સ્થાનિક નિયમો સાથે સુસંગત રહેવા માટે Binance ભારતમાં ક્રિપ્ટો નિયમો કડક કરી રહ્યું છે

ટ્રેડિંગ વોલ્યુમની દૃષ્ટિએ વિશ્વનું સૌથી મોટું ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જ, Binance એ ભારતીય વપરાશકર્તાઓ માટે તેના ટ્રાન્ઝેક્શન પ્રોટોકોલમાં નોંધપાત્ર ફેરફારોની જાહેરાત કરી છે. આ નવા પગલાંનો હેતુ ટ્રેસેબિલિટી (શોધખોળની ક્ષમતા) વધારવાનો અને વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ એસેટ્સ (VDAs) અંગેના ભારતના બદલાતા નિયમનકારી માળખા સાથે સુસંગતતા સુનિશ્ચિત કરવાનો છે.

ઉપાડ (Withdrawals) અને ડિપોઝિટ માટે વધારાની માહિતી આપવી ફરજિયાત

ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) ઇન્ડિયાના "ટ્રાવેલ રૂલ" (travel rule) ની જરૂરિયાતો સાથે વધુ નજીકથી સુસંગતતા દર્શાવતા, Binance દરેક ટ્રાન્ઝેક્શન માટે વધુ વિગતવાર ડેટા ફરજિયાત બનાવી રહ્યું છે. 22 જૂન, 2024 થી અમલી બની રહેતા, આ પ્લેટફોર્મ નાણાકીય વ્યવહારોના માર્ગને છુપાવતા અટકાવવા માટે દ્વિ-માર્ગી માહિતીની જરૂરિયાત રજૂ કરી રહ્યું છે.

ઉપાડ (withdrawals) કરતા વપરાશકર્તાઓએ હવે નીચેની વિગતો સહિતના વ્યાપક લાભાર્થી (beneficiary) વિગતો આપવી પડશે:

• પૂરું નામ અને રહેઠાણનો દેશ.
• ચોક્કસ શહેર, ગામ અથવા નગર.
• ડેસ્ટિનેશન ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જનું નામ.
• એક જાહેરનામું કે એસેટ્સ સેલ્ફ-હોસ્ટેડ પ્રાઇવેટ વોલેટમાં જઈ રહ્યા છે કે અન્ય વર્ચ્યુઅલ એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઈડર (VASP) દ્વારા સંચાલિત વોલેટમાં.

તેનાથી વિપરીત, અન્ય એક્સચેન્જો અથવા પ્રાઇવેટ વોલેટ્સમાંથી આવતી ડિપોઝિટ (incoming deposits) માટે, વપરાશકર્તાઓએ હવે "ઓરિજિનેટર" (મોકલનાર) અંગેની વિગતો આપવી જરૂરી છે. આમાં મોકલનારનું નામ, કાયમી એકાઉન્ટ નંબર (PAN) અથવા રાષ્ટ્રીય ઓળખ પત્ર, રહેઠાણનો દેશ અને પિન કોડ સહિતનો સંપૂર્ણ ભૌતિક સરનામું સામેલ છે.

સરહદ પારના અને FEMA સંબંધિત ચિંતાઓનું નિરાકરણ

આ કડક નિયમો પાછળનું મુખ્ય કારણ ક્રિપ્ટોકરન્સીના સીમા વગરના સ્વરૂપ અંગેના નિયમનકારોની ચિંતા છે. કારણ કે VDAs ને ક્ષેત્રાધિકાર (jurisdictions) ની બહાર તરત જ ખસેડી શકાય છે, તેથી તેઓ વિદેશી વિનિમય નિયંત્રણો માટે એક અનોખી પડકાર ઊભો કરે છે. ભારતીય નિયમનકારો ખાસ કરીને એવા વપરાશકર્તાઓથી સાવધ છે જેઓ પરંપરાગત બેંકિંગ ચેનલોને બદલે ક્રિપ્ટોનો ઉપયોગ કરીને આઉટબાઉન્ડ રેમિટન્સ મર્યાદા અથવા એક્સચેન્જ નિયંત્રણ નિયમોને બાયપાસ કરવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા હોય.

કાયદાકીય નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે આ ફેરફારો માત્ર રૂટિન અપડેટ કરતાં વધુ છે. ફોરેન એક્સચેન્જ મેનેજમેન્ટ એક્ટ (FEMA) હેઠળ કામ કરતા વિશ્લેષકો નોંધે છે કે ઇનબાઉન્ડ ડિપોઝિટ માટે વિગતવાર ઓરિજિનેટર માહિતીની જરૂરિયાત રાખીને, Binance અસરકારક રીતે એક વ્યાપક ઓડિટ ટ્રેલ બનાવી રહ્યું છે. આ સીધી રીતે સેન્ટ્રલ બેંકો દ્વારા સરહદ પારના ક્રિપ્ટો ફ્લો પર રાખવામાં આવેલી તપાસને સંબોધિત કરે છે જેથી તે સ્થાપિત નાણાકીય દેખરેખને બાયપાસ ન કરે તે સુનિશ્ચિત કરી શકાય.

ભારતના વિશાળ વપરાશકર્તા આધાર પર અસર

આ નિયમનકારી ફેરફારનું પ્રમાણ નોંધપાત્ર છે. અંદાજ મુજબ ભારતીય વપરાશકર્તાઓ Binance ના વૈશ્વિક ગ્રાહક આધારના આશરે 7% થી 9% છે, જે અંદાજે 300 મિલિયન નોંધાયેલા વપરાશકર્તાઓ છે. જોકે Binance હાલમાં લગભગ 350 અલગ-અલગ ક્રિપ્ટોકરન્સીને સપોર્ટ કરે છે અને હજુ સુધી ડિપોઝિટ અથવા ઉપાડના જથ્થા પર કોઈ કડક મર્યાદા લાદી નથી, તેમ છતાં વધતા વહીવટી બોજને કારણે વપરાશકર્તાના અનુભવમાં ફેરફાર આવવાની શક્યતા છે.

જોકે એક્સચેન્જે આના અમલીકરણની વિગતો પર સત્તાવાર રીતે કોઈ ટિપ્પણી કરી નથી, તેમ છતાં ઉદ્યોગના નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે ભારતીય બજારમાં પોતાની સ્થિતિ અને કામગીરીની કાયદેસરતા જાળવી રાખવા માટે Binance માટે આ પગલાં જરૂરી છે, જે હવે ટ્રાન્ઝેક્શન ટ્રેસેબિલિટી અને ટેક્સ કમ્પ્લાયન્સ (કર પાલન) પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહ્યું છે.

મુખ્ય મુદ્દાઓ

• વિગતવાર ડેટાની જરૂરિયાતો: ભારતીય વપરાશકર્તાઓએ હવે તમામ ક્રિપ્ટો ટ્રાન્સફર માટે મોકલનાર (originator) અને મેળવનાર (beneficiary) બંને માટે વ્યાપક વ્યક્તિગત અને સ્થાનની વિગતો આપવી પડશે.
• નિયમનકારી સુસંગતતા: આ પગલું FIU ઇન્ડિયાના "ટ્રાવેલ રૂલ" ને સંતોષવા અને FEMA તથા સરહદ પારના રેમિટન્સમાં રહેલી ખામીઓ અંગેની ચિંતાઓને દૂર કરવા માટે રચાયેલ છે.
• ટ્રેસેબિલિટી પર ધ્યાન: ડિપોઝિટ માટે PAN/નેશનલ ID અને ભૌતિક સરનામાની જરૂરિયાત રાખીને, Binance ભંડોળના વ્યવહારો છુપાવતા અટકાવવા માટે એક મજબૂત ઓડિટ ટ્રેલ બનાવી રહ્યું છે.