Binance Inazidisha Kanuni za Crypto kwa Watumiaji wa India ili Kuendana na Sheria za Ndani

Binance, sàn ubadilishaji mkubwa zaidi wa sarafu za kidijitali (cryptocurrency) duniani, imetangaza mabadiliko makubwa katika itifaki zake za miamala kwa watumiaji nchini India. Hatua hiyo ni jitihada za kimkakati za kuzingatia mifumo ya udhibiti wa ndani na kushughulikia wasiwasi unaoongezeka kutoka kwa mamlaka za India kuhusu uwezo wa kufuatilia mtiririko wa mali za kidijitali.

Uwekaji Wazi wa Taarifa Ulioboreshwa kwa Utoaji na Uwekaji wa Fedha

Kuanzia Juni 22, 2024, Binance inatekeleza mahitaji makali zaidi ya data kwa kila utoaji na uwekaji wa crypto unaofanywa na watumiaji wa India. Mabadiliko haya yanalenga kuzuia kufichwa kwa nyayo za fedha, ambalo ni jambo kuu linalowatia wasiwasi wadhibiti wanaofuatilia miamala ya kuvuka mipaka. Ingawa Binance kwa sasa inasaidia karibu sarafu 350 za crypto na haijapanga mipaka maalum ya kiasi cha miamala, kiwango cha taarifa zinazohitajika kwa kila muamala kimeongezeka kwa kiasi kikubwa.

Kwa watumiaji wanaotoa fedha, jukwaa hilo sasa linahitaji taarifa za kina za mnufaika. Hii ni pamoja na jina la mpokeaji, nchi anayoishi, mji au kijiji mahususi, na jina la ubadilishaji wa crypto ambapo mnufaika anamiliki akaunti. Aidha, watumiaji lazima wataje waziwazi ikiwa mali hizo zinahamishiwa kwenye pochi binafsi inayomilikiwa na mtumiaji (self-hosted private wallet) au kwenye pochi inayosimamiwa na Mtoa Huduma mwingine wa Mali za Kidijitali (VASP).

Kufuatilia Mtumaji wa Fedha Zinazoingia

Katika hatua muhimu kuelekea uwazi, kanuni mpya hizo pia zinalenga miamala inayoingia. Wanapopokea mali za crypto kutoka kwa ubadilishaji wa nje au pochi inayomilikiwa na mtumiaji, watumiaji wa India lazima sasa watoe maelezo kamili ya "mtumaji". Taarifa hizi za lazima ni pamoja na jina la mtumaji, Namba ya Akaunti ya Kudumu (PAN) au namba ya kitambulisho cha kitaifa, nchi anayoishi, na anwani kamili ya makazi ikiwa ni pamoja na namba ya posta (pin code).

Kwa kulazimisha maelezo haya kwa uwekaji wa fedha, Binance kwa uhakika inatengeneza mfumo wa ukaguzi wa kina. Hii imekusudiwa kutimiza mahitaji ya "travel rule" yaliyowekwa na Kitengo cha Ujasusi wa Fedha (FIU) cha India, ambayo ni makali zaidi kuliko yale ya maeneo mengine mengi duniani.

Kushughulikia Wasiwasi wa FEMA na Udhibiti wa Kubadilisha Fedha

Ukaguzi wa udhibiti nchini India unachochewa zaidi na asili ya Mali za Kidijitali (VDAs) zisizo na mipaka. Benki kuu zina wasiwasi hasa kuhusu jinsi crypto inavyoweza kutumika kukwepa Sheria ya Usimamizi wa Fedha za Kigeni (FEMA) na mipaka ya kutuma fedha nje ya nchi. Kwa kuwa crypto inaweza kusogezwa duniani kote bila wapatanishi wa kibenki wa kawaida, kuna hatari kubwa ya watumiaji kukwepa kanuni zilizowekwa za udhibiti wa kubadilisha fedha.

Wataalamu wa tasnia wanasema kuwa mabadiliko haya yanawakilisha mabadiliko kuelekea uwezo kamili wa kufuatilia miamala. Kwa kukusanya data ya kina kuhusu mtumaji na mpokeaji, Binance inajipanga kulingana na juhudi za serikali ya India za kufuatilia mtiririko wa mitaji ya kuvuka mipaka kwa ufanisi zaidi. Kwa takriban 7-9% ya watumiaji 300 milioni wa Binance duniani ambao wanapatikana India, mabadiliko haya ya taratibu yatafanya uzoefu wa mtumiaji kuwa mgumu zaidi lakini kuna uwezekano mkubwa utahakikisha uhalali wa jukwaa hilo wa muda mrefu nchini humo.

Mambo Muhimu ya Kuzingatia

• KYC Kali Zaidi kwa Miamala: Watumiaji wa India lazima sasa watoe taarifa za kina za mnufaika na mtumaji, ikiwa ni pamoja na majina, anwani, na namba za kitambulisho, kwa miamala yote ya crypto.
• Kuzingatia FIU India: Mabadiliko haya yameundwa ili kuendanisha Binance na mahitaji makali ya "travel rule" na mahitaji ya utoaji taarifa yaliyoamriwa na Kitengo cha Ujasusi wa Fedha cha India.
• Lengo la Kufuatilia: Itifaki mpya zinalenga kutengeneza mfumo wa ukaguzi ulio wazi ili kuzuia kukwepa kanuni za FEMA na kanuni za kutuma fedha nje ya nchi kupitia mali za kidijitali.