หน่วยงานกำกับดูแลหันมาใช้ AI เพื่อต่อสู้กับภัยคุกคามทางไซเบอร์ที่เพิ่มสูงขึ้นในภาคการเงิน

ในขณะที่ปัญญาประดิษฐ์ (AI) มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินต่างกำลังเร่งนำเทคโนโลยีเพื่อการกำกับดูแล (supervisory technology) มาใช้เพื่อให้ก้าวทันการโจมตีทางไซเบอร์ที่มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ปัจจุบันหน่วยงานกำกับดูแลกำลังพัฒนาเครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของตนเอง เพื่อเสริมสร้างการตรวจสอบดูแลระบบธนาคารแบบดั้งเดิมและตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็ว

FINMA เป็นผู้นำในการผลักดันการกำกับดูแลด้วย AI ไปทั่วโลก

Marlene Amstad ประธานหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ FINMA และประธานฟอรัมนานาชาติว่าด้วยเทคโนโลยีเพื่อการกำกับดูแล ได้เน้นย้ำถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในภูมิทัศน์ด้านการกำกับดูแล เนื่องจากแฮกเกอร์เริ่มใช้ AI เพื่อเคลื่อนไหวได้รวดเร็วขึ้นและหาช่องโหว่เพื่อโจมตี Amstad จึงแย้งว่าธนาคารต่างๆ ต้องปรับตัวด้วยการอุดช่องโหว่ของซอฟต์แวร์ให้รวดเร็วยิ่งขึ้น

เพื่ออำนวยความสะดวกในการเปลี่ยนผ่านนี้ FINMA มีบทบาทสำคัญในการจัดตั้งฟอรัมเฉพาะทางภายใน International Organization of Securities Commissions (IOSCO) ความคิดริเริ่มนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อส่งเสริมการนำ AI มาใช้ในหมู่หน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งร่วมกันดูแลตลาดการเงินประมาณ 95% ของโลก การกำหนดมาตรฐานการใช้เทคโนโลยีเพื่อการกำกับดูแลจะช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถสร้างแนวป้องกันที่เป็นหนึ่งเดียวต่อความเสี่ยงทางไซเบอร์เชิงระบบได้

Hackathons และการต่อสู้เพื่อการกำกับดูแลคริปโต

การต่อสู้กับอาชญากรรมทางไซเบอร์กำลังก้าวเข้าสู่ยุคของการสร้างต้นแบบอย่างรวดเร็วและการพัฒนาร่วมกัน โดยงาน hackathon นานาชาติเมื่อเร็วๆ นี้ ได้รวบรวมผู้เชี่ยวชาญด้านนโยบายและเทคโนโลยีเกือบ 100 คน เพื่อร่วมกันพัฒนาเครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งออกแบบมาเพื่อการกำกับดูแลตลาดคริปโตโดยเฉพาะ

นอกเหนือจากการตรวจสอบธุรกรรมแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลกำลังสำรวจวิธีการขั้นสูงในการฝังมาตรการป้องกันความปลอดภัยลงในระบบสินทรัพย์ดิจิทัลโดยตรง แนวทางเชิงรุกนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเสริมสร้างการตรวจสอบดูแลตลาดแบบกระจายศูนย์ (decentralized markets) ซึ่งกรอบการกำกับดูแลแบบดั้งเดิมมักจะประสบปัญหาในการบังคับใช้ เป้าหมายคือการสร้างความยืดหยุ่น (resilience) ให้กับโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินเอง ก่อนที่จะมีการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้งานในวงกว้าง

ความมั่นคงแห่งชาติและข้อพิพาทเกี่ยวกับโมเดล Mythos

ธรรมชาติสองด้านของ AI ซึ่งเป็นทั้งเกราะป้องกันและดาบ เพิ่งได้รับการเน้นย้ำผ่านช่องโหว่ในการดำเนินงานที่ถูกเปิดเผยโดยโมเดลขั้นสูง Amstad ตั้งข้อสังเกตว่าประสบการณ์การใช้งานโมเดลอย่าง Mythos ของ Anthropic ได้เผยให้เห็นความเสี่ยงในการดำเนินงานที่สำคัญ ซึ่งตอกย้ำถึงความจำเป็นเร่งด่วนในการมีมาตรการป้องกันที่แข็งแกร่ง

ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เกี่ยวข้องกับขีดความสามารถของ AI ยังเห็นได้ชัดจากการแทรกแซงของรัฐบาลสหรัฐฯ เมื่อเร็วๆ นี้ โดยสหรัฐฯ ได้สั่งให้ Anthropic ระงับการส่งออกโมเดล AI Mythos และ Fable รุ่นล่าสุด โดยอ้างเหตุผลด้านความกังวลด้านความมั่นคงแห่งชาติที่สำคัญ การเคลื่อนไหวนี้ได้จุดชนวนให้เกิดการแข่งขันเพื่ออธิปไตยทางเทคโนโลยีทั่วโลก ตัวอย่างเช่น บริษัทด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ของจีน 360 Security Technology ได้ประกาศพัฒนาโมเดลทางเลือกภายในประเทศเพื่อทดแทนโมเดล Mythos แล้ว

สำหรับภูมิภาคอย่างสวิตเซอร์แลนด์ ความท้าทายอยู่ที่การสร้างสมดุลระหว่างความปลอดภัยและการเข้าถึง Amstad เน้นย้ำว่าสวิตเซอร์แลนด์ต้องรักษาความสามารถในการเข้าถึงโมเดล AI ที่ล้ำสมัยที่สุด เพื่อให้มั่นใจว่าระบบการเงินของประเทศจะยังคงมีความยืดหยุ่นและสามารถแข่งขันได้ในเศรษฐกิจโลกที่ขับเคลื่อนด้วย AI

สรุปประเด็นสำคัญ

• การเปลี่ยนแปลงด้านการกำกับดูแลทั่วโลก: หน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแลตลาดกว่า 95% ของโลก กำลังใช้ประโยชน์จาก IOSCO เพื่อกำหนดมาตรฐานการนำ AI มาใช้ในการกำกับดูแลทางการเงิน
• การป้องกันทางไซเบอร์เชิงรุก: หน่วยงานกำกับดูแลกำลังใช้ hackathons เพื่อสร้างเครื่องมือ AI ที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อตรวจสอบและรักษาความปลอดภัยให้กับตลาดคริปโตที่มีความผันผวน
• การแข่งขันด้าน AI ทางภูมิรัฐศาสตร์: การจำกัดการส่งออกโมเดล Mythos ของ Anthropic โดยสหรัฐฯ ได้จุดชนวนการแข่งขันเพื่ออธิปไตยด้าน AI ทั่วโลก โดยนานาชาติต่างพยายามหาทางเลือกภายในประเทศเพื่อรับประกันความมั่นคงแห่งชาติ