AI-ਸੰਚਾਲਿਤ ਪਾਲਿਸੀ ਸਕੈਨ: ਸੁਤੰਤਰ ਏਜੰਟਾਂ ਲਈ ਗੈਪ ਡਿਟੈਕਸ਼ਨ (ਖਾਮੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ) ਨੂੰ ਆਟੋਮੇਟ ਕਰਨਾ
ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਹਿਸਾਸ ਨੂੰ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਰੀਨਿਊਅਲ ਤੁਹਾਡੇ ਮੇਜ਼ 'ਤੇ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਹਿਸਾਸ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਵਰੇਜ ਦੀ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਮੀ ਰਹਿ ਗਈ ਹੈ। ਮੈਨੂਅਲ ਆਡਿਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨਾਲ ਗਲਤੀਆਂ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਸਮਾਂ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਸੇਵਾ ਨਹੀਂ ਮਿਲ ਪਾਉਂਦੀ।
ਇਸਦਾ ਹੱਲ ਹਰ ਪਾਲਿਸੀ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਰੰਤਰ, ਨਿਯਮ-ਅਧਾਰਤ ਸਕੈਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਸਪਸ਼ਟ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨੂੰ ਇਨਕੋਡ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ Term Life ਪਾਲਿਸੀ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਦੇ ਹੋ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਪੰਗਤਾ ਆਮਦਨ (disability income) ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਸਟਮ ਸਿਰਫ਼ ਉਹਨਾਂ ਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਮਾਹਰ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇਹ ਥਕਾਵਟ ਕਾਰਨ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਗਲਤੀਆਂ ਨੂੰ ਰੋਕਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਮੁਹਾਰਤ ਨੂੰ ਅਸਲ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਵਾਲੀਆਂ ਪਾਲਿਸੀਆਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਹਫ਼ਤਿਆਂ ਦੇ ਕੰਮ ਨੂੰ ਇੱਕ ਤੇਜ਼ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਨੂੰ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੰਰਚਿਤ ਡੇਟਾ (structured data) ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। Google Cloud Document AI ਵਰਗਾ ਟੂਲ ਤੁਹਾਡੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਮੁੱਖ ਵੇਰਵੇ ਕੱਢਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫਾਰਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਨਾਮ, ਪਾਲਿਸੀ ਨੰਬਰ, ਮਿਤੀਆਂ, ਕਵਰੇਜ, ਸੀਮਾਵਾਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਕੱਢਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੀਲਡ ਤੁਹਾਡੇ CRM ਵਿੱਚ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਯਮ ਇੰਜਣ (rule engine) ਦੁਆਰਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਕਲਪਨਾ ਕਰੋ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਰੀਨਿਊ ਕਰਨ ਲਈ 500 homeowners ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਹਨ। ਟੂਲ ਡੇਟਾ ਕੱਢ ਲੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੰਜਣ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਜਿਹੀ ਪਾਲਿਸੀ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਾਟਰ ਬੈਕਅੱਪ ਕਵਰੇਜ ਦੀ ਕਮੀ ਹੈ। ਤੀਹ ਮਿੰਟਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ, ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਕਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਦਸ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਡੇਟਾ ਲੱਭਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਸਮਾਂ ਹੱਲ ਲੱਭਣ ਵਿੱਚ ਬਿਤਾਉਂਦੇ ਹੋ।
ਇਸ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਤਿੰਨ ਕਦਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੋ:
ਡਿਜੀਟਾਈਜ਼ ਅਤੇ ਇਨਜੈਸਟ ਕਰੋ। ਸਾਰੀਆਂ ਪਾਲਿਸੀ ਡਿਕਲੇਰੇਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਸਕੈਨ ਕਰੋ ਜਾਂ ਕਲਾਉਡ ਸਟੋਰੇਜ 'ਤੇ ਅਪਲੋਡ ਕਰੋ। ਕਲਾਇੰਟ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਭਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀ Document AI ਪਾਈਪਲਾਈਨ ਚਲਾਓ।
ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਅਤੇ ਟੈਸਟ ਕਰੋ। ਕੁਝ ਬਾਈਨਰੀ ਨਿਯਮ ਇਨਪੁਟ ਕਰੋ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਫਲੈਗ ਕਰੋ ਜੇਕਰ ਵਾਟਰ ਬੈਕਅੱਪ ਕਵਰੇਜ ਗੁੰਮ ਹੈ ਜਾਂ ਜੇਕਰ ਮਿਆਦ ਖਤਮ ਹੋਣ ਵਿੱਚ 45 ਦਿਨ ਬਾਕੀ ਹਨ। ਪਹਿਲਾਂ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਸਮੂਹ 'ਤੇ ਟੈਸਟ ਕਰੋ।
ਚਲਾਓ, ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ ਅਤੇ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰੋ। ਪੂਰਾ ਸਕੈਨ ਚਲਾਓ। ਫਲੈਗ ਕੀਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਨੂੰ ਦੇਖੋ। ਰੀਨਿਊਅਲ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਦਾ ਖਰੜਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਜਾਂ ਕਾਲਾਂ ਸ਼ਡਿਊਲ ਕਰਨ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਜਾਣਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ।
ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਪਾਲਿਸੀ ਸਕੈਨ ਨੂੰ ਆਟੋਮੇਟ ਕਰਨਾ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਰ ਫਾਈਲ ਇੱਕੋ ਜਿਹਾ ਮਿਆਰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਮਨੁੱਖੀ ਗਲਤੀ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦੇ ਹੋ। Document AI ਨੂੰ ਸਪਸ਼ਟ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਜੋੜ ਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਲੰਬੇ ਆਡਿਟ ਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਦਿੰਦੇ ਹੋ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਮੁਹਾਰਤ ਨੂੰ ਉੱਥੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹੋ ਜਿੱਥੇ ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
Optional learning community: https://t.me/GyaanSetuAi