Binance مقامی قوانین کے مطابق چلنے کے لیے بھارتی صارفین کے لیے کرپٹو کے قواعد سخت کر رہا ہے

دنیا کے سب سے بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینج، Binance نے بھارت میں صارفین کے لیے اپنے ٹرانزیکشن پروٹوکولز میں اہم تبدیلیوں کا اعلان کیا ہے۔ یہ اقدام مقامی ریگولیٹری فریم ورکس کی تعمیل کرنے اور ڈیجیٹل اثاثوں کے بہاؤ کی ٹریس ایبلٹی (traceability) کے حوالے سے بھارتی حکام کے بڑھتے ہوئے خدشات کو دور کرنے کے لیے ایک اسٹریٹجک کوشش ہے۔

رقم نکلوانے (Withdrawals) اور جمع کرنے (Deposits) کے لیے بہتر ڈسکلوژر

22 جون، 2024 سے، Binance بھارتی صارفین کی جانب سے کی جانے والی ہر کرپٹو رقم نکلوانے اور جمع کرنے کے لیے زیادہ سخت ڈیٹا کی ضروریات نافذ کر رہا ہے۔ اس تبدیلی کا مقصد پیسوں کے بہاؤ کو چھپانے (obfuscation) کو روکنا ہے، جو کہ سرحد پار لین دین کی نگرانی کرنے والے ریگولیٹرز کے لیے ایک بڑا خدشہ ہے۔ اگرچہ Binance فی الحال تقریباً 350 کرپٹو کرنسیوں کو سپورٹ کرتا ہے اور ٹرانزیکشن کے حجم پر کوئی مخصوص حد عائد نہیں کی ہے، لیکن فی ٹرانزیکشن مطلوبہ معلومات کی سطح میں نمایاں اضافہ ہوا ہے۔

رقم نکلوانے والے صارفین کے لیے، پلیٹ فارم اب تفصیلی بینیفشری (beneficiary) معلومات کا مطالبہ کرتا ہے۔ اس میں وصول کنندہ کا نام، رہائشی ملک، مخصوص شہر یا قصبہ، اور اس کرپٹو ایکسچینج کا نام شامل ہے جہاں بینیفشری کا اکاؤنٹ ہے۔ مزید برآں، صارفین کو واضح طور پر یہ بتانا ہوگا کہ اثاثے کسی خود مختار پرائیویٹ والٹ (self-hosted private wallet) میں منتقل کیے جا رہے ہیں یا کسی دوسرے ورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP) کے زیر انتظام والٹ میں۔

آنے والی رقم کے بھیجنے والے (Originator) کی ٹریکنگ

شفافیت کی جانب ایک اہم قدم اٹھاتے ہوئے، نئے قواعد کا ہدف آنے والی ٹرانزیکشنز (inbound transactions) بھی ہیں۔ کسی بیرونی ایکسچینج یا خود مختار والٹ سے کرپٹو اثاثے وصول کرتے وقت، بھارتی صارفین کو اب جامع "originator" تفصیلات فراہم کرنا لازمی ہوگی۔ اس لازمی معلومات میں بھیجنے والے کا نام، پرمیننٹ اکاؤنٹ نمبر (PAN) یا قومی شناختی نمبر، رہائشی ملک، اور پن کوڈ سمیت مکمل رہائشی پتہ شامل ہے۔

ڈپوزٹس کے لیے ان تفصیلات کو لازمی قرار دے کر، Binance مؤثر طریقے سے ایک تفصیلی آڈٹ ٹریل (audit trail) تیار کر رہا ہے۔ یہ Financial Intelligence Unit (FIU) انڈیا کے مقرر کردہ "travel rule" کے تقاضوں کو پورا کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے، جو کہ کئی دیگر عالمی دائرہ اختیار کے مقابلے میں نمایاں طور پر زیادہ سخت ہیں۔

FEMA اور ایکسچینج کنٹرول کے خدشات کا ازالہ

بھارت میں ریگولیٹری نگرانی کا بڑا سبب ورچوئل ڈیجیٹل اثاثوں (VDAs) کی سرحدوں سے آزاد نوعیت ہے۔ مرکزی بینک خاص طور پر اس بات کے بارے میں محتاط ہیں کہ کرپٹو کو Foreign Exchange Management Act (FEMA) اور بیرون ملک رقم بھیجنے (outbound remittance) کی حدود سے بچنے کے لیے کیسے استعمال کیا جا سکتا ہے۔ چونکہ کرپٹو کو روایتی بینکنگ ذرائع کے بغیر عالمی سطح پر منتقل کیا جا سکتا ہے، اس لیے صارفین کے قائم شدہ ایکسچینج کنٹرول کے قواعد کو نظر انداز کرنے کا زیادہ خطرہ ہے۔

صنعت کے ماہرین کا کہنا ہے کہ یہ تبدیلیاں مکمل ٹرانزیکشن ٹریس ایبلٹی کی طرف ایک تبدیلی کی نمائندگی کرتی ہیں۔ بھیجنے والے اور وصول کرنے والے دونوں کا تفصیلی ڈیٹا اکٹھا کر کے، Binance خود کو سرحد پار سرمائے کے بہاؤ کی زیادہ مؤثر طریقے سے نگرانی کرنے کے لیے بھارتی حکومت کی کوششوں کے مطابق ڈھال رہا ہے۔ Binance کے 300 ملین عالمی صارفین میں سے تقریباً 7-9% جو بھارت میں مقیم ہیں، ان کے لیے یہ طریقہ کار کی تبدیلیاں صارف کے تجربے کو زیادہ مشکل بنائیں گی لیکن غالباً ملک میں پلیٹ فارم کے طویل مدتی قانونی مقام کو یقینی بنائیں گی۔

اہم نکات

  • ٹرانزیکشنز کے لیے سخت KYC: بھارتی صارفین کو اب تمام کرپٹو نقل و حرکت کے لیے نام، پتے اور شناختی نمبروں سمیت تفصیلی بینیفشری اور originator کی معلومات فراہم کرنا ہوگی۔
  • FIU انڈیا کی تعمیل: یہ تبدیلیاں Binance کو بھارت کے Financial Intelligence Unit کے مقرر کردہ سخت "travel rule" اور رپورٹنگ کے تقاضوں کے مطابق ڈھالنے کے لیے ڈیزائن کی گئی ہیں۔
  • ٹریس ایبلٹی پر توجہ: نئے پروٹوکولز کا مقصد ڈیجیٹل اثاثوں کے ذریعے FEMA اور بیرون ملک رقم بھیجنے کے قواعد سے بچنے کو روکنے کے لیے ایک واضح آڈٹ ٹریل بنانا ہے۔