نجحت إدارة تطوير الأعمال في تايلاند في تقليص عدد شركات "الفطر" — وهي شركات صورية تُستخدم لإخفاء الملكية وغسل الأموال — بنسبة 90% خلال عام واحد. وانخفض العدد من 594 كيانًا مشبوهًا إلى 58 كيانًا فقط بعد أن أطلقت الإدارة نظام التفتيش المدعوم بالذكاء الاصطناعي، IBAS، مما أجبر المنظمين ورواد الأعمال الشرعيين على إعادة التفكير في طرق الكشف عن الاحتيال المؤسسي.

لماذا كانت هذه الحملة مهمة

تزدهر شركات الفطر بفضل ميزة التخفي. حيث يتم تأسيسها برأس مال ضئيل، وغالبًا في نفس اليوم الذي تبرز فيه الحاجة إلى إجراء معاملة ما، ثم تختفي، تاركةً أثرًا ضئيلًا للسلطات. وقد جعل عدم الشفافية هذا من الصعب على جامعي الضرائب، وجهات إنفاذ القانون، والمستثمرين الحقيقيين التمييز بين المؤسسات القانونية والواجهات المستخدمة للأنشطة غير المشروعة.

كيف قلب IBAS الموازين

لا يحل IBAS محل الموظفين البشريين؛ بل يقوم بتحديد الشركات عالية المخاطر لمراجعتها عن كثب. يدمج سير عمله ثلاثة تدفقات من البيانات:

  • التحليل السلوكي – فحص الإيداعات، وتغييرات قائمة المساهمين، والأنماط المالية بحثًا عن حالات شاذة نادرة في الشركات العادية.
  • الهوية الرقمية وe-KYC – إلزام المؤسسين بالتحقق من هويتهم باستخدام هوية رقمية صادرة عن الحكومة.
  • الربط بين الوكالات – إجراء مقارنات مرجعية مع سجلات الشرطة والضرائب والرعاية الاجتماعية، مما يكشف عن التناقضات التي قد تظل مخفية لولا ذلك.

عندما يرصد IBAS خطرًا محتملاً، فإنه ينبه المحققين، الذين يقررون ما إذا كان سيتم إطلاق عملية تفتيش كاملة. يتيح نهج "التركيز أولاً" هذا للموظفين التركيز على المخالفين المحتملين بدلاً من تشتيت الموارد على جميع المسجلين.

التحولات السياساتية التي عززت جهود الذكاء الاصطناعي

أعادت الإدارة صياغة استراتيجية المراقبة الخاصة بها. فبدلاً من إجراء فحص لمرة واحدة في يوم التأسيس، أصبحت الآن تراقب دورة حياة الشركة بالكامل، وتحدد العلامات التحذيرية التي تظهر لاحقًا — مثل التغييرات المفاجئة في أعضاء مجلس الإدارة أو التدفقات الرأسمالية غير العادية.

وتفرض قاعدة جديدة على المستثمرين الأجانب تقديم كشوف حسابات بنكية لمدة ثلاثة أشهر لإثبات مصدر الأموال. ويمنع هذا المتطلب ممارسة استخدام الوكلاء المحليين لإخفاء الملكية الخارجية، وهي ثغرة شائعة في تأسيس شركات الفطر.

أرقام تتحدث عن نفسها

  • حسابات الوسيط (Mule accounts) (الحسابات التي يستخدمها أشخاص كواجهات لإخفاء الملاك الحقيقيين) انخفضت من 594 إلى 58، أي بنسبة انخفاض بلغت 90%.
  • حالات مخاطر الوكلاء (Nominee-risk) انخفضت بنسبة 65.22%.
  • التسجيلات عبر الإنترنت تغطي الآن 95.48% من الشركات الجديدة، مما يتيح تقديم الطلبات على مدار 24 ساعة ومن أي مكان.

تظهر هذه الأرقام أن النموذج القائم على البيانات والمدعوم بالذكاء الاصطناعي يمكن أن يحسن النتائج التنظيمية بشكل كبير.

ما يجب على الشركات الشرعية فعله

أصبحت البيانات النظيفة الآن ميزة تنافسية. يجب على الشركات الحفاظ على دقة وتحديث قوائم المساهمين، والعناوين المسجلة، والقوائم المالية. فحتى التناقضات الطفيفة يمكن أن تؤدي إلى تحقيقات أعمق، مما يؤدي إلى تأخير الموافقات أو التعرض للعقوبات.

الخلاصة

منح الذكاء الاصطناعي إدارة تطوير الأعمال في تايلاند أداة قوية لاستئصال الشركات الوهمية، مما قلص عدد شركات الفطر بمقدار تسعة أعشار في عام واحد. يعتمد هذا النهج على جودة البيانات، والتعاون بين الوكالات، والمراقبة المستمرة. النتائج مثيرة للإعجاب، لكن الجدل حول الخصوصية، والإجراءات القانونية الواجبة، ودور الذكاء الاصطناعي في الإدارة العامة قد بدأ للتو. إن كيفية موازنة المنظمين بين الكفاءة والمساءلة هي التي ستشكل الموجة القادمة من الحوكمة القائمة على الذكاء الاصطناعي.