หน่วยงานกำกับดูแลหันมาใช้ AI เพื่อต่อสู้กับภัยคุกคามทางไซเบอร์ที่วิวัฒนาการอย่างต่อเนื่องในภาคการเงิน

ในขณะที่ปัญญาประดิษฐ์ (AI) กำลังเร่งความเร็วของการโจมตีทางไซเบอร์ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินต่างกำลังเร่งนำเทคโนโลยีการกำกับดูแลที่ซับซ้อนมาใช้เพื่อปกป้องตลาดโลก ตั้งแต่หน่วยงานกำกับดูแลของสวิตเซอร์แลนด์ที่เป็นผู้นำในการจัดงาน hackathon ระดับนานาชาติ ไปจนถึงการจำกัดการส่งออกโมเดลขั้นสูงของสหรัฐฯ จุดตัดระหว่าง AI และความมั่นคงทางการเงินได้กลายเป็นประเด็นความมั่นคงแห่งชาติที่สำคัญ

FINMA นำการผลักดันระดับโลกเพื่อการกำกับดูแลที่ขับเคลื่อนด้วย AI

Marlene Amstad ประธานหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ FINMA และประธานฟอรัมนานาชาติว่าด้วยเทคโนโลยีการกำกับดูแล ได้ส่งสัญญาณถึงการเปลี่ยนแปลงกระบวนทัศน์ (paradigm shift) ในวิธีการตรวจสอบตลาด Amstad ตระหนักว่าแฮกเกอร์กำลังใช้ AI เพื่อเคลื่อนไหวให้เร็วขึ้นและแสวงหาประโยชน์จากช่องโหว่ เธอจึงเน้นย้ำว่าธนาคารต่างๆ ต้องปรับปรุงกระบวนการแก้ไขช่องโหว่ (patching processes) ให้ทันท่วงที

เพื่อจัดการกับปัญหานี้ FINMA ได้มีบทบาทสำคัญในการจัดตั้งฟอรัมเฉพาะทางภายใน International Organization of Securities Commissions (IOSCO) ความคิดริเริ่มนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อขับเคลื่อนการนำ AI มาใช้ในกลุ่มหน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแลตลาดการเงินประมาณ 95% ของโลก ในงาน hackathon ระดับนานาชาติเมื่อเร็วๆ นี้ มีผู้เชี่ยวชาญด้านนโยบายและเทคโนโลยีประมาณ 100 คน ร่วมมือกันพัฒนาเครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อการกำกับดูแลตลาดสินทรัพย์คริปโตที่มีความผันผวน

ธรรมชาติสองด้านของโมเดล AI ขั้นสูง

แม้ว่า AI จะเป็นเกราะป้องกันสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล แต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงด้านการดำเนินงานที่สำคัญ Amstad ตั้งข้อสังเกตว่าการใช้งานโมเดลระดับสูง เช่น Mythos ของ Anthropic ได้เผยให้เห็นถึงช่องโหว่ด้านการดำเนินงานที่สำคัญ สิ่งนี้ตอกย้ำถึงภาวะกลืนไม่เข้าคายไม่ออกที่เพิ่มขึ้น นั่นคือ เครื่องมือที่ตั้งใจจะนำมาใช้เพื่อเสริมสร้างความปลอดภัยก็สามารถเปิดเผยข้อบกพร่องได้เช่นกัน หากนำมาใช้งานโดยไม่มีมาตรการป้องกันที่เข้มงวด

ผลกระทบด้านความปลอดภัยของโมเดลเหล่านี้ได้กระตุ้นให้เกิดการตอบโต้ทางภูมิรัฐศาสตร์แล้ว โดยรัฐบาลสหรัฐฯ เพิ่งสั่งให้ Anthropic ระงับการส่งออกโมเดล AI ล่าสุดอย่าง Mythos และ Fable โดยอ้างถึงความกังวลด้านความมั่นคงแห่งชาติโดยตรง ความเคลื่อนไหวนี้ได้จุดชนวนให้เกิดการแข่งขันระดับโลกเพื่ออธิปไตยทาง AI ตัวอย่างเช่น บริษัทด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ของจีนอย่าง 360 Security Technology ได้ประกาศพัฒนาโมเดลทางเลือกภายในประเทศเพื่อทดแทนโมเดล Mythos แล้ว

การเสริมสร้างความยืดหยุ่นในสินทรัพย์ดิจิทัล

นอกเหนือจากการธนาคารแบบดั้งเดิมแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลกำลังมองไปยังอนาคตของการเงินแบบกระจายศูนย์ (decentralized finance) มีความพยายามร่วมกันในการสำรวจวิธีการฝังมาตรการป้องกันลงในระบบสินทรัพย์ดิจิทัลโดยตรง แนวทางเชิงรุกนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลตลาดคริปโตก่อนที่ความเสี่ยงเชิงระบบจะกลายเป็นสิ่งที่ควบคุมไม่ได้

สำหรับประเทศอย่างสวิตเซอร์แลนด์ เป้าหมายคือการสร้างสมดุลระหว่างความปลอดภัยและนวัตกรรม Amstad ยืนยันว่าสวิตเซอร์แลนด์ต้องสามารถเข้าถึงโมเดล AI ที่ล้ำสมัยที่สุดเพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันและความปลอดภัย กลยุทธ์ในการก้าวต่อไปนั้นชัดเจน คือ ต้องใช้ AI เพื่อสร้างความยืดหยุ่นและเสริมความแข็งแกร่งให้กับระบบการเงิน ก่อนที่เครื่องมืออันทรงพลังเหล่านี้จะถูกนำมาใช้งานในวงกว้าง

สรุปประเด็นสำคัญ

• การประสานงานด้านการกำกับดูแลระดับโลก: ผ่านทาง IOSCO หน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแลตลาด 95% ของโลกกำลังทำงานเพื่อสร้างมาตรฐานการใช้ AI ในการกำกับดูแลทางการเงิน
• การแข่งขันด้าน AI ทางภูมิรัฐศาสตร์: ข้อจำกัดการส่งออกของสหรัฐฯ ต่อโมเดล Mythos ของ Anthropic ได้กระตุ้นให้เกิดการแข่งขันระดับนานาชาติ โดยบริษัทในจีนกำลังพัฒนาโมเดลทางเลือกภายในประเทศ
• ความมั่นคงปลอดภัยทางไซเบอร์เชิงรุก: หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินกำลังเปลี่ยนจากการเฝ้าระวังเชิงรับเป็นการพัฒนาเชิงรุก โดยใช้การจัดงาน hackathon และการฝังมาตรการป้องกันเพื่อต่อสู้กับภัยคุกคามทางไซเบอร์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI