Les régulateurs se tournent vers l'IA pour lutter contre les cybermenaces et les risques de marché
Alors que l'intelligence artificielle accélère à la fois la sophistication des cyberattaques et la rapidité des transactions financières, les organismes de surveillance mondiaux se livrent à une course pour adopter leurs propres outils de supervision alimentés par l'IA. Les régulateurs financiers ne se contentent plus de surveiller la technologie ; ils la développent activement pour protéger les banques, les actifs numériques et la stabilité des marchés mondiaux.
La FINMA mène la dynamique mondiale pour la supervision par l'IA
Marlene Amstad, présidente du régulateur suisse des marchés financiers, la FINMA, est à la tête d'un mouvement international visant à intégrer l'intelligence artificielle dans la surveillance des marchés. Reconnaissant que les pirates informatiques exploitent l'IA pour déceler des vulnérabilités logicielles à une vitesse sans précédent, Mme Amstad souligne que les banques doivent s'adapter en corrigeant ces failles plus rapidement pour garder une longueur d'avance.
Pour impulser cette transition, la FINMA a contribué à l'établissement d'un forum spécialisé au sein de l'Organisation internationale des commissions de valeurs (IOSCO). Cette initiative vise à encourager l'adoption de l'IA parmi les régulateurs qui supervisent environ 95 % des marchés financiers mondiaux. L'objectif est de créer un front unifié et technologiquement avancé contre les risques cybernétiques systémiques.
Hackathons et surveillance du marché des cryptomonnaies
Le passage vers la « SupTech » (technologie de supervision) devient concret. Récemment, un hackathon international a réuni environ 100 spécialistes des politiques et de la technologie pour collaborer au développement d'outils alimentés par l'IA, spécifiquement conçus pour la supervision des marchés crypto.
Au-delà de la simple surveillance, les régulateurs explorent des moyens d'intégrer des garde-fous directement dans l'architecture des systèmes d'actifs numériques. Cette approche proactive cherche à renforcer la supervision de l'intérieur, afin de garantir que la nature décentralisée de la crypto ne devienne pas une faille pour les risques opérationnels ou les menaces à la sécurité nationale.
Le dilemme Mythos : sécurité nationale contre innovation
Le déploiement de modèles d'IA avancés a également introduit de nouvelles vulnérabilités opérationnelles. Mme Amstad a noté que l'expérience avec des modèles de haut niveau, tels que Mythos d'Anthropic, a révélé des risques importants qui nécessitent des garde-fous plus solides avant un déploiement généralisé.
Les tensions géopolitiques entourant ces modèles s'intensifient déjà. Le gouvernement américain a récemment ordonné à Anthropic de suspendre l'exportation de ses derniers modèles d'IA, Mythos et Fable, invoquant des préoccupations critiques de sécurité nationale. Cette décision a déclenché une course mondiale à la souveraineté technologique ; par exemple, l'entreprise chinoise de cybersécurité 360 Security Technology a déjà développé une alternative nationale à Mythos.
Pour les places financières comme la Suisse, le défi est double : elles doivent sécuriser leurs systèmes financiers contre les menaces pilotées par l'IA tout en s'assurant de conserver l'accès aux modèles d'IA les plus avancés au monde pour rester compétitives et résilientes.
Points clés à retenir
- Évolution réglementaire : Les organismes de surveillance financière passent de l'observation passive au développement actif d'outils « SupTech » alimentés par l'IA pour lutter contre les cyberattaques fulgurantes.
- Établissement de normes mondiales : Par l'intermédiaire de l'IOSCO, les régulateurs supervisant 95 % des marchés mondiaux s'efforcent de normaliser l'adoption de l'IA afin de protéger l'ensemble de l'écosystème financier.
- Course mondiale à l'IA géopolitique : Les préoccupations de sécurité nationale, mises en évidence par les restrictions d'exportation américaines sur le modèle Mythos d'Anthropic, alimentent une compétition mondiale pour le développement de technologies d'IA souveraines.