الجهات التنظيمية تلجأ إلى الذكاء الاصطناعي لمكافحة التهديدات السيبرانية المتطورة في القطاع المالي
مع تسارع وتيرة الهجمات السيبرانية بفضل الذكاء الاصطناعي، تسابق الهيئات الرقابية المالية الزمن لتبني تقنيات إشرافية متطورة لحماية الأسواق العالمية. ومن قيادة المنظمين السويسريين لمسابقات "هاكاثون" دولية إلى القيود الأمريكية على تصدير النماذج المتقدمة، أصبح التقاطع بين الذكاء الاصطناعي والأمن المالي مصدر قلق رئيسي للأمن القومي.
FINMA تقود حراكاً عالمياً للإشراف المدعوم بالذكاء الاصطناعي
أشارت مارلين أمستاد، رئيسة هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية FINMA ورئيسة منتدى دولي للتكنولوجيا الإشرافية، إلى تحول جذري في كيفية مراقبة الأسواق. وإدراكاً منها بأن القراصنة يستخدمون الذكاء الاصطناعي للتحرك بسرعة أكبر واستغلال الثغرات، تؤكد أمستاد على ضرورة قيام البنوك بتكييف عمليات معالجة الثغرات الأمنية (patching) لمواكبة هذا التطور.
ولمعالجة هذا الأمر، لعبت FINMA دوراً محورياً في إنشاء منتدى متخصص ضمن المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO). تهدف هذه المبادرة إلى دفع تبني الذكاء الاصطناعي بين المنظمين الذين يشرفون على ما يقرب من 95% من الأسواق المالية في العالم. وقد شهدت إحدى مسابقات الهاكاثون الدولية مؤخراً تعاون نحو 100 متخصص في السياسات والتكنولوجيا لتطوير أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي مصممة خصيصاً للإشراف على أسواق الأصول المشفرة المتقلبة.
الطبيعة المزدوجة لنماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة
في حين يوفر الذكاء الاصطناعي درعاً للمنظمين، فإنه يفرض أيضاً مخاطر تشغيلية كبيرة. وقد أشارت أمستاد إلى أن التعرض للنماذج رفيعة المستوى، مثل نموذج Mythos من شركة Anthropic، قد كشف عن ثغرات تشغيلية حرجة. وهذا يسلط الضوء على معضلة متزايدة: وهي أن الأدوات ذاتها المصممة لتعزيز الأمن يمكن أن تكشف عن عيوب إذا تم نشرها دون ضمانات صارمة.
وقد أدت التداعيات الأمنية لهذه النماذج بالفعل إلى ردود فعل جيوسياسية؛ حيث أمرت الحكومة الأمريكية مؤخراً شركة Anthropic بتعليق تصدير أحدث نماذج الذكاء الاصطناعي الخاصة بها، Mythos و Fable، مستشهدة بمخاوف مباشرة تتعلق بالأمن القومي. وقد أثارت هذه الخطوة سباقاً عالمياً من أجل السيادة في مجال الذكاء الاصطناعي؛ فعلى سبيل المثال، أعلنت شركة الأمن السيبراني الصينية 360 Security Technology بالفعل عن تطوير بديل محلي لنموذج Mythos.
تعزيز المرونة في الأصول الرقمية
وإلى جانب الخدمات المصرفية التقليدية، يتطلع المنظمون نحو مستقبل التمويل اللامركزي. وهناك جهود منسقة لاستكشاف طرق لدمج الضمانات مباشرة في أنظمة الأصول الرقمية. ويهدف هذا النهج الاستباقي إلى تعزيز الرقابة على أسواق العملات المشفرة قبل أن تصبح المخاطر النظامية غير قابلة للسيطرة.
بالنسبة لدول مثل سويسرا، يتمثل الهدف في تحقيق التوازن بين الأمن والابتكار. وتؤكد أمستاد على ضرورة احتفاظ سويسرا بإمكانية الوصول إلى أكثر نماذج الذكاء الاصطناعي تقدماً لتبقى تنافسية وآمنة. والاستراتيجية المستقبلية واضحة: يجب استخدام الذكاء الاصطناعي لبناء المرونة وتعزيز الأنظمة المالية قبل نشر هذه الأدوات القوية على نطاق واسع.
النقاط الرئيسية
- التوافق التنظيمي العالمي: من خلال IOSCO، يعمل المنظمون الذين يشرفون على 95% من الأسواق العالمية على توحيد معايير استخدام الذكاء الاصطناعي في الإشراف المالي.
- التنافس الجيوسياسي في مجال الذكاء الاصطناعي: أدت قيود التصدير الأمريكية على نموذج Mythos من شركة Anthropic إلى تحفيز المنافسة الدولية، حيث تعمل الشركات في الصين على تطوير بدائل محلية.
- الأمن السيبراني الاستباقي: تتحول الهيئات الرقابية المالية من المراقبة القائمة على رد الفعل إلى التطوير الاستباقي، باستخدام مسابقات الهاكاثون والضمانات المدمجة لمكافحة التهديدات السيبرانية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي.