உள்ளூர் விதிமுறைகளுடன் ஒத்துப்போக இந்தியாவிற்கான கிரிப்டோ விதிகளை Binance இறுக்குகிறது

வர்த்தக அளவின் அடிப்படையில் உலகின் மிகப்பெரிய கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றத் தளமான Binance, இந்திய பயனர்களுக்கான தனது பரிவர்த்தனை நெறிமுறைகளில் குறிப்பிடத்தக்க மாற்றங்களை அறிவித்துள்ளது. இந்த புதிய நடவடிக்கைகள், விர்ச்சுவல் டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் (VDAs) தொடர்பான இந்தியாவின் மாறிவரும் ஒழுங்குமுறைச் சூழலுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்வதையும், அவற்றின் தடயங்களைக் கண்டறியும் திறனை மேம்படுத்துவதையும் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.

திரும்பப் பெறுதல் (Withdrawals) மற்றும் வைப்புத்தொகை (Deposits) ஆகியவற்றிற்கான மேம்படுத்தப்பட்ட வெளிப்படுத்தல்

இந்தியாவின் நிதி நுண்ணறிவுப் பிரிவின் (FIU) "டிராவல் ரூல்" (travel rule) தேவைகளுடன் நெருக்கமான ஒத்துழைப்பை வெளிப்படுத்தும் வகையில், ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் மிகவும் விரிவான தரவுகளை Binance கட்டாயமாக்கியுள்ளது. ஜூன் 22, 2024 முதல் நடைமுறைக்கு வரும் வகையில், பணப் பரிமாற்றத் தடயங்களை மறைப்பதைத் தடுக்க, இந்தத் தளம் இருவழித் தகவல் தேவையை அறிமுகப்படுத்துகிறது.

திரும்பப் பெறுபவர்கள் (withdrawals), இனி பின்வருவன உள்ளிட்ட விரிவான பயனாளியின் விவரங்களை வழங்க வேண்டும்:

• முழு பெயர் மற்றும் வசிக்கும் நாடு.
• குறிப்பிட்ட நகரம், கிராமம் அல்லது ஊர்.
• இலக்கு கிரிப்டோ பரிமாற்றத் தளத்தின் பெயர்.
• சொத்துக்கள் சுய-ஹோஸ்டட் (self-hosted) தனிப்பட்ட வாலட்டிற்குச் செல்கிறதா அல்லது மற்றொரு விர்ச்சுவல் அசெட் சர்வீஸ் ப்ரொவைடர் (VASP) மூலம் நிர்வகிக்கப்படும் வாலட்டிற்குச் செல்கிறதா என்பதற்கான அறிவிப்பு.

மாறாக, பிற பரிமாற்றத் தளங்கள் அல்லது தனிப்பட்ட வாலட்டுகளில் இருந்து வரும் வைப்புத்தொகைகளுக்காக (incoming deposits), பயனர்கள் இப்போது "அனுப்புநர்" (originator) குறித்த விவரங்களை வழங்க வேண்டும். இதில் அனுப்புநரின் பெயர், நிரந்தர கணக்கு எண் (PAN) அல்லது தேசிய அடையாள அட்டை, வசிக்கும் நாடு மற்றும் பின் குறியீடு (pin code) உட்பட முழுமையான முகவரி ஆகியவை அடங்கும்.

எல்லை தாண்டிய மற்றும் FEMA கவலைகளைக் கையாளுதல்

கிரிப்டோகரன்சிகளின் எல்லைகளற்ற தன்மை குறித்த ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் கவலைவே இந்த கடுமையான விதிகளுக்குப் பின்னால் உள்ள முதன்மைக் காரணியாகும். விர்ச்சுவல் டிஜிட்டல் சொத்துக்களை (VDAs) எல்லைகளைத் தாண்டி உடனடியாக மாற்ற முடியும் என்பதால், அவை அந்நியச் செலாவணி கட்டுப்பாடுகளுக்கு ஒரு தனித்துவமான சவாலை ஏற்படுத்துகின்றன. பாரம்பரிய வங்கிச் சேனல்களுக்குப் பதிலாக கிரிப்டோவைப் பயன்படுத்தி, வெளிநாட்டிற்குப் பணம் அனுப்பும் வரம்புகளை அல்லது பரிமாற்றக் கட்டுப்பாட்டு விதிமுறைகளைத் தவிர்க்க முயற்சிக்கும் பயனர்களை இந்திய ஒழுங்குமுறை ஆணையங்கள் குறிப்பாகக் கண்காணிக்கின்றன.

இந்த மாற்றங்கள் ஒரு சாதாரணப் புதுப்பிப்பு என்பதை விட மேலானவை என்று சட்ட வல்லுநர்கள் தெரிவிக்கின்றனர். அந்நியச் செலாவணி மேலாண்மைச் சட்டத்தின் (FEMA) கீழ் செயல்படும் ஆய்வாளர்கள், உள்வரும் வைப்புத்தொகைகளுக்கு விரிவான அனுப்புநர் தகவலைக் கோருவதன் மூலம், Binance திறம்பட ஒரு விரிவான தணிக்கைப் பாதையை (audit trail) உருவாக்குகிறது என்று குறிப்பிடுகின்றனர். இது, எல்லை தாண்டிய கிரிப்டோப் பணப் பரிமாற்றங்கள் நிறுவப்பட்ட நிதி மேற்பார்வையைத் தவிர்க்காமல் இருப்பதை உறுதி செய்வதற்காக மத்திய வங்கிகள் வைத்துள்ள தீவிரக் கண்காணிப்பிற்கு நேரடியாகப் பதிலளிக்கிறது.

இந்தியாவின் மிகப்பெரிய பயனர் தளத்தின் மீதான தாக்கம்

இந்த ஒழுங்குமுறை மாற்றத்தின் அளவு குறிப்பிடத்தக்கது. சுமார் 300 மில்லியன் பதிவு செய்யப்பட்ட பயனர்களைக் கொண்ட Binance-ன் உலகளாவிய வாடிக்கையாளர் தளத்தில், இந்திய பயனர்கள் தோராயமாக 7% முதல் 9% வரை உள்ளனர் என்று மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது. Binance தற்போது கிட்டத்தட்ட 350 வெவ்வேறு கிரிப்டோகரன்சிகளை ஆதரிக்கிறது மற்றும் வைப்பு அல்லது திரும்பப் பெறுதல் அளவுகளில் இன்னும் கடுமையான வரம்புகளை விதிக்கவில்லை என்றாலும், அதிகரித்த நிர்வாகச் சுமை பயனர் அனுபவத்தை மாற்றும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

இந்த நடைமுறை அமலாக்கத்தின் விவரங்கள் குறித்து பரிமாற்றத் தளம் அதிகாரப்பூர்வமாக கருத்து தெரிவிக்கவில்லை என்றாலும், பரிவர்த்தனைத் தடயங்களைக் கண்டறிதல் மற்றும் வரி இணக்கம் ஆகியவற்றில் அதிக கவனம் செலுத்தி வரும் இந்தியச் சந்தையில், தனது நிலை மற்றும் செயல்பாட்டு சட்டபூர்வத்தன்மையைத் தக்க வைத்துக் கொள்ள Binance-க்கு இந்த நடவடிக்கைகள் அவசியம் என்று தொழில்துறை வல்லுநர்கள் தெரிவிக்கின்றனர்.

முக்கியக் குறிப்புகள்

• விரிவான தரவுத் தேவைகள்: அனைத்து கிரிப்டோ பரிமாற்றங்களுக்கும் அனுப்புநர் (originator) மற்றும் பெறுநர் (beneficiary) ஆகிய இருவருக்கும் இந்திய பயனர்கள் இப்போது விரிவான தனிப்பட்ட மற்றும் இருப்பிட விவரங்களை வழங்க வேண்டும்.
• ஒழுங்குமுறை இணக்கம்: இந்த நடவடிக்கை FIU இந்தியாவின் "டிராவல் ரூல்" தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யவும், FEMA மற்றும் எல்லை தாண்டிய பணப் பரிமாற்ற ஓட்டைகளில் உள்ள குறைபாடுகள் குறித்த கவலைகளைத் தீர்க்கவும் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
• தடயங்களைக் கண்டறிவதில் கவனம்: வைப்புத்தொகைகளுக்கு PAN/தேசிய அடையாள அட்டை மற்றும் உடல் முகவரிகளைக் கோருவதன் மூலம், பணப் பரிமாற்றத் தடயங்களை மறைப்பதைத் தடுக்க Binance ஒரு வலுவான தணிக்கைப் பாதையை உருவாக்குகிறது.