உள்ளூர் சட்டங்களுடன் இணங்குவதற்காக இந்திய பயனர்களுக்கான கிரிப்டோ விதிகளை Binance இறுக்கமாக்குகிறது

உலகின் மிகப்பெரிய கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றத் தளமான Binance, இந்தியாவில் உள்ள பயனர்களுக்கான தனது பரிவர்த்தனை நெறிமுறைகளில் குறிப்பிடத்தக்க மாற்றங்களை அறிவித்துள்ளது. உள்ளூர் ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளுக்கு இணங்குவதற்கும், டிஜிட்டல் சொத்து ஓட்டங்களின் தடயங்களைக் கண்டறிவது (traceability) குறித்த இந்திய அதிகாரிகளின் வளர்ந்து வரும் கவலைகளைத் தீர்ப்பதற்கும் இந்த நடவடிக்கை ஒரு மூலோபாய முயற்சியாகும்.

திரும்பப் பெறுதல் (Withdrawals) மற்றும் வைப்புத்தொகை (Deposits) ஆகியவற்றிற்கான மேம்படுத்தப்பட்ட வெளிப்படைத்தன்மை

ஜூன் 22, 2024 முதல், இந்திய பயனர்கள் மேற்கொள்ளும் ஒவ்வொரு கிரிப்டோ திரும்பப் பெறுதல் மற்றும் வைப்புத்தொகைக்கும் அதிகப்படியான தரவுத் தேவைகளை Binance நடைமுறைப்படுத்துகிறது. எல்லை தாண்டிய பரிவர்த்தனைகளைக் கண்காணிக்கும் ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்குப் பெரும் கவலையாக உள்ள பணப் பாதைகளை மறைப்பதைத் தடுப்பதே இந்த மாற்றத்தின் நோக்கமாகும். தற்போது Binance கிட்டத்தட்ட 350 கிரிப்டோகரன்சிகளை ஆதரித்து வருகிறது மற்றும் பரிவர்த்தனை அளவுகளில் குறிப்பிட்ட வரம்புகளை விதிக்கவில்லை என்றாலும், ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் தேவைப்படும் தகவல்களின் அளவு கணிசமாக அதிகரித்துள்ளது.

பணத்தைத் திரும்பப் பெறுபவர்களுக்காக, தளம் இப்போது விரிவான பயனாளியின் (beneficiary) தகவல்களைக் கோருகிறது. இதில் பெறுநரின் பெயர், வசிக்கும் நாடு, குறிப்பிட்ட நகரம் அல்லது ஊர் மற்றும் பயனாளியின் கணக்கு எந்த கிரிப்டோ பரிமாற்றத் தளத்தில் உள்ளது என்ற விவரம் ஆகியவை அடங்கும். மேலும், சொத்துக்கள் சுய-ஹோஸ்டட் (self-hosted) தனிப்பட்ட வாலட்டிற்கு மாற்றப்படுகிறதா அல்லது மற்றொரு விர்ச்சுவல் சொத்து சேவை வழங்குநரால் (VASP) நிர்வகிக்கப்படும் வாலட்டிற்கு மாற்றப்படுகிறதா என்பதை பயனர்கள் வெளிப்படையாக அறிவிக்க வேண்டும்.

உள்ளே வரும் நிதிகளின் மூலத்தைத் (Originator) தடயப்படுத்துதல்

வெளிப்படைத்தன்மையை நோக்கிய ஒரு குறிப்பிடத்தக்க நடவடிக்கையாக, புதிய விதிகள் உள்ளே வரும் பரிவர்த்தனைகளையும் குறிவைக்கின்றன. ஒரு வெளிப்படையான பரிமாற்றத் தளம் அல்லது சுய-ஹோஸ்டட் வாலட்டிலிருந்து கிரிப்டோ சொத்துக்களைப் பெறும்போது, இந்திய பயனர்கள் இப்போது விரிவான "மூலத்" (originator) விவரங்களை வழங்க வேண்டும். இந்த கட்டாயத் தகவலில் அனுப்புநரின் பெயர், நிரந்தர கணக்கு எண் (PAN) அல்லது தேசிய அடையாள எண், வசிக்கும் நாடு மற்றும் பின்கோடு உட்பட முழுமையான குடியிருப்பு முகவரி ஆகியவை அடங்கும்.

வைப்புத்தொகைகளுக்கான இந்த விவரங்களைக் கட்டாயப்படுத்துவதன் மூலம், Binance திறம்பட ஒரு நுணுக்கமான தணிக்கைப் பாதையை (audit trail) உருவாக்குகிறது. இது இந்திய நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவால் (FIU India) நிர்ணயிக்கப்பட்ட "டிராவல் ரூல்" (travel rule) தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதற்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது; இவை பல பிற உலகளாவிய அதிகார வரம்புகளை விட குறிப்பிடத்தக்க அளவில் கடுமையானவை.

FEMA மற்றும் பரிமாற்றக் கட்டுப்பாட்டு கவலைகளைக் கையாளுதல்

விர்ச்சுவல் டிஜிட்டல் சொத்துக்களின் (VDAs) எல்லைகளற்ற தன்மையால் இந்தியாவில் ஒழுங்குமுறை கண்காணிப்பு பெரிதும் தூண்டப்படுகிறது. கிரிப்டோ எவ்வாறு அந்நியச் செலாவணி மேலாண்மைச் சட்டம் (FEMA) மற்றும் வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்ற வரம்புகளைத் தவிர்க்கப் பயன்படுத்தப்படலாம் என்பதில் மத்திய வங்கிகள் குறிப்பாக எச்சரிக்கையுடன் உள்ளன. பாரம்பரிய வங்கி இடைத்தரகர்கள் இன்றி கிரிப்டோவை உலகளவில் நகர்த்த முடியும் என்பதால், பயனர்கள் நிறுவப்பட்ட பரிமாற்றக் கட்டுப்பாட்டு விதிமுறைகளைத் தவிர்ப்பதற்கான அதிக ஆபத்து உள்ளது.

இந்த மாற்றங்கள் முழுமையான பரிவர்த்தனை தடயத்தைக் கண்டறியும் (traceability) திசையை நோக்கி ஒரு நகர்வைக் குறிப்பதாகத் தொழில்முறை வல்லுநர்கள் தெரிவிக்கின்றனர். அனுப்புநர் மற்றும் பெறுநர் ஆகிய இருவரைப் பற்றியும் விரிவான தரவுகளைச் சேகரிப்பதன் மூலம், எல்லை தாண்டிய மூலதன ஓட்டங்களை மிகவும் திறம்படக் கண்காணிக்க இந்திய அரசாங்கம் எடுக்கும் முயற்சியுடன் Binance தன்னை இணைத்துக் கொள்கிறது. இந்தியாவில் உள்ள சுமார் 7-9% (Binance-ன் 300 மில்லியன் உலகளாவிய பயனர்களில்) பயனர்களுக்கு, இந்த நடைமுறை மாற்றங்கள் பயனர் அனுபவத்தை சற்று கடினமாக்கினாலும், நாட்டில் தளத்தின் நீண்டகால சட்டப்பூர்வ நிலையை இது உறுதிப்படுத்தும்.

முக்கிய அம்சங்கள்

• பரிவர்த்தனைகளுக்கான கடுமையான KYC: இந்திய பயனர்கள் இப்போது அனைத்து கிரிப்டோ மாற்றங்களுக்கும் பெயர்கள், முகவரிகள் மற்றும் அடையாள எண்கள் உட்பட விரிவான பயனாளர் மற்றும் மூலத் தகவல்களை வழங்க வேண்டும்.
• FIU India இணக்கம்: இந்தியாவின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவால் கட்டாயமாக்கப்பட்ட கடுமையான "டிராவல் ரூல்" மற்றும் அறிக்கையிடல் தேவைகளுடன் Binance-ஐ இணைக்கும் வகையில் இந்த மாற்றங்கள் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன.
• தடயப்படுத்துதலில் கவனம்: டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் மூலம் FEMA மற்றும் வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்ற விதிமுறைகளைத் தவிர்ப்பதைத் தடுக்க, தெளிவான தணிக்கைப் பாதையை உருவாக்குவதை புதிய நெறிமுறைகள் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.