Binance مقامی قواعد و ضوابط کے مطابق لانے کے لیے بھارت میں کرپٹو قوانین کو سخت کر رہا ہے

ٹریڈنگ والیوم کے لحاظ سے دنیا کی سب سے بڑی کرپٹو کرنسی ایکسچینج، Binance نے بھارتی صارفین کے لیے اپنے ٹرانزیکشن پروٹوکولز میں اہم تبدیلیوں کا اعلان کیا ہے۔ ان نئے اقدامات کا مقصد ٹریس ایبلٹی (traceability) کو بہتر بنانا اور ورچوئل ڈیجٹل اثاثوں (VDAs) کے حوالے سے بھارت کے بدلتے ہوئے ریگولیٹری منظر نامے کی تعمیل کو یقینی بنانا ہے۔

رقم نکلوانے (Withdrawals) اور جمع کرنے (Deposits) کے لیے بہتر ڈسکلوژر

فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) انڈیا کے "ٹریول رول" (travel rule) کے تقاضوں کے ساتھ ہم آہنگی کے اشارے کے طور پر، Binance ہر ٹرانزیکشن کے لیے بہت زیادہ تفصیلی ڈیٹا کو لازمی قرار دے رہا ہے۔ 22 جون 2024 سے نافذ العمل، یہ پلیٹ فارم رقم کے بہاؤ کو چھپانے سے روکنے کے لیے دو طرفہ معلومات کا تقاضا متعارف کروا رہا ہے۔

رقم نکلوانے (withdrawals) والے صارفین کو اب فائدہ اٹھانے والے (beneficiary) کی جامع تفصیلات فراہم کرنی ہوں گی، بشمول:

  • مکمل نام اور رہائشی ملک۔
  • مخصوص شہر، گاؤں یا قصبہ۔
  • منزل پر موجود کرپٹو ایکسچینج کا نام۔
  • ایک اعلامیہ کہ آیا اثاثے کسی خود مختار پرائیویٹ والٹ (self-hosted private wallet) میں منتقل ہو رہے ہیں یا کسی دوسرے ورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP) کے زیر انتظام والٹ میں۔

اس کے برعکس، دوسری ایکسچینجز یا پرائیویٹ والٹس سے آنے والی رقم (incoming deposits) کے لیے، صارفین کو اب "بھیجنے والے" (originator) کے حوالے سے تفصیلات فراہم کرنا ضروری ہے۔ اس میں بھیجنے والے کا نام، مستقل اکاؤنٹ نمبر (PAN) یا قومی شناختی کارڈ، رہائشی ملک، اور پن کوڈ سمیت مکمل جسمانی پتہ شامل ہے۔

سرحد پار اور FEMA کے خدشات کا ازالہ

ان سخت قوانین کے پیچھے بنیادی محرک کرپٹو کرنسیوں کی سرحدوں سے آزاد نوعیت پر ریگولیٹر کے خدشات ہیں۔ چونکہ VDAs کو فوری طور پر مختلف دائرہ اختیار (jurisdictions) میں منتقل کیا جا سکتا ہے، اس لیے یہ فارن ایکسچینج کی پابندیوں کے لیے ایک منفرد چیلنج پیش کرتے ہیں۔ بھارتی ریگولیٹرز خاص طور پر ان صارفین کے بارے میں محتاط ہیں جو روایتی بینکنگ چینلز کے بجائے کرپٹو کا استعمال کرتے ہوئے بیرون ملک رقم بھیجنے کی حد (outbound remittance limits) یا ایکسچینج کنٹرول کے قواعد و ضوابط سے بچنے کی کوشش کرتے ہیں۔

قانونی ماہرین کا کہنا ہے کہ یہ تبدیلیاں محض ایک معمول کی اپ ڈیٹ سے بڑھ کر ہیں۔ فارن ایکسچینج مینجمنٹ ایکٹ (FEMA) کے تحت کام کرنے والے تجزیہ کاروں کا کہنا ہے کہ ان باؤنڈ ڈپازٹس کے لیے بھیجنے والے کی تفصیلی معلومات کا تقاضا کر کے، Binance مؤثر طریقے سے ایک جامع آڈٹ ٹریل (audit trail) تیار کر رہا ہے۔ یہ براہ راست ان نگرانیوں کا جواب دیتا ہے جو مرکزی بینکوں نے سرحد پار کرپٹو کے بہاؤ پر اس بات کو یقینی بنانے کے لیے لگائی ہیں کہ وہ قائم شدہ مالیاتی نگرانی سے بچ نہ سکیں۔

بھارت کے وسیع صارف نیٹ ورک پر اثرات

اس ریگولیٹری تبدیلی کا پیمانہ بہت بڑا ہے۔ اندازہ ہے کہ بھارتی صارفین Binance کے عالمی کسٹمر بیس کا تقریباً 7% سے 9% حصہ ہیں، جو کہ تقریباً 300 ملین رجسٹرڈ صارفین پر مشتمل ہے۔ اگرچہ Binance فی الحال تقریباً 350 مختلف کرپٹو کرنسیوں کو سپورٹ کرتا ہے اور اس نے ابھی تک ڈپازٹس یا ود ڈرالز کی مقدار پر کوئی سخت حد عائد نہیں کی ہے، لیکن انتظامی بوجھ میں اضافے سے صارف کے تجربے میں تبدیلی آنے کی توقع ہے۔

اگرچہ ایکسچینج نے اس عمل کے آغاز کی تفصیلات پر باضابطہ طور پر کوئی تبصرہ نہیں کیا ہے، لیکن صنعت کے ماہرین کا کہنا ہے کہ یہ اقدامات Binance کے لیے بھارتی مارکیٹ میں اپنی ساکھ اور آپریشنل قانونی حیثیت برقرار رکھنے کے لیے ضروری ہیں، جو کہ ٹرانزیکشن ٹریس ایبلٹی اور ٹیکس تعمیل پر تیزی سے توجہ مرکوز کر رہی ہے۔

اہم نکات

  • تفصیلی ڈیٹا کے تقاضے: بھارتی صارفین کو اب تمام کرپٹو ٹرانسفرز کے لیے بھیجنے والے (originator) اور وصول کرنے والے (beneficiary) دونوں کی وسیع ذاتی اور مقام کی تفصیلات فراہم کرنی ہوں گی۔
  • ریگولیٹری ہم آہنگی: یہ اقدام FIU انڈیا کے "ٹریول رول" کو پورا کرنے اور FEMA اور سرحد پار رقم بھیجنے کے طریقہ کار میں موجود خامیوں کے حوالے سے خدشات کو دور کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔
  • ٹریس ایبلٹی پر توجہ: ڈپازٹس کے لیے PAN/قومی شناختی کارڈ اور جسمانی پتے کا تقاضا کر کے، Binance فنڈز کو چھپانے سے روکنے کے لیے ایک مضبوط آڈٹ ٹریل بنا رہا ہے۔