Ujjivan SFB dan DBS Bank Perbarui Suku Bunga FCNR(B) untuk Menarik Dana NRI

Seiring upaya Reserve Bank of India (RBI) untuk memperkuat cadangan devisa negara, bank-bank India bersaing secara agresif untuk menarik modal Non-Resident Indian (NRI). Pemberi pinjaman terkemuka kini menawarkan peningkatan suku bunga yang signifikan pada simpanan Foreign Currency Non-Resident (Bank) [FCNR(B)] untuk menangkap aliran masuk USD yang stabil.

Ujjivan Small Finance Bank Memimpin dengan Bunga 7,5%

Dalam langkah untuk memposisikan dirinya sebagai pemain kelas atas bagi investor luar negeri, Ujjivan Small Finance Bank telah mengumumkan kenaikan besar pada suku bunganya untuk simpanan USD FCNR(B). Bank tersebut kini menawarkan bunga kompetitif sebesar 7,50% per tahun untuk jangka waktu 3 hingga 5 tahun.

Hitendra Jha, Head of Retail Liabilities di Ujjivan Small Finance Bank, mencatat bahwa peningkatan ini sejalan dengan visi RBI untuk memobilisasi mata uang asing yang stabil ke dalam sistem perbankan. Dengan menawarkan salah satu suku bunga paling kompetitif di industri, bank ini bertujuan untuk meningkatkan kepercayaan NRI dan berkontribusi pada stabilitas keuangan jangka panjang serta kekuatan sektor eksternal India.

DBS Bank India Menawarkan Suku Bunga Kompetitif dan Akses Digital

DBS Bank India juga telah merevisi struktur suku bunganya sebagai respons terhadap perubahan lanskap kebijakan. Bank ini menawarkan hingga 5,6% per tahun untuk simpanan USD FCNR(B) dengan jangka waktu antara tiga hingga lima tahun, yang berlaku mulai 1 Juli 2026.

Selain suku bunga, DBS berfokus pada pengalaman pengguna bagi diaspora. Melalui proposisi "DBS Treasures", bank ini mengintegrasikan manajemen kekayaan dengan proses digital onboarding yang mulus. Hal ini memungkinkan NRI yang memenuhi syarat untuk membuka rekening dan berinvestasi dalam simpanan FCNR(B) sepenuhnya dari luar negeri, menghilangkan persyaratan tradisional untuk mengunjungi cabang di India guna mengelola investasi.

Mengapa Simpanan FCNR(B) Semakin Diminati

Lonjakan suku bunga ini merupakan hasil langsung dari inisiatif kebijakan RBI yang bertujuan untuk mendorong bank membangun simpanan mata uang asing, yang memperkuat kebutuhan pembiayaan eksternal India. Bagi segmen NRI, simpanan FCNR(B) menawarkan keuntungan ganda yang unik:

  1. Eliminasi Risiko Nilai Tukar: Berbeda dengan rekening NRE atau NRO di mana dana dikonversi ke INR, simpanan FCNR(B) memungkinkan pokok dan bunga dibayarkan kembali dalam mata uang asing asli. Hal ini melindungi investor dari volatilitas Rupee.
  2. Imbal Hasil Tinggi dalam Lingkungan Suku Bunga Tinggi: Dengan suku bunga global yang tetap tinggi, penawaran domestik yang ditingkatkan ini memberikan cara yang menguntungkan bagi NRI untuk menyimpan tabungan USD tanpa risiko kerugian konversi mata uang saat jatuh tempo.

Seiring meningkatnya persaingan antara small finance bank dan pemain swasta yang sudah mapan, segmen NRI menemukan jalur yang lebih beragam dan berimbal hasil tinggi untuk berkontribusi pada pertumbuhan ekonomi India sekaligus mengamankan kekayaan global mereka sendiri.

Poin-Poin Penting

  • Persaingan Suku Bunga yang Agresif: Ujjivan Small Finance Bank memimpin dengan suku bunga tinggi sebesar 7,50% untuk simpanan USD FCNR(B) jangka waktu 3-5 tahun, sementara DBS Bank menawarkan hingga 5,6%.
  • Dukungan Strategis RBI: Kenaikan suku bunga ini didorong oleh inisiatif RBI untuk menstabilkan cadangan devisa dan mendorong aliran masuk mata uang asing jangka panjang.
  • Mitigasi Risiko bagi NRI: FCNR(B) tetap menjadi instrumen pilihan bagi warga India di luar negeri karena menghilangkan risiko nilai tukar dengan membayar kembali pokok dan bunga dalam mata uang asing.