نهادهای ناظر برای مقابله با تهدیدات سایبری در حال تکامل در حوزه مالی به هوش مصنوعی روی میآورند
با شتاب گرفتن سرعت حملات سایبری توسط هوش مصنوعی، نهادهای ناظر مالی برای بهکارگیری فناوریهای نظارتی پیشرفته جهت محافظت از بازارهای جهانی در رقابت هستند. از نهادهای ناظر سوئیس که پیشگام برگزاری هکاتونهای بینالمللی هستند تا محدودیتهای صادراتی ایالات متحده بر مدلهای پیشرفته، تلاقی هوش مصنوعی و امنیت مالی به یک نگرانی اصلی در حوزه امنیت ملی تبدیل شده است.
FINMA پیشگام تلاش جهانی برای نظارت مبتنی بر هوش مصنوعی است
مارلین آمستاد، رئیس FINMA (نهاد ناظر بر بازار مالی سوئیس) و رئیس مجمع بینالمللی فناوریهای نظارتی، از یک تغییر پارادایم در نحوه نظارت بر بازارها خبر داده است. آمستاد با درک این موضوع که هکرها از هوش مصنوعی برای حرکت سریعتر و بهرهبرداری از آسیبپذیریها استفاده میکنند، تأکید میکند که بانکها باید فرآیندهای وصلهگذاری (patching) خود را برای همگام شدن با این روند تطبیق دهند.
برای مقابله با این مسئله، FINMA نقش محوری در ایجاد یک مجمع تخصصی در قالب سازمان بینالمللی کمیسیونهای اوراق بهادار (IOSCO) ایفا کرده است. هدف این ابتکار، پیشبرد بهکارگیری هوش مصنوعی در میان نهادهای ناظری است که تقریباً ۹۵ درصد از بازارهای مالی جهان را تحت نظارت دارند. در یک هکاتون بینالمللی اخیر، حدود ۱۰۰ متخصص سیاستگذاری و فناوری برای توسعه ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی که بهطور خاص برای نظارت بر بازارهای پرنوسان داراییهای رمزنگاریشده طراحی شدهاند، با یکدیگر همکاری کردند.
ماهیت دوگانه مدلهای پیشرفته هوش مصنوعی
اگرچه هوش مصنوعی سپری برای نهادهای ناظر فراهم میکند، اما خطرات عملیاتی قابلتوجهی نیز به همراه دارد. آمستاد خاطرنشان کرد که مواجهه با مدلهای سطح بالا، مانند Mythos متعلق به Anthropic، آسیبپذیریهای عملیاتی بحرانی را آشکار کرده است. این موضوع نشاندهنده یک دوراهی رو به رشد است: همان ابزارهایی که برای تقویت امنیت طراحی شدهاند، اگر بدون تدابیر حفاظتی سختگیرانه مستقر شوند، میتوانند نقصها را نیز آشکار کنند.
پیامدهای امنیتی این مدلها پیش از این واکنشهای ژئوپلیتیکی را برانگیخته است. دولت ایالات متحده اخیراً با استناد به نگرانیهای مستقیم امنیت ملی، به Anthropic دستور داد تا صادرات جدیدترین مدلهای هوش مصنوعی خود یعنی Mythos و Fable را متوقف کند. این اقدام باعث آغاز رقابتی جهانی برای حاکمیت بر هوش مصنوعی شده است؛ برای مثال، شرکت امنیت سایبری چینی 360 Security Technology پیش از این توسعه یک جایگزین داخلی برای مدل Mythos را اعلام کرده است.
تقویت تابآوری در داراییهای دیجیتال
فراتر از بانکداری سنتی، نهادهای ناظر به آینده امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) چشم دوختهاند. تلاشهای هماهنگی برای بررسی راههای گنجاندن مستقیم تدابیر حفاظتی در سیستمهای دارایی دیجیتال در جریان است. هدف این رویکرد پیشگیرانه، تقویت نظارت بر بازارهای رمزنگاریشده پیش از آن است که ریسکهای سیستماتیک غیرقابل کنترل شوند.
برای کشورهایی مانند سوئیس، هدف ایجاد تعادل میان امنیت و نوآوری است. آمستاد معتقد است که سوئیس باید برای حفظ رقابتپذیری و امنیت خود، دسترسی به پیشرفتهترین مدلهای هوش مصنوعی را حفظ کند. استراتژی پیش رو روشن است: هوش مصنوعی باید برای ایجاد تابآوری و تقویت سیستمهای مالی بهکار گرفته شود، پیش از آنکه این ابزارهای قدرتمند در مقیاس گسترده مستقر شوند.
نکات کلیدی
- همسویی نظارتی جهانی: از طریق IOSCO، نهادهای ناظری که بر ۹۵ درصد از بازارهای جهانی نظارت دارند، در حال تلاش برای استانداردسازی استفاده از هوش مصنوعی در نظارتهای مالی هستند.
- رقابت ژئوپلیتیک در هوش مصنوعی: محدودیتهای صادراتی ایالات متحده بر مدل Mythos متعلق به Anthropic، باعث تشدید رقابتهای بینالمللی شده و شرکتهایی در چین را به توسعه جایگزینهای داخلی واداشته است.
- امنیت سایبری پیشگیرانه: نهادهای ناظر مالی در حال تغییر رویکرد از پایش واکنشی به توسعه پیشگیرانه هستند و از هکاتونها و تدابیر حفاظتی تعبیهشده برای مقابله با تهدیدات سایبری مبتنی بر هوش مصنوعی استفاده میکنند.