Binance เพิ่มความเข้มงวดของกฎเกณฑ์คริปโตสำหรับผู้ใช้ในอินเดียเพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายท้องถิ่น

Binance ศูนย์ซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้ประกาศการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในโปรโตคอลการทำธุรกรรมสำหรับผู้ใช้ในอินเดีย ความเคลื่อนไหวนี้เป็นความพยายามเชิงกลยุทธ์เพื่อให้สอดคล้องกับกรอบการกำกับดูแลในท้องถิ่น และเพื่อตอบสนองต่อความกังวลที่เพิ่มขึ้นจากหน่วยงานของอินเดียเกี่ยวกับความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับของกระแสสินทรัพย์ดิจิทัล

เพิ่มความเข้มงวดในการเปิดเผยข้อมูลสำหรับการถอนและการฝากเงิน

ตั้งแต่วันที่ 22 มิถุนายน 2024 เป็นต้นไป Binance จะเริ่มใช้ข้อกำหนดด้านข้อมูลที่เข้มงวดขึ้นสำหรับการถอนและฝากคริปโตทุกรายการที่ดำเนินการโดยผู้ใช้ชาวอินเดีย การเปลี่ยนแปลงนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการอำพรางเส้นทางการเงิน ซึ่งเป็นประเด็นสำคัญที่หน่วยงานกำกับดูแลกังวลในการตรวจสอบธุรกรรมข้ามพรมแดน แม้ว่าปัจจุบัน Binance จะรองรับคริปโตเคอร์เรนซีเกือบ 350 สกุล และไม่ได้กำหนดขีดจำกัดเฉพาะสำหรับปริมาณธุรกรรม แต่ระดับของข้อมูลที่ต้องใช้ต่อหนึ่งธุรกรรมนั้นเพิ่มขึ้นอย่างมาก

สำหรับผู้ใช้ที่ทำการถอนเงิน แพลตฟอร์มกำหนดให้ต้องระบุข้อมูลผู้รับผลประโยชน์อย่างละเอียด ซึ่งรวมถึงชื่อผู้รับ, ประเทศที่พำนัก, เมืองหรือเขตพื้นที่เฉพาะ และชื่อของศูนย์ซื้อขายคริปโตที่ผู้รับผลประโยชน์เปิดบัญชีไว้ นอกจากนี้ ผู้ใช้ต้องระบุอย่างชัดเจนว่าสินทรัพย์กำลังถูกโอนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวแบบ self-hosted หรือไปยังกระเป๋าเงินที่จัดการโดยผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (Virtual Asset Service Provider หรือ VASP) รายอื่น

การติดตามต้นทางของผู้ส่งเงินขาเข้า

เพื่อมุ่งสู่ความโปร่งใส กฎใหม่นี้ยังครอบคลุมถึงธุรกรรมขาเข้าด้วย เมื่อได้รับสินทรัพย์คริปโตจากศูนย์ซื้อขายภายนอกหรือกระเป๋าเงินแบบ self-hosted ผู้ใช้ชาวอินเดียจะต้องระบุรายละเอียด "originator" (ผู้ส่งต้นทาง) อย่างครบถ้วน ข้อมูลบังคับเหล่านี้ประกอบด้วย ชื่อผู้ส่ง, หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (PAN) หรือหมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน, ประเทศที่พำนัก และที่อยู่ตามทะเบียนบ้านที่สมบูรณ์รวมถึงรหัสไปรษณีย์

การกำหนดรายละเอียดเหล่านี้สำหรับการฝากเงิน ทำให้ Binance สามารถสร้างเส้นทางการตรวจสอบ (audit trail) ที่ละเอียดและชัดเจน ซึ่งออกแบบมาเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนด "travel rule" ที่กำหนดโดยหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Unit หรือ FIU) ของอินเดีย ซึ่งมีความเข้มงวดมากกว่าในหลายเขตอำนาจศาลทั่วโลก

การจัดการกับข้อกังวลด้าน FEMA และการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตรา

การตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลในอินเดียส่วนใหญ่ได้รับแรงขับเคลื่อนจากลักษณะที่ไร้พรมแดนของสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน (Virtual Digital Assets หรือ VDAs) ธนาคารกลางมีความกังวลเป็นพิเศษว่าคริปโตอาจถูกนำมาใช้เพื่อหลีกเลี่ยงพระราชบัญญัติการจัดการเงินตราต่างประเทศ (Foreign Exchange Management Act หรือ FEMA) และขีดจำกัดการโอนเงินออกนอกประเทศ เนื่องจากคริปโตสามารถเคลื่อนย้ายได้ทั่วโลกโดยไม่ต้องผ่านตัวกลางทางการเงินแบบดั้งเดิม จึงมีความเสี่ยงสูงที่ผู้ใช้จะหลบเลี่ยงกฎระเบียบการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราที่กำหนดไว้

ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมชี้ว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้แสดงถึงการเปลี่ยนผ่านไปสู่การตรวจสอบย้อนกลับของธุรกรรมได้อย่างสมบูรณ์ การเก็บข้อมูลโดยละเอียดทั้งของผู้ส่งและผู้รับ ทำให้ Binance ดำเนินการสอดคล้องกับความพยายามของรัฐบาลอินเดียในการตรวจสอบกระแสเงินทุนข้ามพรมแดนอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น สำหรับผู้ใช้ของ Binance ประมาณ 7-9% จากทั้งหมด 300 ล้านคนทั่วโลกที่อาศัยอยู่ในอินเดีย การเปลี่ยนแปลงขั้นตอนเหล่านี้จะทำให้ประสบการณ์การใช้งานยุ่งยากขึ้น แต่ก็น่าจะช่วยรับประกันสถานะทางกฎหมายในระยะยาวของแพลตฟอร์มภายในประเทศ

สรุปประเด็นสำคัญ

• KYC ที่เข้มงวดขึ้นสำหรับธุรกรรม: ผู้ใช้ชาวอินเดียต้องระบุข้อมูลผู้รับผลประโยชน์และผู้ส่งต้นทางอย่างละเอียด รวมถึงชื่อ ที่อยู่ และหมายเลขประจำตัว สำหรับการเคลื่อนย้ายคริปโตทุกรายการ
• การปฏิบัติตามข้อกำหนดของ FIU อินเดีย: การเปลี่ยนแปลงนี้ออกแบบมาเพื่อให้ Binance สอดคล้องกับ "travel rule" ที่เข้มงวดและข้อกำหนดในการรายงานที่กำหนดโดยหน่วยข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย
• มุ่งเน้นที่การตรวจสอบย้อนกลับ: โปรโตคอลใหม่มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างเส้นทางการตรวจสอบที่ชัดเจน เพื่อป้องกันการหลบเลี่ยงกฎระเบียบ FEMA และกฎระเบียบการโอนเงินออกนอกประเทศผ่านสินทรัพย์ดิจิทัล