Toezichthouders grijpen naar AI om toenemende cyberdreigingen in de financiële sector te bestrijden

Terwijl hackers steeds vaker gebruikmaken van kunstmatige intelligentie om kwetsbaarheden in software uit te buiten, strijden wereldwijde financiële toezichthouders om hun eigen door AI aangedreven toezichttechnologieën te implementeren. Deze verschuiving markeert een cruciaal keerpunt in de manier waarop toezichthouders banken, digitale activa en de stabiliteit van de wereldwijde markt overzien in een tijdperk van snelle technologische oorlogsvoering.

FINMA leidt wereldwijde beweging voor AI-toezicht

Marlene Amstad, voorzitter van de Zwitserse financiële markttoezichthouder FINMA en voorzitter van een internationaal forum voor toezichttechnologie, heeft gewezen op een groeiende wapenwedloop tussen hackers en financiële instellingen. Volgens Amstad vereist de snelheid waarmee door AI gedreven cyberaanvallen zich ontwikkelen dat banken zich aanpassen door kwetsbaarheden veel sneller te dichten dan traditionele methoden toelieten.

Om dit aan te pakken, heeft FINMA een cruciale rol gespeeld bij het oprichten van een specifiek forum binnen de International Organization of Securities Commissions (IOSCO). Dit initiatief heeft tot doel de adoptie van AI te stimuleren onder toezichthouders die ongeveer 95% van de wereldwijde financiële markten overzien. Door het gebruik van toezichttechnologie (SupTech) te standaardiseren, hopen toezichthouders een verenigde verdediging te creëren tegen systemische cyberrisico's.

Hackathons en toezicht op de cryptomarkt

De strijd tegen digitale dreigingen beweegt zich van theorie naar praktische toepassing. Amstad merkte onlangs op dat ongeveer 100 beleids- en technologiespecialisten deelnamen aan een internationale hackathon die specifiek was ontworpen voor de ontwikkeling van door AI aangedreven tools voor het toezicht op cryptomarkten.

Nu digitale activa steeds meer integreren in het bredere financiële ecosysteem, onderzoeken toezichthouders manieren om waarborgen direct in deze digitale assetsystemen in te bedden. Het doel is om verder te gaan dan reactieve monitoring en toe te bewegen naar proactief toezicht in realtime, dat dreigingen binnen gedecentraliseerde omgevingen kan detecteren en beperken voordat ze grootschalige ontregeling veroorzaken.

Nationale veiligheid en de controverse rond het Mythos-model

Het dual-use karakter van geavanceerde AI — het vermogen om zowel te verdedigen als aan te vallen — heeft gezorgd voor aanzienlijke geopolitieke wrijving. Amstad wees erop dat ervaring met hoogwaardige modellen, in het bijzonder Mythos van Anthropic, significante operationele kwetsbaarheden heeft blootgelegd, wat sterkere waarborgen noodzakelijk maakt voordat deze tools op grotere schaal worden ingezet.

Deze zorgen komen tot uiting in recente acties van de Amerikaanse overheid, die Anthropic opdracht gaf de export van haar nieuwste Mythos- en Fable AI-modellen op te schorten, met een beroep op dringende zorgen over de nationale veiligheid. Deze regulatoire aanpak heeft een wereldwijde race om technologische soevereiniteit ontketend; zo heeft het Chinese cybersecuritybedrijf 360 Security Technology al de ontwikkeling van een inheems alternatief voor het Mythos-model aangekondigd.

Voor financiële knooppunten zoals Zwitserland blijft de uitdaging tweeledig: het waarborgen van toegang tot de meest geavanceerde AI-modellen ter wereld om de veerkracht van de markt te behouden, terwijl tegelijkertijd strikte waarborgen worden geïmplementeerd om te voorkomen dat deze tools juist tegen het financiële systeem worden ingezet.

Belangrijkste conclusies

• Wapenwedloop in toezicht: Financiële toezichthouders nemen door AI gedreven "SupTech" over om het tempo en de verfijning van door AI aangedreven cyberaanvallen bij te houden.
• Wereldwijde samenwerking: Via organisaties zoals IOSCO werken toezichthouders die 95% van de wereldwijde markten overzien aan het standaardiseren van het gebruik van AI in toezicht.
• Geopolitieke spanning: Amerikaanse exportbeperkingen op geavanceerde modellen zoals Mythos van Anthropic benadrukken de groeiende kruising tussen AI-technologie, nationale veiligheid en financiële stabiliteit.