स्थानीय कानूनों के अनुरूप होने के लिए Binance ने भारतीय उपयोगकर्ताओं के लिए क्रिप्टो नियमों को कड़ा किया

दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, Binance ने भारत में उपयोगकर्ताओं के लिए अपने ट्रांजेक्शन प्रोटोकॉल में महत्वपूर्ण बदलावों की घोषणा की है। यह कदम स्थानीय नियामक ढांचे (regulatory frameworks) का पालन करने और डिजिटल संपत्ति के प्रवाह की ट्रैसेबिलिटी (traceability) के संबंध में भारतीय अधिकारियों की बढ़ती चिंताओं को दूर करने के लिए एक रणनीतिक प्रयास है।

निकासी (Withdrawals) और जमा (Deposits) के लिए बेहतर प्रकटीकरण (Disclosure)

22 जून, 2024 से, Binance भारतीय उपयोगकर्ताओं द्वारा की जाने वाली प्रत्येक क्रिप्टो निकासी और जमा के लिए अधिक सख्त डेटा आवश्यकताओं को लागू कर रहा है। इस बदलाव का उद्देश्य मनी ट्रेल (money trails) को छिपाने से रोकना है, जो सीमा पार लेनदेन की निगरानी करने वाले नियामकों के लिए एक प्रमुख चिंता का विषय है। हालांकि Binance वर्तमान में लगभग 350 क्रिप्टोकरेंसी का समर्थन करता है और लेनदेन की मात्रा पर कोई विशिष्ट सीमा नहीं लगाई है, लेकिन प्रति लेनदेन आवश्यक जानकारी का स्तर काफी बढ़ गया है।

निकासी करने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए, प्लेटफॉर्म अब विस्तृत लाभार्थी (beneficiary) जानकारी की मांग करता है। इसमें प्राप्तकर्ता का नाम, निवास का देश, विशिष्ट शहर या कस्बा, और उस क्रिप्टो एक्सचेंज का नाम शामिल है जहाँ लाभार्थी का खाता है। इसके अलावा, उपयोगकर्ताओं को स्पष्ट रूप से यह घोषित करना होगा कि संपत्ति को किसी सेल्फ-होस्टेड प्राइवेट वॉलेट में भेजा जा रहा है या किसी अन्य वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) द्वारा प्रबंधित वॉलेट में।

इनबाउंड फंड के मूल प्रेषक (Originator) की ट्रैकिंग

पारदर्शिता की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम उठाते हुए, नए नियम इनबाउंड लेनदेन को भी लक्षित करते हैं। किसी बाहरी एक्सचेंज या सेल्फ-होस्टेड वॉलेट से क्रिप्टो संपत्ति प्राप्त करते समय, भारतीय उपयोगकर्ताओं को अब व्यापक "ओरिजिनेटर" (originator) विवरण प्रदान करना होगा। इस अनिवार्य जानकारी में प्रेषक का नाम, स्थायी खाता संख्या (PAN) या राष्ट्रीय आईडी नंबर, निवास का देश और पिन कोड सहित पूरा आवासीय पता शामिल है।

जमा के लिए इन विवरणों को अनिवार्य करके, Binance प्रभावी रूप से एक विस्तृत ऑडिट ट्रेल (audit trail) बना रहा है। इसे फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) इंडिया द्वारा निर्धारित "ट्रैवल रूल" (travel rule) की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो कई अन्य वैश्विक क्षेत्राधिकारों की तुलना में काफी अधिक सख्त हैं।

FEMA और एक्सचेंज कंट्रोल संबंधी चिंताओं का समाधान

भारत में नियामक जांच मुख्य रूप से वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (VDAs) की सीमाहीन प्रकृति के कारण है। केंद्रीय बैंक विशेष रूप से इस बात को लेकर सतर्क हैं कि क्रिप्टो का उपयोग फॉरेन एक्सचेंज मैनेजमेंट एक्ट (FEMA) और आउटबाउंड रेमिटेंस (outbound remittance) की सीमाओं को दरकिनार करने के लिए कैसे किया जा सकता है। चूंकि क्रिप्टो को पारंपरिक बैंकिंग मध्यस्थों के बिना वैश्विक स्तर पर स्थानांतरित किया जा सकता है, इसलिए उपयोगकर्ताओं द्वारा स्थापित एक्सचेंज कंट्रोल नियमों को दरकिनार करने का उच्च जोखिम बना रहता है।

उद्योग विशेषज्ञों का सुझाव है कि ये बदलाव पूर्ण लेनदेन ट्रैसेबिलिटी की ओर एक बदलाव का प्रतिनिधित्व करते हैं। प्रेषक और प्राप्तकर्ता दोनों पर विस्तृत डेटा एकत्र करके, Binance खुद को सीमा पार पूंजी प्रवाह की अधिक प्रभावी ढंग से निगरानी करने के लिए भारत सरकार के प्रयासों के साथ जोड़ रहा है। Binance के 30 करोड़ वैश्विक उपयोगकर्ताओं में से लगभग 7-9% जो भारत में स्थित हैं, उनके लिए ये प्रक्रियात्मक बदलाव उपयोगकर्ता अनुभव को अधिक कठिन बना देंगे, लेकिन संभवतः देश में प्लेटफॉर्म की दीर्घकालिक कानूनी स्थिति सुनिश्चित करेंगे।

मुख्य बातें

• लेनदेन के लिए सख्त KYC: भारतीय उपयोगकर्ताओं को अब सभी क्रिप्टो गतिविधियों के लिए नाम, पते और आईडी नंबर सहित विस्तृत लाभार्थी और ओरिजिनेटर जानकारी प्रदान करनी होगी।
• FIU इंडिया का अनुपालन: ये बदलाव Binance को भारत की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट द्वारा अनिवार्य सख्त "ट्रैवल रूल" और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के अनुरूप बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।
• ट्रैसेबिलिटी पर ध्यान: नए प्रोटोकॉल का उद्देश्य डिजिटल संपत्तियों के माध्यम से FEMA और आउटबाउंड रेमिटेंस नियमों के उल्लंघन को रोकने के लिए एक स्पष्ट ऑडिट ट्रेल बनाना है।