સ્થાનિક કાયદાઓ સાથે સુસંગત રહેવા માટે Binance ભારતીય વપરાશકર્તાઓ માટે ક્રિપ્ટો નિયમો કડક બનાવી રહ્યું છે

વિશ્વના સૌથી મોટા ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જ, Binance એ ભારતમાં વપરાશકર્તાઓ માટે તેના ટ્રાન્ઝેક્શન પ્રોટોકોલમાં નોંધપાત્ર ફેરફારોની જાહેરાત કરી છે. આ પગલું સ્થાનિક નિયમનકારી માળખાનું પાલન કરવા અને ડિજિટલ એસેટના પ્રવાહની ટ્રેસેબિલિટી (શોધနိုင်ક્ષમતા) અંગે ભારતીય સત્તાધિકારીઓની વધતી જતી ચિંતાઓને દૂર કરવા માટેનો એક વ્યૂહાત્મક પ્રયાસ છે.

ઉપાડ (Withdrawals) અને ડિપોઝિટ માટે વધારાનું ડિસ્ક્લોઝર

22 જૂન, 2024 થી, Binance ભારતીય વપરાશકર્તાઓ દ્વારા કરવામાં આવતા દરેક ક્રિપ્ટો ઉપાડ અને ડિપોઝિટ માટે વધુ કડક ડેટા જરૂરિયાતો લાગુ કરી રહ્યું છે. આ ફેરફારનો હેતુ નાણાકીય વ્યવહારોના માર્ગને છુપાવતા અટકાવવાનો છે, જે સરહદ પારના વ્યવહારોનું નિરીક્ષણ કરતા નિયમનકારો માટે એક મુખ્ય ચિંતાનો વિષય છે. જોકે Binance હાલમાં લગભગ 350 ક્રિપ્ટોકરન્સીઓને સપોર્ટ કરે છે અને ટ્રાન્ઝેક્શન વોલ્યુમ પર કોઈ ચોક્કસ મર્યાદા લાદી નથી, તેમ છતાં દરેક ટ્રાન્ઝેક્શન માટે જરૂરી માહિતીનું સ્તર નોંધપાત્ર રીતે વધ્યું છે.

ઉપાડ કરતા વપરાશકર્તાઓ માટે, પ્લેટફોર્મ હવે વિગતવાર લાભાર્થી (beneficiary) માહિતીની માંગ કરે છે. આમાં પ્રાપ્તકર્તાનું નામ, રહેઠાણનો દેશ, ચોક્કસ શહેર અથવા નગર, અને જે ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જમાં લાભાર્થીનું ખાતું છે તેનું નામ સામેલ છે. વધુમાં, વપરાશકર્તાઓએ સ્પષ્ટપણે જાહેર કરવું પડશે કે એસેટ્સ સેલ્ફ-હોસ્ટેડ પ્રાઇવેટ વોલેટમાં મોકલવામાં આવી રહી છે કે અન્ય વર્ચ્યુઅલ એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઈડર (VASP) દ્વારા સંચાલિત વોલેટમાં.

ઇનબાઉન્ડ ફંડ્સના મૂળ સ્રોત (Originator) ને ટ્રેક કરવા

પારદર્શિતા તરફના એક મહત્વપૂર્ણ પગલામાં, નવા નિયમો ઇનબાઉન્ડ (આવતા) વ્યવહારોને પણ લક્ષ્ય બનાવે છે. જ્યારે કોઈ બાહ્ય એક્સચેન્જ અથવા સેલ્ફ-હોસ્ટેડ વોલેટમાંથી ક્રિપ્ટો એસેટ્સ મેળવતી વખતે, ભારતીય વપરાશકર્તાઓએ હવે વ્યાપક "ઓરિજિનેટર" (મોકલનાર) વિગતો આપવી પડશે. આ ફરજિયાત માહિતીમાં મોકલનારનું નામ, કાયમી એકાઉન્ટ નંબર (PAN) અથવા રાષ્ટ્રીય ઓળખ નંબર, રહેઠાણનો દેશ અને પિન કોડ સહિતનો સંપૂર્ણ રહેઠાણનો સરનામું સામેલ છે.

ડિપોઝિટ માટે આ વિગતો ફરજિયાત બનાવીને, Binance અસરકારક રીતે એક વિગતવાર ઓડિટ ટ્રેલ તૈયાર કરી રહ્યું છે. આ ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) ઇન્ડિયા દ્વારા નિર્ધારિત "ટ્રાવેલ રૂલ" ની જરૂરિયાતોને સંતોષવા માટે રચાયેલ છે, જે અન્ય ઘણા વૈશ્વિક અધિકારક્ષેત્રો કરતા નોંધપાત્ર રીતે વધુ કડક છે.

FEMA અને એક્સચેન્જ કંટ્રોલની ચિંતાઓનું નિવારણ

ભારતમાં નિયમનકારી તપાસ મુખ્યત્વે વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ એસેટ્સ (VDAs) ના સીમા રહિત સ્વરૂપને કારણે છે. ક્રિપ્ટોનો ઉપયોગ ફોરેન એક્સચેન્જ મેનેજમેન્ટ એક્ટ (FEMA) અને આઉટબાઉન્ડ રેમિટન્સ (વિદેશી નાણાં મોકલવાની) મર્યાદાઓને બાયપાસ કરવા માટે કેવી રીતે થઈ શકે તે બાબતે સેન્ટ્રલ બેંકો ખાસ કરીને સાવધ છે. ક્રિપ્ટો પરંપરાગત બેંકિંગ વચેટિયાઓ વિના વૈશ્વિક સ્તરે ખસેડી શકાય છે, તેથી વપરાશકર્તાઓ સ્થાપિત એક્સચેન્જ કંટ્રોલ નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરે તેવો ઊંચો જોખમ રહેલો છે.

ઉદ્યોગના નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે આ ફેરફારો સંપૂર્ણ ટ્રાન્ઝેક્શન ટ્રેસેબિલિટી તરફના બદલાવનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. મોકલનાર અને મેળવનાર બંનેના વિગતવાર ડેટા એકત્રિત કરીને, Binance સરહદ પારના મૂડી પ્રવાહનું વધુ અસરકારક રીતે નિરીક્ષણ કરવા માટે ભારત સરકારના પ્રયાસો સાથે સુસંગત બની રહ્યું છે. Binance ના 30 કરોડ વૈશ્વિક વપરાશકર્તાઓમાંના અંદાજે 7-9% જેઓ ભારતમાં સ્થિત છે, તેમના માટે આ પ્રક્રિયાગત ફેરફારો વપરાશકર્તા અનુભવને વધુ જટિલ બનાવશે પરંતુ તે દેશમાં પ્લેટફોર્મની લાંબા ગાળાની કાનૂની સ્થિતિ સુનિશ્ચિત કરશે.

મુખ્ય મુદ્દાઓ

• વ્યવહારો માટે કડક KYC: ભારતીય વપરાશકર્તાઓએ હવે તમામ ક્રિપ્ટો હિલચાલ માટે નામ, સરનામાં અને ઓળખ નંબર સહિતની વિગતવાર લાભાર્થી અને ઓરિજિનેટર માહિતી આપવી પડશે.
• FIU ઇન્ડિયાનું પાલન: આ ફેરફારો Binance ને ભારતના ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ દ્વારા નિર્ધારિત કડક "ટ્રાવેલ રૂલ" અને રિપોર્ટિંગ જરૂરિયાતો સાથે સુસંગત બનાવવા માટે રચવામાં આવ્યા છે.
• ટ્રેસેબિલિટી પર ધ્યાન: નવા પ્રોટોકોલનો હેતુ ડિજિટલ એસેટ્સ દ્વારા FEMA અને આઉટબાઉન્ડ રેમિટન્સ નિયમોના ઉલ્લંઘનને રોકવા માટે સ્પષ્ટ ઓડિટ ટ્રેલ બનાવવાનો છે.