പ്രാദേശിക നിയമങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നതിനായി ഇന്ത്യയിലെ ക്രിപ്റ്റോ നിയമങ്ങൾ Binance കർശനമാക്കുന്നു

ഇടപാടുകളുടെ അളവിൽ ലോകത്തിലെ ഏറ്റവും വലിയ ക്രിപ്റ്റോകറൻസി എക്സ്ചേഞ്ചായ Binance, ഇന്ത്യൻ ഉപയോക്താക്കൾക്കായുള്ള തങ്ങളുടെ ഇടപാട് പ്രോട്ടോക്കോളുകളിൽ സുപ്രധാനമായ മാറ്റങ്ങൾ പ്രഖ്യാപിച്ചു. വിർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളുമായി (VDAs) ബന്ധപ്പെട്ട ഇന്ത്യയുടെ മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്ന നിയന്ത്രണങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടാനും, ഇടപാടുകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നത് എളുപ്പമാക്കാനും ഈ പുതിയ നടപടികൾ ലക്ഷ്യമിടുന്നു.

പിൻവലിക്കലുകൾക്കും (Withdrawals) നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും (Deposits) കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾ വെളിപ്പെടുത്തേണ്ടതുണ്ട്

ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് (FIU) ഇന്ത്യയുടെ "ട്രാവൽ റൂൾ" (travel rule) ആവശ്യകതകളുമായി കൂടുതൽ അടുക്കുന്നതിന്റെ ഭാഗമായി, ഓരോ ഇടപാടിനും കൂടുതൽ വിശദമായ വിവരങ്ങൾ നൽകണമെന്ന് Binance നിർബന്ധമാക്കുന്നു. പണത്തിന്റെ ഒഴുക്ക് മറച്ചുവെക്കുന്നത് തടയുന്നതിനായി, 2024 ജൂൺ 22 മുതൽ ഈ പ്ലാറ്റ്‌ഫോം ഇരുവശത്തുനിന്നുമുള്ള വിവരങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്ന രീതി നടപ്പിലാക്കുന്നു.

പിൻവലിക്കുന്ന (withdrawals) ഉപയോക്താക്കൾ ഇനി മുതൽ താഴെ പറയുന്നവ ഉൾപ്പെടെയുള്ള ഗുണഭോക്താവിന്റെ (beneficiary) സമഗ്രമായ വിവരങ്ങൾ നൽകണം:

• പൂർണ്ണമായ പേരും താമസിക്കുന്ന രാജ്യവും.
• കൃത്യമായ നഗരം, ഗ്രാമം അല്ലെങ്കിൽ പട്ടണം.
• ക്രിപ്റ്റോ കൈമാറുന്ന എക്സ്ചേഞ്ചിന്റെ പേര്.
• അസറ്റുകൾ ഒരു സെൽഫ്-ഹോസ്റ്റഡ് സ്വകാര്യ വാലറ്റിലേക്കാണോ അതോ മറ്റൊരു വിർച്വൽ അസറ്റ് സർവീസ് പ്രൊവൈഡർ (VASP) കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന വാലറ്റിലേക്കാണോ മാറ്റുന്നത് എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള പ്രഖ്യാപനം.

നേരെമറിച്ച്, മറ്റ് എക്സ്ചേഞ്ചുകളിൽ നിന്നോ സ്വകാര്യ വാലറ്റുകളിൽ നിന്നോ വരുന്ന നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് (incoming deposits), "അയക്കുന്ന വ്യക്തിയെ" (originator) സംബന്ധിച്ച വിവരങ്ങൾ നൽകേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ അയക്കുന്നയാളുടെ പേര്, പാൻ (PAN) നമ്പർ അല്ലെങ്കിൽ ദേശീയ തിരിച്ചറിയൽ കാർഡ്, താമസിക്കുന്ന രാജ്യം, പിൻകോഡ് ഉൾപ്പെടെയുള്ള പൂർണ്ണമായ വിലാസം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

അതിർത്തി കടന്നുള്ള ഇടപാടുകളെയും FEMA സംബന്ധമായ ആശങ്കകളെയും അഭിമുഖീകരിക്കുന്നു

ക്രിപ്റ്റോകറൻസികളുടെ അതിർത്തികളില്ലാത്ത സ്വഭാവത്തെക്കുറിച്ചുള്ള നിയന്ത്രണ ഏജൻസികളുടെ ആശങ്കയാണ് ഈ കർശനമായ നിയമങ്ങൾക്ക് പിന്നിലെ പ്രധാന കാരണം. വിർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ (VDAs) അതിർത്തികൾക്കപ്പുറം പെട്ടെന്ന് മാറ്റാൻ കഴിയുന്നതിനാൽ, വിദേശ നാണ്യ നിയന്ത്രണങ്ങൾക്ക് അവ വലിയ വെല്ലുവിളിയുയർത്തുന്നു. പരമ്പരാഗത ബാങ്കിംഗ് ചാനലുകൾക്ക് പകരം ക്രിപ്റ്റോ ഉപയോഗിച്ച് വിദേശ പണമിടപാട് പരിധികളോ എക്സ്ചേഞ്ച് നിയന്ത്രണങ്ങളോ മറികടക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്ന ഉപയോക്താക്കളെ ഇന്ത്യൻ നിയന്ത്രണ ഏജൻസികൾ പ്രത്യേകം നിരീക്ഷിക്കുന്നുണ്ട്.

ഈ മാറ്റങ്ങൾ വെറുമൊരു പതിവ് അപ്‌ഡേറ്റ് മാത്രമല്ലെന്ന് നിയമവിദഗ്ധർ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഫോറിൻ എക്സ്ചേഞ്ച് മാനേജ്‌മെന്റ് ആക്ട് (FEMA) പ്രകാരം പ്രവർത്തിക്കുന്ന അനലിസ്റ്റുകൾ പറയുന്നത്, ഇൻബൗണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായി അയക്കുന്നയാളുടെ വിശദമായ വിവരങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നതിലൂടെ Binance ഫലപ്രദമായി ഒരു സമഗ്രമായ ഓഡിറ്റ് ട്രയൽ (audit trail) നിർമ്മിക്കുകയാണെന്നാണ്. നിലവിലുള്ള സാമ്പത്തിക മേൽനോട്ടം മറികടക്കാതിരിക്കാൻ അതിർത്തി കടന്നുള്ള ക്രിപ്റ്റോ ഇടപാടുകളെ സെൻട്രൽ ബാങ്കുകൾ കർശനമായി നിരീക്ഷിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ ഈ നീക്കം ഏറെ പ്രസക്തമാണ്.

ഇന്ത്യയിലെ വൻകിട ഉപയോക്താക്കൾക്കിടയിലുള്ള സ്വാധീനം

ഈ നിയന്ത്രണ മാറ്റത്തിന്റെ വ്യാപ്തി വളരെ വലുതാണ്. ഏകദേശം 30 കോടി രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഉപയോക്താക്കളുള്ള Binance-ന്റെ ആഗോള ഉപഭോക്താക്കളിൽ 7% മുതൽ 9% വരെ ഇന്ത്യക്കാരാണെന്ന് കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. നിലവിൽ Binance ഏകദേശം 350-ഓളം വ്യത്യസ്ത ക്രിപ്റ്റോകറൻസികൾ പിന്തുണയ്ക്കുന്നുണ്ടെന്നും നിക്ഷേപങ്ങൾക്കോ പിൻവലിക്കലുകൾക്കോ കടുത്ത പരിധി ഏർപ്പെടുത്തിയിട്ടില്ലെന്നും ഉണ്ടെങ്കിലും, വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ഭരണപരമായ നടപടികൾ ഉപയോക്താക്കളുടെ അനുഭവത്തിൽ മാറ്റം വരുത്തുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു.

ഈ മാറ്റങ്ങളെക്കുറിച്ച് എക്സ്ചേഞ്ച് ഔദ്യോഗികമായി പ്രതികരിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിലും, ഇടപാടുകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നതിനും നികുതി പാലിക്കുന്നതിനും കൂടുതൽ പ്രാധാന്യം നൽകുന്ന ഇന്ത്യൻ വിപണിയിൽ, ബിനാൻസിന് അതിന്റെ നിലനിൽപ്പും നിയമപരമായ പ്രവർത്തനങ്ങളും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത്തരം നടപടികൾ ആവശ്യമാണെന്ന് വ്യവസായ വിദഗ്ധർ അഭിപ്രായപ്പെടുന്നു.

പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ

• വിശദമായ വിവരങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്: എല്ലാ ക്രിപ്റ്റോ കൈമാറ്റങ്ങൾക്കും അയക്കുന്നയാളുടെയും (originator) സ്വീകർത്താവിന്റെയും (beneficiary) വ്യക്തിഗതവും സ്ഥലവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതുമായ വിശദമായ വിവരങ്ങൾ ഇന്ത്യൻ ഉപയോക്താക്കൾ നൽകേണ്ടതുണ്ട്.
• നിയമപരമായ പൊരുത്തം: FIU ഇന്ത്യയുടെ "ട്രാവൽ റൂൾ" പാലിക്കുന്നതിനും FEMA, അതിർത്തി കടന്നുള്ള പണമിടപാട് വിടവുകൾ എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ആശങ്കകൾ പരിഹരിക്കുന്നതിനുമാണ് ഈ നീക്കം ലക്ഷ്യമിടുന്നത്.
• ട്രാസിബിലിറ്റിയിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു: നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായി പാൻ (PAN)/ദേശീയ തിരിച്ചറിയൽ കാർഡ്, ശാരീരിക വിലാസം എന്നിവ ആവശ്യപ്പെടുന്നതിലൂടെ, പണത്തിന്റെ ഒഴുക്ക് മറച്ചുവെക്കുന്നത് തടയാൻ Binance ശക്തമായ ഒരു ഓഡിറ്റ് ട്രയൽ നിർമ്മിക്കുന്നു.