AI ਸਾਰਾਂਸ਼ਾਂ ਰਾਹੀਂ ਆਡਿਟ-ਤਿਆਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀਕਰਨ ਨੂੰ ਆਟੋਮੇਟ ਕਰਨਾ
ਮੋਰਗੇਜ ਬ੍ਰੋਕਰ (Mortgage brokers) ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ, ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨਾਂ ਅਤੇ ਪੇਅ ਸਟੱਬਸ (pay stubs) ਇਕੱਠੀਆਂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕਈ ਘੰਟੇ ਬਿਤਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਅਕਸਰ ਸੋਚਦੇ ਹੋ ਕਿ ਕੀ ਹਰ ਪੰਨਾ ਆਡਿਟ ਮਿਆਰਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਲਾਪਤਾ ਹਸਤਾਖਰ ਜਾਂ ਕੋਈ ਅਣਸਪੱਸ਼ਟ ਜਮ੍ਹਾਂ (deposit) ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਜੋਖਮ (compliance risks) ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ (closings) ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਭਰੋਸਾ ਟੁੱਟਦਾ ਹੈ।
ਹਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਡੇਟਾ ਪੁਆਇੰਟ ਵਜੋਂ ਮੰਨੋ। ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ (audit trail) ਬਣਾਉਣ ਲਈ AI ਸਾਰਾਂਸ਼ (summary) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ। ਹਰ ਸਾਰਾਂਸ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਚੈੱਕਲਿਸਟ ਅਤੇ ਡੈਸੀਜ਼ਨ ਲੌਗ (decision log) ਨਾਲ ਜੋੜੋ। ਇਹ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਵਰਕਫਲੋ (workflow) ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ AI ਡੇਟਾ ਕੱਢਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਅੰਤਿਮ ਫੈਸਲੇ ਤੁਸੀਂ ਲੈਂਦੇ ਹੋ।
ਟੂਲ: Direct API Integration. API ਰਾਹੀਂ ਆਪਣੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ AI ਸੇਵਾ ਨਾਲ ਜੋੜਨਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰੀਅਲ-ਟਾਈਮ ਵਿੱਚ ਫਾਈਲਾਂ ਭੇਜਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਸੰਰਚਿਤ ਸਾਰਾਂਸ਼ (structured summaries) ਮਿਲਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਮੈਨੂਅਲ ਅਪਲੋਡਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹਰ ਫਾਈਲ ਨੂੰ ਟਾਈਮਸਟੈਂਪ (timestamp) ਦੇ ਨਾਲ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਸਥਿਤੀ (Scenario): ਇੱਕ ਡਿਜ਼ਾਈਨਰ $12,000 ਦੇ ਜਮ੍ਹਾਂ (deposit) ਵਾਲੀ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦਾ ਹੈ। AI ਇਸ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਫਲੈਗ (flag) ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਚੈੱਕਲਿਸਟ ਵਿੱਚ ਜੋੜ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਫਲੈਗ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਲ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਗਿਫਟ ਲੈਟਰ (gift letter) ਅਪਲੋਡ ਕਰਦੇ ਹੋ।
ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੇ ਕਦਮ (Implementation steps):
- ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ (Ingest documents)। ਆ