ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਛਾਣ ਪੱਤਰ, ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼, ਅਤੇ ਪਿੰਨ ਕੋਡ ਸਮੇਤ ਪੂਰਾ ਭੌਤਿਕ ਪਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਇਨਬਾਊਂਡ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਇਸ ਪੱਧਰ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਕੇ, Binance ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ (audit trail) ਤਿਆਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਡਰ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਪਭੋਗਤਾ ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕੰਟਰੋਲ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਬਾਹਰਲੇ ਰੈਮੀਟੈਂਸ (outbound remittance) ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਨ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

FIU-India ਅਤੇ FEMA ਮਿਆਰਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣਾ

ਉਦਯੋਗ ਮਾਹਰਾਂ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (FIU) ਇੰਡੀਆ ਦੇ "ਟ੍ਰੈਵਲ ਰੂਲ" ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਜਵਾਬ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਕਈ ਹੋਰ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਸਖ਼ਤ ਹਨ। Crypto Legal ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕ ਪੁਰਸ਼ੋਤਮ ਆਨੰਦ ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਇਹਨਾਂ ਸਖ਼ਤ ਮਿਆਰਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਪਦੀਆਂ ਹਨ।

ਫੋਰਨ ਐਕਸਚੇਂਜ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਐਕਟ (FEMA) ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਗਿਆਤਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਇਸ ਅਪਡੇਟ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਰੁਟੀਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਐਡਜਸਟਮੈਂਟ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮੰਨਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਇਸ ਨੂੰ ਵਿਆਪਕ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ (traceability) ਵੱਲ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤਕ ਕਦਮ ਵਜੋਂ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਮੂਲਕਰਤਾ ਅਤੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਦੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰਕੇ, Binance ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਫਲੋਅ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦੀ ਵਧਦੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਹਾਲਾਂਕਿ Binance ਲਗਭਗ 350 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅਜੇ ਤੱਕ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂ ਵਿਡਡ੍ਰੌਅਲ ਦੀ ਮਾਤਰਾ 'ਤੇ ਕੋਈ ਖਾਸ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਲਗਾਈ ਹੈ, ਫਿਰ ਵੀ ਭਾਰਤੀ ਵਪਾਰੀਆਂ ਲਈ ਸਥਿਤੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚ-ਪਾਲਣਾ (high-compliance) ਮਾਡਲ ਵੱਲ ਵਧ ਰਹੀ ਹੈ।

ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ

• ਲਾਜ਼ਮੀ ਖੁਲਾਸੇ: ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਸਾਰੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ (ਮੂਲਕਰਤਾ) ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ (ਲਾਭਪਾਤਰੀ) ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਸਥਾਨਕ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ।
• ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਨੁਕੂਲਤਾ: ਇਹ ਕਦਮ FIU-India ਦੇ "ਟ੍ਰੈਵਲ ਰੂਲ" ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਅਤੇ FEMA ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਰੈਮੀਟੈਂਸ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਨ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
• ਵਧਾਈ ਗਈ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ: ਇਨਬਾਊਂਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ PAN/ID ਅਤੇ ਪਤੇ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਕੇ, ਐਕਸਚੇਂਜ ਪੈਸੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਗੁੰਮਨਾਮੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਟ੍ਰੇਸੇਬਲ ਰਿਕਾਰਡ ਤਿਆਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।