ਨਾਨ-ਕੋਰ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ ਸਟਾਫ ਲਈ SEBI ਦਾ ਹਲਕਾ NISM ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ

ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸੌਖ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤਕ ਕਦਮ ਚੁੱਕਦੇ ਹੋਏ, Securities and Exchange Board of India (SEBI) ਨੇ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਨਾਨ-ਕੋਰ ਸਟਾਫ ਲਈ ਇੱਕ ਸਰਲ ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਫਰੇਮਵਰਕ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਫਰਮਾਂ 'ਤੇ ਕੰਪਲਾਇੰਸ (compliance) ਦੇ ਬੋਝ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਰੱਖਣ ਵਾਲਾ ਸਟਾਫ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਗਿਆਨ ਦਾ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਪੱਧਰ ਬਣਾਈ ਰੱਖੇ।

ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਲਈ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਨੂੰ ਸਰਲ ਬਣਾਉਣਾ

ਨਵਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਰੇਮਵਰਕ ਉਹਨਾਂ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਿੱਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਜੋ ਸੈਕੰਡਰੀ ਗਾਹਕ-ਮੁਖੀ (client-facing) ਕੰਮ ਸੰਭਾਲਦੇ ਹਨ। SEBI ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਹਿੱਸੇਦਾਰਾਂ ਨੇ ਉਹਨਾਂ ਸਟਾਫ ਮੈਂਬਰਾਂ 'ਤੇ ਪਏ ਭਾਰੀ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਬਾਰੇ ਫੀਡਬੈਕ ਦਿੱਤਾ ਸੀ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਦੀ ਅਸਲ ਫੈਸਲੇਬਾਜ਼ੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਨਹੀਂ ਲੈਂਦੇ।

ਇੱਕ "ਹਲਕਾ" (lighter) ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਮੋਡਿਊਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਕੇ, SEBI ਸੇਲਜ਼ ਸਟਾਫ ਅਤੇ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਵਰਗੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਅਕਤੀ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਨਿਯਮਤ ਸੰਪਰਕ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸੇਵਾ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਗੱਲਬਾਤ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਬਣਾਉਣ ਜਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਦੇਣ ਦੇ ਤਕਨੀਕੀ ਪਹਿਲੂਆਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ।

ਨਵੇਂ NISM ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ

ਨਵੇਂ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਤਹਿਤ, ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਦੇ ਰਸਤੇ ਹੁਣ ਕਰਮਚਾਰੀ ਦੀਆਂ ਖਾਸ ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਦੋ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡੇ ਗਏ ਹਨ:

• ਨਾਨ-ਕੋਰ ਅਤੇ ਸੇਲਜ਼ ਸਟਾਫ: ਸੇਲਜ਼ ਅਤੇ ਹੋਰ ਨਾਨ-ਕੋਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਲਈ ਹੁਣ 'NISM Series-XXV-B' ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਪਾਸ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਇਹ ਮੋਡਿਊਲ ਘੱਟ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਹੋਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਖਾਸ ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ ਦੀਆਂ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਲੋੜਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ।
• ਕੋਰ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰ: ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਜੋ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਦੇ ਪਹਿਲੂਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਮੌਜੂਦਾ ਸਖ਼ਤ ਮਾਪਦੰਡ ਬਦਲੇ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਇਹ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਨੂੰ 'NISM Series-X-A: Investment Adviser (Level 1)' ਅਤੇ 'NISM Series-X-B: Investment Adviser (Level 2)' ਦੋਵੇਂ ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰੀਖਿਆਵਾਂ ਪਾਸ ਕਰਨੀਆਂ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣੀਆਂ ਹੋਣਗੀਆਂ।

ਇਹ ਅੰਤਰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜਿੱਥੇ ਸਹਾਇਕ ਸਟਾਫ ਲਈ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਘਟਾਈਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਉੱਥੇ ਹੀ ਉੱਚ-ਪੱਧਰੀ ਪ੍ਰੀਖਿਆਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਦੀ ਮੁੱਖ ਇਮਾਨਦਾਰੀ ਅਤੇ ਮੁਹਾਰਤ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ ਈਕੋਸਿਸਟਮ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ

ਇਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਤਬਦੀਲੀ ਨਾਲ ਭਾਰਤ ਭਰ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰਾਂ (PAIAs) ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਫਰਮਾਂ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਹੈ। ਸੇਲਜ਼ ਟੀਮਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼, ਹਲਕੇ ਮੋਡਿਊਲ ਰਾਹੀਂ ਯੋਗਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇ ਕੇ, ਫਰਮਾਂ ਅਸਲ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕਾਰਜਾਂ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸਖ਼ਤੀ ਨਾਲ ਸਮਝੌਤਾ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨਾਲ ਭਰਤੀ ਅਤੇ ਸਿਖਲਾਈ ਦੇ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

ਇਹ ਕਦਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਵਿਚਕਾਰ ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ SEBI ਦੇ ਲਗਾਤਾਰ ਯਤਨਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਕੇ ਕਿ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕ-ਮੁਖੀ ਸਟਾਫ ਕੋਲ NISM ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਰਾਹੀਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਡੋਮੇਨ ਗਿਆਨ ਹੈ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਪੂਰੇ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤਿਆਰੀ ਦਾ ਇੱਕ ਮਿਆਰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਪਬੰਧ ਤੁਰੰਤ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨਾਲ ਲਾਗੂ ਹੋ ਗਏ ਹਨ, ਜਿਸ ਲਈ ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸਿਖਲਾਈ ਅਤੇ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਨੂੰ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ

• ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸੌਖ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਲਈ SEBI ਨੇ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੇਲਜ਼ ਅਤੇ ਨਾਨ-ਕੋਰ ਸਟਾਫ ਲਈ ਇੱਕ ਹਲਕਾ NISM ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ (Series-XXV-B) ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ।
• ਉੱਚ-ਪੱਧਰੀ ਮੁਹਾਰਤ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੋਰ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰਾਂ ਨੂੰ ਅਜੇ ਵੀ NISM Series-X-A (Level 1) ਅਤੇ Series-X-B (Level 2) ਦੋਵੇਂ ਪ੍ਰੀਖਿਆਵਾਂ ਪਾਸ ਕਰਨੀਆਂ ਹੋਣਗੀਆਂ।
• ਨਵੇਂ ਫਰੇਮਵਰਕ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਫਰਮਾਂ 'ਤੇ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਦੇ ਬੋਝ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕ-ਮੁਖੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਗਿਆਨ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ।