Binance посилює правила використання криптовалют в Індії для відповідності місцевому законодавству

Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа за обсягом торгів, оголосила про суттєві зміни в протоколах транзакцій для індійських користувачів. Ці нові заходи спрямовані на покращення можливості відстеження та забезпечення відповідності мінливій нормативно-правовій базі Індії щодо віртуальних цифрових активів (VDA).

Посилене розкриття інформації для виведення та внесення коштів

Кроком, що свідчить про тіснішу відповідність вимогам «правила подорожі» (travel rule) Підрозділу фінансової розвідки (FIU) Індії, Binance запроваджує вимогу надавати набагато детальніші дані для кожної транзакції. Починаючи з 22 червня 2024 року, платформа впроваджує двосторонню вимогу щодо надання інформації, щоб запобігти приховуванню шляхів руху грошей.

Користувачі, які здійснюють виведення коштів, тепер повинні надавати вичерпні дані бенефіціара, зокрема:

  • Повне ім'я та країна проживання.
  • Конкретне місто, село або селище.
  • Назва криптобіржі призначення.
  • Декларація про те, чи переходять активи на приватний гаманець із самостійним керуванням, чи на гаманець, керований іншим постачальником послуг віртуальних активів (VASP).

Натомість для вхідних депозитів з інших бірж або приватних гаманців користувачі тепер зобов'язані надавати дані про «відправника» (originator). Це включає ім'я відправника, постійний номер рахунку (PAN) або національне посвідчення особи, країну проживання та повну фізичну адресу, включаючи поштовий індекс.

Вирішення питань транскордонних операцій та FEMA

Основним чинником запровадження цих суворих правил є занепокоєння регулятора щодо транскордонної природи криптовалют. Оскільки VDA можна миттєво переміщувати між юрисдикціями, вони створюють унікальний виклик для обмежень валютного контролю. Індійські регулятори особливо насторожено ставляться до користувачів, які намагаються обійти ліміти на вихідні грошові перекази або правила валютного контролю, використовуючи криптовалюту замість традиційних банківських каналів.

Юристи припускають, що ці зміни є чимось більшим, ніж просто плановим оновленням. Аналітики, що працюють у межах Закону про управління іноземною валютою (FEMA), зазначають, що, вимагаючи детальну інформацію про відправника для вхідних депозитів, Binance фактично створює комплексну аудиторську історію. Це безпосередньо відповідає на вимоги центральних банків щодо посилення контролю за транскордонними потоками криптовалют, щоб переконатися, що вони не обходять встановлений фінансовий нагляд.

Вплив на величезну базу користувачів в Індії

Масштаб цього регуляторного зсуву є значним. За оцінками, індійські користувачі становлять приблизно від 7% до 9% глобальної клієнтської бази Binance, яка налічує близько 300 мільйонів зареєстрованих користувачів. Хоча Binance наразі підтримує майже 350 різних криптовалют і ще не запровадив жорстких лімітів на обсяг депозитів або виведення коштів, очікується, що збільшення адміністративного навантаження змінить досвід користувачів.

Хоча біржа офіційно не коментувала деталі впровадження, галузеві експерти припускають, що ці кроки необхідні для того, щоб Binance могла підтримувати свій статус і законність діяльності на індійському ринку, який дедалі більше зосереджується на простежуваності транзакцій та дотриманні податкового законодавства.

Основні висновки

  • Вимоги до деталізації даних: Індійські користувачі тепер повинні надавати розширені особисті дані та дані про місцезнаходження як відправника (originator), так і отримувача (beneficiary) для всіх криптопереказів.
  • Відповідність регулюванню: Цей крок спрямований на виконання «правила подорожі» FIU India та вирішення питань, пов'язаних із FEMA та лазівками в транскордонних переказах.
  • Фокус на простежуваності: Вимагаючи PAN/національне посвідчення особи та фізичні адреси для депозитів, Binance створює надійну аудиторську історію для запобігання приховуванню коштів.