Binance ਨੇ ਸਥਾਨਕ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ ਲਈ ਭਾਰਤ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਕੀਤਾ

ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਵਾਲੀਅਮ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਦੁਨੀਆ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ, Binance ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ ਆਪਣੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਨਵੇਂ ਉਪਾਵਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ (traceability) ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਅਤੇ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟਸ (VDAs) ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤ ਦੇ ਵਿਕਸਤ ਹੋ ਰਹੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੈਂਡਸਕੇਪ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ।

ਵਿਡਡ੍ਰੌਅਲ (Withdrawals) ਅਤੇ ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ (Deposits) ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨ

ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (FIU) ਇੰਡੀਆ ਦੇ "ਟ੍ਰੈਵਲ ਰੂਲ" ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ ਦੇ ਸੰਕੇਤ ਵਜੋਂ, Binance ਹਰ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਡੇਟਾ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। 22 ਜੂਨ, 2024 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਇਸ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ ਤਹਿਤ, ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਪੈਸੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਰਾਹਾਂ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣ ਲਈ ਦੋ-ਪਾਸੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਲੋੜ ਪੈਦਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਵਿਡਡ੍ਰੌਅਲ (withdrawals) ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ, ਹੁਣ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਲਾਭਪਾਤਕਰਤਾ (beneficiary) ਦੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਵੇਰਵੇ ਦੇਣੇ ਹੋਣਗੇ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਪੂਰਾ ਨਾਮ ਅਤੇ ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼।
• ਖਾਸ ਸ਼ਹਿਰ, ਪਿੰਡ, ਜਾਂ ਕਸਬਾ।
• ਮੰਜ਼ਿਲ ਵਾਲੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦਾ ਨਾਮ।
• ਇੱਕ ਘੋਸ਼ਣਾ ਕਿ ਸੰਪਤੀਆਂ ਕਿਸੇ ਸੈਲਫ-ਹੋਸਟਡ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ ਜਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਰਚੁਅਲ ਐਸੇਟ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰੋਵਾਈਡਰ (VASP) ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ।

ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਹੋਰ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਜਾਂ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਵਾਲਿਟਾਂ ਤੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ (incoming deposits) ਲਈ, ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ "ਓਰੀਜਿਨੇਟਰ" (originator - ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ) ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਦੇਣੇ ਪੈਣਗੇ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਦਾ ਨਾਮ, ਪੱਕਾ ਅਕਾਊਂਟ ਨੰਬਰ (PAN) ਜਾਂ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਛਾਣ ਪੱਤਰ, ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼, ਅਤੇ ਪਿਨ ਕੋਡ ਸਮੇਤ ਪੂਰਾ ਭੌਤਿਕ ਪਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਅਤੇ FEMA ਸੰਬੰਧੀ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨਾ

ਇਹਨਾਂ ਸਖ਼ਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਦੀ ਸਰਹੱਦ ਰਹਿਤ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਬਾਰੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦੀ ਚਿੰਤਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ VDAs ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਭੇਜਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਇਹ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ (foreign exchange) ਦੀਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਲੱਖਣ ਚੁਣੌਤੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਭਾਰਤੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਹਨਾਂ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਤੋਂ ਸਾਵਧਾਨ ਹਨ ਜੋ ਰਵਾਇਤੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਬਾਹਰੀ ਰੈਮੀਟੈਂਸ (outbound remittance) ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਜਾਂ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕੰਟਰੋਲ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਕਾਨੂੰਨੀ ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਰੁਟੀਨ ਅਪਡੇਟ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਨ। ਫੋਰਨ ਐਕਸਚੇਂਜ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਐਕਟ (FEMA) ਦੇ ਤਹਿਤ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨਬਾਊਂਡ ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ ਲਈ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਓਰੀਜਿਨੇਟਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਕੇ, Binance ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ ਤਿਆਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਫਲੋਅ 'ਤੇ ਰੱਖੀ ਗਈ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਉਹ ਸਥਾਪਿਤ ਵਿੱਤੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਨਾ ਕਰਨ।

ਭਾਰਤ ਦੇ ਵਿਸ਼ਾਲ ਉਪਭੋਗਤਾ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ

ਇਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਤਬਦੀਲੀ ਦਾ ਪੈਮਾਨਾ ਕਾਫ਼ੀ ਵੱਡਾ ਹੈ। ਅਨੁਮਾਨ ਹੈ ਕਿ ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾ Binance ਦੇ ਗਲੋਬਲ ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ ਦਾ ਲਗਭਗ 7% ਤੋਂ 9% ਹਿੱਸਾ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਲਗਭਗ 30 ਕਰੋੜ ਰਜਿਸਟਰਡ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ Binance ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 350 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅਜੇ ਤੱਕ ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ ਜਾਂ ਵਿਡਡ੍ਰੌਅਲ ਦੀ ਮਾਤਰਾ 'ਤੇ ਕੋਈ ਸਖ਼ਤ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਲਗਾਈ ਹੈ, ਪਰ ਵਧੇ ਹੋਏ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਬੋਝ ਕਾਰਨ ਉਪਭੋਗਤਾ ਅਨੁਭਵ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਆਉਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਹੈ।

ਹਾਲਾਂਕਿ ਐਕਸਚੇਂਜ ਨੇ ਇਸ ਲਾਗੂਕਰਨ ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ 'ਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੋਈ ਟਿੱਪਣੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਪਰ ਉਦਯੋਗ ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਹੈ ਕਿ ਭਾਰਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਕਾਨੂੰਨੀਤਾ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ Binance ਲਈ ਇਹ ਕਦਮ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਪਾਲਣਾ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ।

ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ

• ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਡੇਟਾ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ: ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਸਾਰੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ (originator) ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ (beneficiary) ਦੋਵਾਂ ਦੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਸਥਾਨਕ ਵੇਰਵੇ ਦੇਣੇ ਹੋਣਗੇ।
• ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਨੁਕੂਲਤਾ: ਇਹ ਕਦਮ FIU ਇੰਡੀਆ ਦੇ "ਟ੍ਰੈਵਲ ਰੂਲ" ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਅਤੇ FEMA ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਰੈਮੀਟੈਂਸ ਦੀਆਂ ਕਮੀਆਂ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
• ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ 'ਤੇ ਧਿਆਨ: ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ ਲਈ PAN/ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਛਾਣ ਪੱਤਰ ਅਤੇ ਭੌਤਿਕ ਪਤੇ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਕੇ, Binance ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ ਤਿਆਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।