Toezichthouders zetten AI in om cyberdreigingen en marktrisico's te bestrijden

Nu kunstmatige intelligentie zowel de verfijning van cyberaanvallen als de snelheid van financiële transacties versnelt, zijn wereldwijde toezichthouders verwikkeld in een race om hun eigen door AI aangedreven toezichtinstrumenten te adopteren. Financiële toezichthouders monitoren technologie niet langer alleen; ze bouwen het actief om banken, digitale activa en de stabiliteit van de wereldwijde markt te beschermen.

FINMA leidt de wereldwijde beweging voor AI-toezicht

Marlene Amstad, voorzitter van de Zwitserse financiële markttoezichthouder FINMA, leidt een internationale beweging om kunstmatige intelligentie te integreren in het markttoezicht. Amstad erkent dat hackers AI gebruiken om softwarekwetsbaarheden met ongekende snelheid te vinden, en benadrukt dat banken zich moeten aanpassen door deze gaten sneller te dichten om de voorsprong te behouden.

Om deze transitie te stimuleren, heeft FINMA geholpen bij de oprichting van een gespecialiseerd forum binnen de International Organization of Securities Commissions (IOSCO). Dit initiatief heeft als doel de adoptie van AI te stimuleren onder toezichthouders die ongeveer 95% van de wereldwijde financiële markten beheren. Het doel is om een verenigd, technologisch geavanceerd front te vormen tegen systemische cyberrisico's.

Hackathons en toezicht op de cryptomarkt

De verschuiving naar "SupTech" (Supervisory Technology) wordt steeds praktischer. Onlangs bracht een internationale hackathon ongeveer 100 beleids- en technologiespecialisten samen om samen te werken aan de ontwikkeling van door AI aangedreven tools die specifiek zijn ontworpen voor het toezicht op cryptomarkten.

Naast alleen monitoring onderzoeken toezichthouders manieren om waarborgen rechtstreeks in de architectuur van digitale assetsystemen in te bedden. Deze proactieve aanpak streeft ernaar om het toezicht van binnenuit te versterken, zodat de gedecentraliseerde aard van crypto geen mazen in de wet wordt voor operationele risico's of bedreigingen voor de nationale veiligheid.

Het Mythos-dilemma: Nationale veiligheid versus innovatie

De inzet van geavanceerde AI-modellen heeft ook nieuwe operationele kwetsbaarheden geïntroduceerd. Amstad merkte op dat ervaring met hoogwaardige modellen, zoals Mythos van Anthropic, aanzienlijke risico's heeft blootgelegd die sterkere waarborgen vereisen voordat ze op grote schaal kunnen worden ingezet.

De geopolitieke spanning rond deze modellen neemt al toe. De Amerikaanse overheid heeft Anthropic onlangs bevolen de export van de nieuwste Mythos- en Fable AI-modellen op te schorten, met een beroep op kritieke zorgen over de nationale veiligheid. Deze stap heeft een wereldwijde race om technologische soevereiniteit ontketend; zo heeft het Chinese cybersecuritybedrijf 360 Security Technology al een inheems alternatief voor Mythos ontwikkeld.

Voor financiële knooppunten zoals Zwitserland is de uitdaging tweeledig: ze moeten hun financiële systemen beveiligen tegen door AI gedreven dreigingen, terwijl ze er tegelijkertijd voor moeten zorgen dat ze toegang behouden tot de meest geavanceerde AI-modellen ter wereld om concurrerend en veerkrachtig te blijven.

Belangrijkste conclusies

• Regulatoire evolutie: Financiële toezichthouders bewegen zich van passieve observatie naar de actieve ontwikkeling van door AI aangedreven "SupTech"-tools om razendsnelle cyberaanvallen te bestrijden.
• Wereldwijde standaardisatie: Via IOSCO werken toezichthouders die 95% van de wereldwijde markten beheren aan het standaardiseren van de adoptie van AI om het gehele financiële ecosysteem te beschermen.
• Geopolitieke AI-race: Zorgen over de nationale veiligheid, onderstreept door de Amerikaanse exportbeperkingen op het Mythos-model van Anthropic, drijven een wereldwijde competitie aan om soevereine AI-technologieën te ontwikkelen.