Регуляторы обращаются к ИИ для борьбы с киберугрозами и рыночными рисками
Поскольку искусственный интеллект ускоряет как сложность кибератак, так и скорость финансовых транзакций, мировые надзорные органы стремятся внедрить собственные инструменты контроля на базе ИИ. Финансовые регуляторы больше не просто наблюдают за технологиями; они активно создают их, чтобы защитить банки, цифровые активы и стабильность мирового рынка.
FINMA возглавляет глобальное движение за внедрение ИИ в надзорную деятельность
Марлен Амштад, президент швейцарского регулятора финансового рынка FINMA, возглавляет международное движение по интеграции искусственного интеллекта в рыночный надзор. Признавая, что хакеры используют ИИ для поиска уязвимостей в программном обеспечении с беспрецедентной скоростью, Амштад подчеркивает, что банки должны адаптироваться, устраняя эти пробелы более оперативно, чтобы оставаться на шаг впереди.
Чтобы ускорить этот переход, FINMA помогла создать специализированный форум в рамках Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO). Эта инициатива направлена на стимулирование внедрения ИИ среди регуляторов, которые контролируют около 95% мировых финансовых рынков. Цель состоит в том, чтобы создать единый, технологически продвинутый фронт борьбы с системными киберрисками.
Хакатоны и надзор за крипторынком
Переход к «SupTech» (надзорным технологиям) становится практическим. Недавно международный хакатон собрал около 100 специалистов в области политики и технологий для совместной разработки инструментов на базе ИИ, специально предназначенных для надзора за крипторынками.
Помимо простого мониторинга, регуляторы изучают способы внедрения защитных механизмов непосредственно в архитектуру систем цифровых активов. Этот проактивный подход направлен на укрепление надзора «изнутри», гарантируя, что децентрализованная природа криптовалют не станет лазейкой для операционных рисков или угроз национальной безопасности.
Дилемма Mythos: национальная безопасность против инноваций
Развертывание продвинутых моделей ИИ также привело к появлению новых операционных уязвимостей. Амштад отметила, что опыт работы с высокоуровневыми моделями, такими как Mythos от Anthropic, выявил значительные риски, требующие усиления мер защиты перед их широким внедрением.
Геополитическая напряженность вокруг этих моделей уже нарастает. Правительство США недавно распорядилось приостановить экспорт последних моделей ИИ Mythos и Fable компании Anthropic, сославшись на критические опасения в области национальной безопасности. Этот шаг спровоцировал глобальную гонку за технологический суверенитет; например, китайская компания по кибербезопасности 360 Security Technology уже разработала отечественную альтернативу Mythos.
Для таких финансовых центров, как Швейцария, задача двояка: они должны защитить свои финансовые системы от угроз, связанных с ИИ, и в то же время обеспечить себе доступ к самым передовым в мире моделям ИИ, чтобы оставаться конкурентоспособными и устойчивыми.
Основные выводы
- Эволюция регулирования: Финансовые надзорные органы переходят от пассивного наблюдения к активной разработке инструментов «SupTech» на базе ИИ для борьбы с молниеносными кибератаками.
- Установление глобальных стандартов: Через IOSCO регуляторы, контролирующие 95% мировых рынков, работают над стандартизацией внедрения ИИ для защиты всей финансовой экосистемы.
- Геополитическая гонка ИИ: Опасения в области национальной безопасности, подчеркнутые ограничениями экспорта модели Mythos от Anthropic со стороны США, стимулируют глобальную конкуренцию по разработке суверенных технологий ИИ.