स्थानीय नियमों के साथ तालमेल बिठाने के लिए Binance ने भारत के लिए क्रिप्टो नियमों को कड़ा किया
ट्रेडिंग वॉल्यूम के मामले में दुनिया का सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, Binance ने भारतीय उपयोगकर्ताओं के लिए अपने ट्रांजेक्शन प्रोटोकॉल में महत्वपूर्ण बदलावों की घोषणा की है। इन नए उपायों का उद्देश्य ट्रैसेबिलिटी (traceability) को बढ़ाना और वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (VDAs) के संबंध में भारत के बदलते नियामक परिदृश्य (regulatory landscape) का अनुपालन सुनिश्चित करना है।
निकासी (Withdrawals) और जमा (Deposits) के लिए बेहतर प्रकटीकरण (Disclosure)
फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) इंडिया के "ट्रैवल रूल" (travel rule) आवश्यकताओं के साथ बेहतर तालमेल बिठाने के संकेत के रूप में, Binance प्रत्येक लेनदेन के लिए बहुत अधिक विस्तृत (granular) डेटा अनिवार्य कर रहा है। 22 जून, 2024 से प्रभावी, यह प्लेटफॉर्म धन के लेन-देन के रास्तों को छिपाने से रोकने के लिए दो-तरफा सूचना आवश्यकता पेश कर रहा है।
निकासी (withdrawals) करने वाले उपयोगकर्ताओं को अब लाभार्थी (beneficiary) का विस्तृत विवरण देना होगा, जिसमें शामिल हैं:
- पूरा नाम और निवास का देश।
- विशिष्ट शहर, गाँव या कस्बा।
- गंतव्य क्रिप्टो एक्सचेंज का नाम।
- एक घोषणा कि क्या एसेट्स किसी सेल्फ-होस्टेड प्राइवेट वॉलेट में जा रहे हैं या किसी अन्य वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) द्वारा प्रबंधित वॉलेट में।
इसके विपरीत, अन्य एक्सचेंजों या निजी वॉलेट से होने वाले इनकमिंग डिपॉजिट (incoming deposits) के लिए, उपयोगकर्ताओं को अब "ओरिजिनेटर" (originator) के संबंध में विवरण देना आवश्यक है। इसमें प्रेषक का नाम, स्थायी खाता संख्या (PAN) या राष्ट्रीय आईडी, निवास का देश और पिन कोड सहित पूरा भौतिक पता शामिल है।
सीमा पार (Cross-Border) और FEMA संबंधी चिंताओं का समाधान
इन कड़े नियमों के पीछे मुख्य कारण क्रिप्टोकरेंसी की सीमाहीन प्रकृति को लेकर नियामक की चिंता है। चूंकि VDAs को तुरंत विभिन्न अधिकार क्षेत्रों (jurisdictions) में स्थानांतरित किया जा सकता है, इसलिए वे विदेशी मुद्रा प्रतिबंधों के लिए एक अनूठी चुनौती पेश करते हैं। भारतीय नियामक विशेष रूप से उन उपयोगकर्ताओं को लेकर सतर्क हैं जो पारंपरिक बैंकिंग चैनलों के बजाय क्रिप्टो का उपयोग करके आउटबाउंड रेमिटेंस (outbound remittance) सीमाओं या एक्सचेंज नियंत्रण नियमों को दरकिनार करने का प्रयास करते हैं।
कानूनी विशेषज्ञों का सुझाव है कि ये बदलाव केवल एक नियमित अपडेट से कहीं अधिक हैं। फॉरेन एक्सचेंज मैनेजमेंट एक्ट (FEMA) के तहत काम करने वाले विश्लेषकों का कहना है कि इनबाउंड डिपॉजिट के लिए विस्तृत ओरिजिनेटर जानकारी की आवश्यकता रखकर, Binance प्रभावी रूप से एक व्यापक ऑडिट ट्रेल (audit trail) बना रहा है। यह सीधे तौर पर उन जांचों का समाधान करता है जो केंद्रीय बैंकों ने सीमा पार क्रिप्टो प्रवाह पर लगाई हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे स्थापित वित्तीय निगरानी को बायपास न करें।
भारत के विशाल उपयोगकर्ता आधार पर प्रभाव
इस नियामक बदलाव का पैमाना महत्वपूर्ण है। अनुमान है कि भारतीय उपयोगकर्ता Binance के वैश्विक ग्राहक आधार का लगभग 7% से 9% हिस्सा हैं, जो लगभग 300 मिलियन पंजीकृत उपयोगकर्ताओं का है। हालांकि Binance वर्तमान में लगभग 350 अलग-अलग क्रिप्टोकरेंसी का समर्थन करता है और उसने अभी तक जमा या निकासी की मात्रा पर कोई सख्त सीमा नहीं लगाई है, लेकिन बढ़े हुए प्रशासनिक बोझ से उपयोगकर्ता अनुभव बदलने की उम्मीद है।
हालांकि एक्सचेंज ने इस रोलआउट की विशिष्टताओं पर आधिकारिक तौर पर कोई टिप्पणी नहीं की है, लेकिन उद्योग विशेषज्ञों का सुझाव है कि भारतीय बाजार के भीतर अपनी स्थिति और परिचालन वैधता बनाए रखने के लिए Binance के लिए ये कदम आवश्यक हैं, जो लेनदेन की ट्रैसेबिलिटी और टैक्स अनुपालन (tax compliance) पर तेजी से ध्यान केंद्रित कर रहा है।
मुख्य बातें
- विस्तृत डेटा आवश्यकताएं: सभी क्रिप्टो ट्रांसफर के लिए भारतीय उपयोगकर्ताओं को अब प्रेषक (originator) और प्राप्तकर्ता (beneficiary) दोनों के लिए व्यापक व्यक्तिगत और स्थान विवरण देना होगा।
- नियामक तालमेल: यह कदम FIU इंडिया के "ट्रैवल रूल" को पूरा करने और FEMA तथा सीमा पार रेमिटेंस की खामियों से जुड़ी चिंताओं को दूर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
- ट्रैसेबिलिटी पर ध्यान: डिपॉजिट के लिए PAN/राष्ट्रीय आईडी और भौतिक पते की आवश्यकता रखकर, Binance धन को छिपाने से रोकने के लिए एक मजबूत ऑडिट ट्रेल बना रहा है।