Regulatorzy sięgają po AI, aby walczyć z rosnącymi cyberzagrożeniami w finansach
W miarę jak hakerzy coraz częściej wykorzystują sztuczną inteligencję do eksploatowania luk w oprogramowaniu, globalni strażnicy finansowi ścigają się, aby wdrożyć własne technologie nadzorcze oparte na AI. Ta zmiana stanowi krytyczny punkt zwrotny w sposobie, w jaki regulatorzy nadzorują banki, aktywa cyfrowe i stabilność globalnych rynków w erze błyskawicznej wojny technologicznej.
FINMA przewodzi globalnym dążeniom do nadzoru opartego na AI
Marlene Amstad, przewodnicząca szwajcarskiego regulatora rynku finansowego FINMA oraz przewodnicząca międzynarodowego forum ds. technologii nadzorczych, zwróciła uwagę na narastający wyścig zbrojeń między hakerami a instytucjami finansowymi. Według Amstad szybkość, z jaką ewoluują cyberataki napędzane przez AI, wymaga od banków adaptacji poprzez łatanie luk znacznie szybciej, niż pozwalały na to tradycyjne metody.
Aby temu zaradzić, FINMA odegrała kluczową rolę w powołaniu dedykowanego forum w ramach Międzynarodowej Organizacji Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO). Inicjatywa ta ma na celu zachęcenie do wdrażania AI wśród regulatorów nadzorujących około 95% światowych rynków finansowych. Poprzez standaryzację wykorzystania technologii nadzorczych (SupTech), regulatorzy mają nadzieję stworzyć jednolitą obronę przed systemowymi ryzykami cybernetycznymi.
Hackathony i nadzór nad rynkiem kryptowalut
Walka z cyfrowymi zagrożeniami przechodzi od teorii do praktycznego zastosowania. Amstad zauważyła niedawno, że w międzynarodowym hackathonie, zaprojektowanym specjalnie w celu opracowania narzędzi opartych na AI do nadzoru nad rynkami kryptowalut, wzięło udział około 100 specjalistów ds. polityki i technologii.
W miarę jak aktywa cyfrowe nadal integrują się z szerszym ekosystemem finansowym, regulatorzy badają sposoby na bezpośrednie osadzenie zabezpieczeń w tych systemach aktywów cyfrowych. Celem jest odejście od reaktywnego monitorowania na rzecz proaktywnego nadzoru w czasie rzeczywistym, który potrafi wykrywać i łagodzić zagrożenia w środowiskach zdecentralizowanych, zanim spowodują one szeroko zakrojone zakłócenia.
Bezpieczeństwo narodowe i kontrowersje wokół modelu Mythos
Podwójne zastosowanie zaawansowanej AI — jej zdolność zarówno do obrony, jak i do ataku — wywołało znaczące tarcia geopolityczne. Amstad wskazała, że doświadczenia z modelami wysokiego poziomu, w szczególności Mythos od Anthropic, ujawniły istotne podatności operacyjne, co wymusza wprowadzenie silniejszych zabezpieczeń przed szerszym wdrożeniem tych narzędzi.
Obawy te znajdują odzwierciedlenie w ostatnich działaniach rządu USA, który nakazał firmie Anthropic zawieszenie eksportu jej najnowszych modeli AI, Mythos i Fable, powołując się na pilne kwestie bezpieczeństwa narodowego. To uderzenie regulacyjne wywołało globalny wyścig o suwerenność technologiczną; na przykład chińska firma zajmująca się cyberbezpieczeństwem, 360 Security Technology, ogłosiła już opracowanie krajowej alternatywy dla modelu Mythos.
Dla centrów finansowych, takich jak Szwajcaria, wyzwanie pozostaje dwutorowe: zapewnienie dostępu do najbardziej zaawansowanych modeli AI na świecie w celu utrzymania odporności rynku, przy jednoczesnym wdrażaniu rygorystycznych zabezpieczeń, aby zapobiec wykorzystaniu tych samych narzędzi przeciwko systemowi finansowemu.
Kluczowe wnioski
- Wyścig zbrojeń regulatorów: Strażnicy finansowi wdrażają oparte na AI „SupTech”, aby dotrzymać kroku rosnącej szybkości i wyrafinowaniu cyberataków napędzanych przez AI.
- Globalna współpraca: Poprzez organizacje takie jak IOSCO, regulatorzy nadzorujący 95% światowych rynków pracują nad standaryzacją wykorzystania AI w nadzorze.
- Napięcia geopolityczne: Ograniczenia eksportowe USA na zaawansowane modele, takie jak Mythos od Anthropic, podkreślają rosnące przenikanie się technologii AI, bezpieczeństwa narodowego i stabilności finansowej.