الجهات التنظيمية تلجأ إلى الذكاء الاصطناعي لمكافحة التهديدات السيبرانية ومخاطر السوق
مع تسارع الذكاء الاصطناعي في تعقيد الهجمات السيبرانية وسرعة المعاملات المالية، تتسابق الهيئات الرقابية العالمية لتبني أدواتها الرقابية المدعومة بالذكاء الاصطناعي. لم تعد الجهات التنظيمية المالية تكتفي بمراقبة التكنولوجيا فحسب، بل أصبحت تعمل بنشاط على بنائها لحماية البنوك، والأصول الرقمية، واستقرار السوق العالمية.
FINMA تقود الحراك العالمي للإشراف القائم على الذكاء الاصطناعي
تقود مارلين أمستاد، رئيسة هيئة تنظيم الأسواق المالية السويسرية FINMA، حركة دولية لدمج الذكاء الاصطناعي في الرقابة على الأسواق. وإدراكاً منها بأن القراصنة يستغلون الذكاء الاصطناعي للعثور على ثغرات البرمجيات بسرعات غير مسبوقة، تؤكد أمستاد على ضرورة تكيف البنوك من خلال سد هذه الثغرات بسرعة أكبر للبقاء في الصدارة.
ولدفع هذا التحول، ساعدت FINMA في إنشاء منتدى متخصص داخل المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO). تهدف هذه المبادرة إلى تشجيع تبني الذكاء الاصطناعي بين الجهات التنظيمية التي تشرف على ما يقرب من 95% من الأسواق المالية في العالم. والهدف هو إنشاء جبهة موحدة ومتقدمة تقنياً ضد المخاطر السيبرانية النظامية.
الهاكاثونات والإشراف على سوق العملات المشفرة
أصبح التحول نحو "SupTech" (تكنولوجيا الإشراف) ملموساً. مؤخراً، جمع هاكاثون دولي ما يقرب من 100 متخصص في السياسات والتكنولوجيا للتعاون في تطوير أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي مصممة خصيصاً للإشراف على أسواق العملات المشفرة.
وإلى جانب مجرد المراقبة، تستكشف الجهات التنظيمية طرقاً لدمج الضمانات مباشرة في بنية أنظمة الأصول الرقمية. يسعى هذا النهج الاستباقي إلى تعزيز الإشراف من الداخل إلى الخارج، مما يضمن ألا تصبح الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة ثغرة للمخاطر التشغيلية أو تهديدات الأمن القومي.
معضلة Mythos: الأمن القومي مقابل الابتكار
كما أدى نشر نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة إلى ظهور ثغرات تشغيلية جديدة. وأشارت أمستاد إلى أن الخبرة مع النماذج رفيعة المستوى، مثل Mythos من شركة Anthropic، قد كشفت عن مخاطر كبيرة تستلزم وجود ضمانات أقوى قبل النشر على نطاق واسع.
وبدأت التوترات الجيوسياسية المحيطة بهذه النماذج في التصاعد بالفعل. فقد أمرت الحكومة الأمريكية مؤخراً شركة Anthropic بتعليق تصدير أحدث نماذج الذكاء الاصطناعي الخاصة بها Mythos و Fable، مستشهدة بمخاوف حاسمة تتعلق بالأمن القومي. وقد أثارت هذه الخطوة سباقاً عالمياً من أجل السيادة التكنولوجية؛ فعلى سبيل المثال، قامت شركة الأمن السيبراني الصينية 360 Security Technology بالفعل بتطوير بديل محلي لـ Mythos.
بالنسبة للمراكز المالية مثل سويسرا، فإن التحدي مزدوج: يجب عليها تأمين أنظمتها المالية ضد التهديدات المدفوعة بالذكاء الاصطناعي مع ضمان احتفاظها بإمكانية الوصول إلى أكثر نماذج الذكاء الاصطناعي تقدماً في العالم لتبقى تنافسية ومرنة.
النقاط الرئيسية
- التطور التنظيمي: تنتقل الهيئات الرقابية المالية من المراقبة السلبية إلى التطوير النشط لأدوات "SupTech" المدعومة بالذكاء الاصطناعي لمكافحة الهجمات السيبرانية السريعة.
- وضع المعايير العالمية: من خلال IOSCO، تعمل الجهات التنظيمية التي تشرف على 95% من الأسواق العالمية على توحيد معايير تبني الذكاء الاصطناعي لحماية النظام البيئي المالي بأكمله.
- السباق الجيوسياسي للذكاء الاصطناعي: تدفع المخاوف المتعلقة بالأمن القومي، والتي برزت من خلال القيود الأمريكية على تصدير نموذج Mythos من شركة Anthropic، نحو منافسة عالمية لتطوير تقنيات ذكاء اصطناعي سيادية.