স্থানীয় নিয়মের সাথে সামঞ্জস্য রাখতে ভারতে ক্রিপ্টো নিয়ম আরও কঠোর করছে Binance

ট্রেডিং ভলিউমের দিক থেকে বিশ্বের বৃহত্তম ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ Binance, ভারতীয় ব্যবহারকারীদের জন্য তাদের লেনদেন প্রোটোকলে উল্লেখযোগ্য পরিবর্তনের ঘোষণা করেছে। এই নতুন পদক্ষেপগুলোর লক্ষ্য হলো ট্রেসেবিলিটি (traceability) বা শনাক্তকরণ ক্ষমতা বৃদ্ধি করা এবং ভার্চুয়াল ডিজিটাল অ্যাসেট (VDA) সংক্রান্ত ভারতের পরিবর্তনশীল নিয়ন্ত্রক কাঠামোর সাথে সম্মতি নিশ্চিত করা।

উত্তোলন (Withdrawal) এবং আমানতের (Deposit) জন্য বর্ধিত তথ্য প্রকাশ

ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) ইন্ডিয়ার "travel rule"-এর প্রয়োজনীয়তার সাথে আরও ঘনিষ্ঠ সামঞ্জস্য বজায় রাখার লক্ষ্যে, Binance প্রতিটি লেনদেনের জন্য অনেক বেশি বিস্তারিত তথ্য প্রদান বাধ্যতামূলক করছে। ২২ জুন, ২০২৪ থেকে কার্যকর হওয়া এই প্ল্যাটফর্মটি অর্থের গতিপথ আড়াল করা রোধ করতে একটি দ্বিমুখী তথ্য প্রদানের প্রয়োজনীয়তা প্রবর্তন করছে।

যারা উত্তোলন (withdrawals) করছেন, তাদের এখন ব্যাপক সুবিধাভোগীর (beneficiary) বিবরণ প্রদান করতে হবে, যার মধ্যে রয়েছে:

• পূর্ণ নাম এবং বসবাসের দেশ।
• নির্দিষ্ট শহর, গ্রাম বা নগর।
• গন্তব্য ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের নাম।
• একটি ঘোষণা যে সম্পদগুলো কোনো সেলফ-হোস্টেড প্রাইভেট ওয়ালেটে নাকি অন্য কোনো ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASP) দ্বারা পরিচালিত ওয়ালেটে পাঠানো হচ্ছে।

অন্যদিকে, অন্যান্য এক্সচেঞ্জ বা প্রাইভেট ওয়ালেট থেকে আগত আমানতের (incoming deposits) ক্ষেত্রে, ব্যবহারকারীদের এখন "প্রেরক" (originator) সংক্রান্ত বিস্তারিত তথ্য প্রদান করতে হবে। এর মধ্যে রয়েছে প্রেরকের নাম, পার্মানেন্ট অ্যাকাউন্ট নম্বর (PAN) বা জাতীয় পরিচয়পত্র, বসবাসের দেশ এবং পিন কোডসহ সম্পূর্ণ স্থায়ী ঠিকানা।

আন্তঃসীমান্ত এবং FEMA সংক্রান্ত উদ্বেগ নিরসন

এই কঠোর নিয়মের মূল কারণ হলো ক্রিপ্টোকারেন্সির সীমানাহীন প্রকৃতির বিষয়ে নিয়ন্ত্রক সংস্থার উদ্বেগ। যেহেতু VDA এক বিচারব্যবস্থা থেকে অন্য বিচারব্যবস্থায় তাৎক্ষণিকভাবে স্থানান্তর করা যায়, তাই এটি বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের ক্ষেত্রে একটি অনন্য চ্যালেঞ্জ তৈরি করে। ভারতীয় নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো বিশেষ করে সেইসব ব্যবহারকারীদের ব্যাপারে সতর্ক যে তারা প্রথাগত ব্যাংকিং চ্যানেলের পরিবর্তে ক্রিপ্টো ব্যবহার করে বহির্গমন রেমিট্যান্সের সীমা বা এক্সচেঞ্জ নিয়ন্ত্রণ বিধি এড়ানোর চেষ্টা করছে।

আইনি বিশেষজ্ঞরা বলছেন যে এই পরিবর্তনগুলো কেবল একটি রুটিন আপডেট নয়। ফরেন এক্সচেঞ্জ ম্যানেজমেন্ট অ্যাক্ট (FEMA)-এর অধীনে কর্মরত বিশ্লেষকরা উল্লেখ করেছেন যে, আগত আমানতের জন্য বিস্তারিত প্রেরকের তথ্য চেয়ে Binance কার্যকরভাবে একটি ব্যাপক অডিট ট্রেইল (audit trail) তৈরি করছে। এটি সরাসরি সেই নজরদারির বিষয়টিকে মোকাবিলা করে যা কেন্দ্রীয় ব্যাংকগুলো আন্তঃসীমান্ত ক্রিপ্টো প্রবাহের ওপর আরোপ করেছে, যাতে নিশ্চিত করা যায় যে এগুলো প্রতিষ্ঠিত আর্থিক তদারকি এড়িয়ে যাচ্ছে না।

ভারতের বিশাল ব্যবহারকারী ভিত্তির ওপর প্রভাব

এই নিয়ন্ত্রক পরিবর্তনের মাত্রা অত্যন্ত ব্যাপক। ধারণা করা হচ্ছে যে Binance-এর প্রায় ৩০০ মিলিয়ন নিবন্ধিত ব্যবহারকারীর মধ্যে ভারতীয় ব্যবহারকারীরা প্রায় ৭% থেকে ৯%। যদিও Binance বর্তমানে প্রায় ৩৫০টি ভিন্ন ভিন্ন ক্রিপ্টোকারেন্সি সমর্থন করে এবং আমানত বা উত্তোলনের পরিমাণের ওপর এখনও কোনো কঠোর সীমা আরোপ করেনি, তবে বর্ধিত প্রশাসনিক জটিলতা ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতায় পরিবর্তন আনবে বলে আশা করা হচ্ছে।

যদিও এক্সচেঞ্জটি এই পদক্ষেপের সুনির্দিষ্ট বিষয়ে আনুষ্ঠানিকভাবে কোনো মন্তব্য করেনি, তবে শিল্প বিশেষজ্ঞরা পরামর্শ দিচ্ছেন যে ভারতীয় বাজারে Binance-এর অবস্থান এবং কার্যক্রমের বৈধতা বজায় রাখার জন্য এই পদক্ষেপগুলো প্রয়োজনীয়। কারণ ভারতীয় বাজার বর্তমানে লেনদেনের শনাক্তকরণ ক্ষমতা (traceability) এবং ট্যাক্স কমপ্লায়েন্সের ওপর ক্রমবর্ধমানভাবে গুরুত্ব দিচ্ছে।

মূল বিষয়সমূহ

• বিস্তারিত তথ্যের প্রয়োজনীয়তা: সমস্ত ক্রিপ্টো স্থানান্তরের জন্য ভারতীয় ব্যবহারকারীদের এখন প্রেরক (originator) এবং প্রাপক (beneficiary) উভয়েরই ব্যাপক ব্যক্তিগত এবং অবস্থানের বিবরণ প্রদান করতে হবে।
• নিয়ন্ত্রক সামঞ্জস্য: এই পদক্ষেপটি FIU ইন্ডিয়ার "travel rule" পূরণ করতে এবং FEMA ও আন্তঃসীমান্ত রেমিট্যান্সের ফাঁকফোকর সংক্রান্ত উদ্বেগ নিরসনের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।
• শনাক্তকরণ ক্ষমতার ওপর গুরুত্ব: আমানতের জন্য PAN/জাতীয় পরিচয়পত্র এবং স্থায়ী ঠিকানা চেয়ে Binance তহবিলের উৎস আড়াল করা রোধ করতে একটি শক্তিশালী অডিট ট্রেইল তৈরি করছে।