Binance ਨੇ ਸਥਾਨਕ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ ਲਈ ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਕੀਤਾ

ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ, Binance ਨੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ ਆਪਣੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਦਲਾਅ ਕਰਨ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਦਮ ਸਥਾਨਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਰੇਮਵਰਕ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟ ਫਲੋਅ ਦੀ ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ (traceability) ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੀਆਂ ਵਧਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤਕ ਯਤਨ ਹੈ।

ਵਿੱਦਰਾਵਲ (Withdrawals) ਅਤੇ ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ (Deposits) ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਪ੍ਰਗਟਾਵਾ

22 ਜੂਨ, 2024 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਕੇ, Binance ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਹਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਿੱਦਰਾਵਲ ਅਤੇ ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸਖ਼ਤ ਡੇਟਾ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਲਾਗੂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਬਦੀਲੀ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪੈਸੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਰਸਤੇ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਚਿੰਤਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ Binance ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 350 ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਵਾਲੀਅਮ 'ਤੇ ਕੋਈ ਖਾਸ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਲਗਾਈ ਹੈ, ਪਰ ਪ੍ਰਤੀ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਪੱਧਰ ਕਾਫ਼ੀ ਵੱਧ ਗਿਆ ਹੈ।

ਵਿੱਦਰਾਵਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਲਈ, ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਹੁਣ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਲਾਭਪਾਤਰੀ (beneficiary) ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਾਪਤਕਰਤਾ ਦਾ ਨਾਮ, ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼, ਖਾਸ ਸ਼ਹਿਰ ਜਾਂ ਕਸਬਾ, ਅਤੇ ਉਸ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦਾ ਨਾਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਦਾ ਖਾਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਘੋਸ਼ਣਾ ਕਰਨੀ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਐਸੇਟਸ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਸੈਲਫ-ਹੋਸਟਡ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ ਭੇਜਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਰਚੁਅਲ ਐਸੇਟ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰੋਵਾਈਡਰ (VASP) ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬਹਿਤ ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ।

ਅੰਦਰ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਅਸਲ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ (Originator) ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ

ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਵੱਲ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਵਜੋਂ, ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ ਅੰਦਰ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਬਾਹਰੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਜਾਂ ਸੈਲਫ-ਹੋਸਟਡ ਵਾਲਿਟ ਤੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਸੇਟਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ "originator" (ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ) ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਦੇਣੇ ਹੋਣਗੇ। ਇਸ ਲਾਜ਼ਮੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵਿੱਚ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਦਾ ਨਾਮ, ਪਰਮਾਨੈਂਟ ਅਕਾਊਂਟ ਨੰਬਰ (PAN) ਜਾਂ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਛਾਣ ਪੱਤਰ ਨੰਬਰ, ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼, ਅਤੇ ਪਿਨ ਕੋਡ ਸਮੇਤ ਪੂਰਾ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਪਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਡਿਪੌਜ਼ਿਟ ਲਈ ਇਹ ਵੇਰਵੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰਕੇ, Binance ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਇੱਕ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ (audit trail) ਤਿਆਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (FIU) ਇੰਡੀਆ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ "travel rule" ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਕਈ ਹੋਰ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਾਫ਼ੀ ਸਖ਼ਤ ਹਨ।

FEMA ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕੰਟਰੋਲ ਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨਾ

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟਸ (VDAs) ਦੀ ਸਰਹੱਦ ਰਹਿਤ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਕਾਰਨ ਹੈ। ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚਿੰਤਤ ਹਨ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਫੋਰਨ ਐਕਸਚੇਂਜ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਐਕਟ (FEMA) ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਰੈਮੀਟੈਂਸ (outbound remittance) ਸੀਮਾਵਾਂ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨੂੰ ਰਵਾਇਤੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿਚੋਲਿਆਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਭੇਜਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਥਾਪਿਤ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕੰਟਰੋਲ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਤੋੜਨ ਦਾ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਹੈ।

ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਮਾਹਰਾਂ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਪੂਰੀ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ (traceability) ਵੱਲ ਇੱਕ ਬਦਲਾਅ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦੋਵਾਂ ਬਾਰੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਡੇਟਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਕੇ, Binance ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਪੂੰਜੀ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਲਈ ਭਾਰਤ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਯਤਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋ ਰਿਹਾ ਹੈ। Binance ਦੇ 30 ਕਰੋੜ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲਗਭਗ 7-9% ਜੋ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਤਮਕ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਉਪਭੋਗਤਾ ਅਨੁਭਵ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਣਾ ਦੇਣਗੀਆਂ, ਪਰ ਇਹ ਸੰਭਾਵਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਗੀਆਂ।

ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ

• ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਸਖ਼ਤ KYC: ਭਾਰਤੀ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਸਾਰੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਨਾਮ, ਪਤੇ ਅਤੇ ਪਛਾਣ ਨੰਬਰਾਂ ਸਮੇਤ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਅਤੇ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ (originator) ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇਣੀ ਹੋਵੇਗੀ।
• FIU ਇੰਡੀਆ ਦੀ ਪਾਲਣਾ: ਇਹ ਤਬਦੀਲੀਆਂ Binance ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਦੇ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸਖ਼ਤ "travel rule" ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ।
• ਟ੍ਰੇਸੇਬਿਲਟੀ (Traceability) 'ਤੇ ਧਿਆਨ: ਨਵੇਂ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟਸ ਰਾਹੀਂ FEMA ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਰੈਮੀਟੈਂਸ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ।