থাইল্যান্ডের বিজনেস ডেভেলপমেন্ট ডিপার্টমেন্ট এক বছরে "মাশরুম" কোম্পানি—মালিকানা গোপন করতে এবং অর্থ পাচারের জন্য ব্যবহৃত শেল কোম্পানি—এর সংখ্যা ৯০% কমিয়ে এনেছে। ডিপার্টমেন্টটি তাদের এআই-চালিত পরিদর্শন ব্যবস্থা IBAS চালু করার পর সন্দেহভাজন প্রতিষ্ঠানের সংখ্যা ৫৯৪ থেকে কমে মাত্র ৫৮-এ দাঁড়িয়েছে, যা নিয়ন্ত্রক সংস্থা এবং বৈধ উদ্যোক্তাদের কর্পোরেট জালিয়াতি শনাক্তকরণ পদ্ধতি নিয়ে নতুন করে ভাবতে বাধ্য করেছে।

কেন এই কঠোর পদক্ষেপটি গুরুত্বপূর্ণ ছিল

মাশরুম কোম্পানিগুলো পরিচয় গোপন রাখার সুযোগে টিকে থাকে। এগুলো খুব সামান্য মূলধন নিয়ে প্রতিষ্ঠিত হয়, প্রায়শই কোনো লেনদেনের প্রয়োজন হওয়ার দিনেই এগুলো তৈরি করা হয় এবং পরে অদৃশ্য হয়ে যায়, ফলে কর্তৃপক্ষের জন্য কোনো চিহ্ন খুঁজে পাওয়া কঠিন হয়ে পড়ে। এই অস্বচ্ছতার কারণে কর সংগ্রহকারী, আইন প্রয়োগকারী সংস্থা এবং প্রকৃত বিনিয়োগকারীদের জন্য বৈধ প্রতিষ্ঠান এবং অবৈধ কর্মকাণ্ডের আস্তানাগুলোর মধ্যে পার্থক্য করা কঠিন হয়ে পড়েছিল।

কীভাবে IBAS পরিস্থিতির মোড় ঘুরিয়ে দিয়েছে

IBAS মানুষের বিকল্প হিসেবে কাজ করে না; এটি নিবিড় পর্যালোচনার জন্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ কোম্পানিগুলোকে চিহ্নিত করে। এর কাজের ধারা তিনটি ডেটা স্ট্রিম বা তথ্যের উৎসের সমন্বয়ে গঠিত:

  • আচরণগত বিশ্লেষণ (Behavioral analysis) – সাধারণ ব্যবসার তুলনায় অস্বাভাবিক ফাইলিং, শেয়ারহোল্ডার তালিকার পরিবর্তন এবং আর্থিক প্যাটার্নগুলো স্ক্যান করে।
  • ডিজিটাল আইডি এবং e-KYC – প্রতিষ্ঠাতাদের সরকারিভাবে ইস্যু করা ডিজিটাল আইডির মাধ্যমে পরিচয় যাচাই করতে বাধ্য করে।
  • আন্তঃসংস্থা সংযোগ (Cross-agency linkage) – পুলিশ, কর এবং সমাজকল্যাণ সংক্রান্ত রেকর্ডগুলোর সাথে তথ্য মিলিয়ে দেখে, যার ফলে এমন অসঙ্গতিগুলো প্রকাশ পায় যা অন্যথায় লুকিয়ে থাকত।

IBAS যখন কোনো সম্ভাব্য ঝুঁকি শনাক্ত করে, তখন এটি তদন্তকারীদের সতর্ক করে, যারা সিদ্ধান্ত নেন যে পূর্ণাঙ্গ পরিদর্শন শুরু করা হবে কি না। এই "প্রথমে ফোকাস করা" (focus-first) পদ্ধতিটি কর্মীদের সমস্ত নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠানের ওপর সম্পদ ছড়িয়ে না দিয়ে সম্ভাব্য অপরাধীদের ওপর মনোযোগ দিতে সাহায্য করে।

এআই প্রচেষ্টাকে শক্তিশালী করেছে এমন নীতিগত পরিবর্তন

ডিপার্টমেন্টটি তাদের মনিটরিং কৌশল পুনর্লিখন করেছে। কোম্পানি নিবন্ধনের দিন একবার পরীক্ষা করার পরিবর্তে, এটি এখন একটি কোম্পানির পুরো জীবনচক্র পর্যবেক্ষণ করে এবং পরবর্তীতে দেখা দেওয়া লাল সংকেতগুলো (red flags) চিহ্নিত করে—যেমন হঠাৎ পরিচালক পরিবর্তন বা অস্বাভাবিক মূলধন প্রবাহ।

একটি নতুন নিয়মে বিদেশি বিনিয়োগকারীদের তহবিলের উৎস প্রমাণ করার জন্য তিন মাসের ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট জমা দিতে বাধ্য করা হয়েছে। এই প্রয়োজনীয়তা স্থানীয় নমিনি ব্যবহার করে বিদেশের মালিকানা গোপন করার পদ্ধতিকে বাধা দেয়, যা মাশরুম কোম্পানিগুলোর একটি সাধারণ ফাঁকফোকর ছিল।

পরিসংখ্যান যা নিজেই কথা বলে

  • মিউল অ্যাকাউন্ট (Mule accounts) (প্রকৃত মালিকদের আড়াল করতে ব্যবহৃত মুখোতা অ্যাকাউন্ট) ৫৯৪ থেকে কমে ৫৮-এ দাঁড়িয়েছে, যা ৯০% হ্রাস।
  • নমিনি-ঝুঁকি সংক্রান্ত মামলা ৬৫.২২% কমেছে।
  • অনলাইন নিবন্ধন এখন নতুন ব্যবসার ৯৫.৪৮% কভার করে, যা ২৪ ঘণ্টা যেকোনো জায়গা থেকে ফাইলিং করার সুবিধা দেয়।

এই পরিসংখ্যানগুলো দেখায় যে, ডেটা-চালিত এবং এআই-সহায়তা প্রাপ্ত মডেল নিয়ন্ত্রক কার্যক্রমের ফলাফল নাটকীয়ভাবে উন্নত করতে পারে।

বৈধ ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলোর কী করা উচিত

পরিচ্ছন্ন ডেটা এখন একটি প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা। কোম্পানিগুলোকে অবশ্যই শেয়ারহোল্ডার তালিকা, নিবন্ধিত ঠিকানা এবং আর্থিক বিবরণী সঠিক এবং হালনাগাদ রাখতে হবে। এমনকি সামান্য অমিলও গভীর তদন্তের সূত্রপাত করতে পারে, যা অনুমোদন বিলম্বিত করতে পারে বা জরিমানা ডেকে আনতে পারে।

মূল কথা

এআই থাইল্যান্ডের বিজনেস ডেভেলপমেন্ট ডিপার্টমেন্টকে ভুয়া কোম্পানিগুলো নির্মূল করার জন্য একটি শক্তিশালী হাতিয়ার দিয়েছে, যা এক বছরে মাশরুম কোম্পানির সংখ্যা দশ ভাগের নয় ভাগ কমিয়ে দিয়েছে। এই পদ্ধতিটি ডেটার গুণমান, আন্তঃসংস্থা সহযোগিতা এবং নিরবচ্ছিন্ন পর্যবেক্ষণের ওপর নির্ভরশীল। ফলাফলগুলো চিত্তাকর্ষক, তবে গোপনীয়তা, যথাযথ আইনি প্রক্রিয়া এবং সরকারি প্রশাসনে এআই-এর ভূমিকা নিয়ে বিতর্ক মাত্র শুরু হয়েছে। নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো কীভাবে দক্ষতা এবং জবাবদিহিতার মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখবে, তা এআই-চালিত শাসনের পরবর্তী ধারা নির্ধারণ করবে।