Департамент развития бизнеса Таиланда сократил число «компаний-грибов» — подставных фирм, используемых для сокрытия владельцев и отмывания денег, — на 90% за один год. Количество подозрительных организаций сократилось с 594 до всего лишь 58 после того, как департамент внедрил IBAS — систему инспекции на базе ИИ, что заставило регуляторов и добросовестных предпринимателей пересмотреть подходы к выявлению корпоративного мошенничества.

Почему это ужесточение имело значение

Компании-грибы процветают благодаря анонимности. Они создаются с минимальным капиталом, часто в тот же день, когда требуется провести транзакцию, а затем исчезают, практически не оставляя следов для властей. Такая непрозрачность мешала налоговым органам, правоохранительным органам и добросовестным инвесторам отделять законные предприятия от прикрытий для незаконной деятельности.

Как IBAS изменила ситуацию

IBAS не заменяет сотрудников, а помечает фирмы с высоким уровнем риска для более тщательной проверки. Ее рабочий процесс объединяет три потока данных:

  • Поведенческий анализ — сканирует отчетность, изменения в списках акционеров и финансовые модели на предмет аномалий, редко встречающихся в обычном бизнесе.
  • Цифровые удостоверения личности и e-KYC — обязывает учредителей подтверждать личность с помощью государственного цифрового удостоверения.
  • Межведомственное взаимодействие — сопоставляет данные полиции, налоговой службы и служб социального обеспечения, выявляя несоответствия, которые в противном случае остались бы скрытыми.

Когда IBAS обнаруживает потенциальный риск, она уведомляет следователей, которые решают, стоит ли начинать полномасштабную проверку. Такой подход «сначала самое важное» позволяет персоналу концентрироваться на вероятных нарушителях, а не распылять ресурсы на всех зарегистрированных лиц.

Изменения в политике, усилившие работу ИИ

Департамент пересмотрел свою стратегию мониторинга. Вместо разовой проверки в день регистрации теперь осуществляется контроль на протяжении всего жизненного цикла компании, что позволяет выявлять тревожные признаки, появляющиеся позже, — например, внезапную смену директоров или необычные притоки капитала.

Новое правило обязывает иностранных инвесторов предоставлять выписки из банковских счетов за три месяца для подтверждения источника средств. Это требование пресекает практику использования местных номинальных владельцев для сокрытия зарубежного участия, что является распространенной лазейкой в схемах с «компаниями-грибами».

Цифры, которые говорят сами за себя

  • Счета подставных лиц (mule accounts — счета, используемые для сокрытия истинных владельцев) сократились с 594 до 58, что составляет снижение на 90%.
  • Случаи риска использования номинальных владельцев снизились на 65,22%.
  • Онлайн-регистрации теперь охватывают 95,48% новых предприятий, обеспечивая возможность подачи документов в режиме 24/7 из любого места.

Эти цифры показывают, что модель, основанная на данных и поддерживаемая ИИ, может значительно улучшить результаты регулирования.

Что следует делать добросовестному бизнесу

Чистые данные теперь являются конкурентным преимуществом. Компании должны поддерживать списки акционеров, юридические адреса и финансовую отчетность в точности и актуальном состоянии. Даже незначительные расхождения могут спровоцировать более глубокие расследования, задерживая одобрение документов или приводя к штрафам.

Итог

ИИ предоставил Департаменту развития бизнеса Таиланда мощный рычаг для отсеивания фиктивных компаний, сократив число «компаний-грибов» на девять десятых всего за год. Этот подход опирается на качество данных, межведомственное сотрудничество и непрерывный мониторинг. Результаты впечатляют, но дискуссии о конфиденциальности, надлежащей правовой процедуре и роли ИИ в государственном управлении только начинаются. То, как регуляторы сбалансируют эффективность и подотчетность, определит следующую волну государственного управления на базе ИИ.