$१.५ अब्ज डॉलर्सची क्रिप्टो चोरी: उत्तर कोरियाच्या हॅकर्सचा इराणशी कसा संबंध आला

Bybit या एक्सचेंजवर उत्तर कोरियाच्या हॅकर्सनी केलेल्या $१.५ अब्ज डॉलर्सच्या प्रचंड क्रिप्टो चोरीमध्ये इराणच्या मध्यवर्ती बँकेशी (Central Bank of Iran) एक धक्कादायक संबंध समोर आला आहे. व्यवहारांचे हे गुंतागुंतीचे जाळे आंतरराष्ट्रीय निर्बंधांपासून वाचण्यासाठी पारंपारिक जागतिक वित्तीय प्रणालींना बगल देणाऱ्या डिजिटल मालमत्तांवर लक्ष ठेवण्याचे वाढते आव्हान अधोरेखित करते.

Bybit पासून तेहरानपर्यंतचा मार्ग

Bybit एक्सचेंजमधून चोरीला गेलेल्या निधीच्या हालचालींच्या तपासात एक अत्यंत प्रगत मनी लाँड्रिंग प्रक्रिया उघड झाली आहे, जी अनेक सीमा आणि अधिकारक्षेत्रांतून पार पडली आहे. ब्लॉकचेन डेटावरून असे दिसून येते की, सुरुवातीच्या चोरीनंतर, चोरीची मालमत्ता अनेक प्लॅटफॉर्म्सद्वारे वळवण्यात आली आणि शेवटी इराणच्या मध्यवर्ती बँकेशी थेट संबंधित असलेल्या दोन डिजिटल वॉलेट्समधून ती पार पडली.

हा शोध सरकारी पाठबळ असलेल्या घटकांना मोठ्या प्रमाणात भांडवल हलवण्यासाठी क्रिप्टोकरन्सीच्या विकेंद्रित स्वरूपाचा वापर करण्याच्या क्षमतेवर शिक्कामोर्तब करतो. इराणी वॉलेट्समधून या निधीची हालचाल, बेकायदेशीररित्या मिळवलेली क्रिप्टो आणि निर्बंधाखालील देशांच्या वित्तीय पायाभूत सुविधांमधील उच्च स्तरीय एकत्रीकरण दर्शवते.

CoinEx: इराणी क्रिप्टोसाठी एक प्रमुख प्रवेशद्वार

या व्यवहारांच्या साखळीतील एक मुख्य घटक म्हणजे CoinEx, जो सेशेल्सस्थित एक एक्सचेंज आहे आणि २०१७ मध्ये चिनी अभियंता Haipo Yang यांनी सुरू केला होता. ब्लॉकचेन इंटेलिजन्स फर्म TRM Labs नुसार, CoinEx इराणी भांडवलासाठी एक महत्त्वाचा मार्ग बनले आहे, ज्यामध्ये २०१९ पासून इराणशी संबंधित वॉलेट्सनी या प्लॅटफॉर्मद्वारे $३.८४ अब्ज डॉलर्सपेक्षा जास्त रक्कम हलवली आहे.

या एक्सचेंजचा संबंध अधिक वादग्रस्त व्यवहारांशी देखील जोडला गेला आहे:

• निर्बंधाखालील संस्था: TRM Labs ला असे आढळले की CoinEx-होस्टेड वॉलेट्सचा इराणच्या इस्लामिक रिव्होल्युशनरी गार्ड कॉर्प्स (IRGC) शी संबंधित खात्यांशी संवाद झाला होता.
• निर्बंधाखालील व्यक्ती: २०२२ ते २०२५ दरम्यान, CoinEx ने निर्बंधाखालील इराणी तेल विक्री नेटवर्कमधील प्रमुख व्यक्ती Alireza Derakhshan शी संबंधित व्यवहारांवर प्रक्रिया केली.
• निर्बंधांना बगल देणे: या प्लॅटफॉर्मचा संबंध Zedcex शी आला आहे, जो लंडनमध्ये नोंदणीकृत असलेला एक एक्सचेंज असून तो IRGC-संबंधित निर्बंधांना बगल देणाऱ्या व्यक्ती Babak Zanjani शी संबंधित आहे.

जरी CoinEx ने इराणी सरकारशी कोणताही थेट संबंध नाकारला असला आणि इराणी वापरकर्त्यांसाठी अधिक कडक IP ब्लॉकिंग लागू करण्याचा दावा केला असला, तरी संशयास्पद व्यवहारांचे प्रचंड प्रमाण आंतरराष्ट्रीय स्तरावर चर्चेचा विषय ठरले आहे.

इराणच्या क्रिप्टो अर्थव्यवस्थेची झपाट्याने होणारी वाढ

इराणमधील क्रिप्टोकरन्सीवरील अवलंबित्व आर्थिक गरज आणि धोरणात्मक डावपेच या दोन्ही गोष्टींमुळे वाढले आहे. इराणी रियालचे मूल्य सतत कमी होत असल्याने, नागरिकांनी आपली बचत सुरक्षित ठेवण्यासाठी डिजिटल मालमत्तेचा अधिक अवलंब केला आहे. संशोधकांच्या अंदाजानुसार, इराणच्या अंदाजे १३% लोकसंख्या आता क्रिप्टोकरन्सीची मालक आहे.

२०२५ पर्यंत, इराणच्या देशांतर्गत क्रिप्टो मार्केटचे मूल्य $८ अब्ज ते $१० अब्ज डॉलर्सच्या दरम्यान असेल असा अंदाज आहे. या प्रचंड बाजारपेठेमुळे देशांतर्गत एक्सचेंज आणि परदेशी प्लॅटफॉर्म्समध्ये एक परस्पर पूरक संबंध निर्माण झाला आहे. उदाहरणार्थ, २०२२ मध्ये Binance ने आपले अनुपालन (compliance) नियम कडक केल्यानंतर, इराणचे देशांतर्गत क्रिप्टो एक्सचेंज Nobitex साठी CoinEx ही सर्वात मोठी परदेशी काउंटरपार्टी म्हणून समोर आली.

जागतिक निर्बंधांच्या अंमलबजावणीसमोरील आव्हाने

ही चोरी आणि त्यानंतरचा तपास अमेरिकेला आणि इतर जागतिक नियामक संस्थांना निर्बंध लागू करताना येणाऱ्या प्रचंड अडचणी दर्शवतो. जेव्हा डिजिटल मालमत्ता अमेरिकेच्या अधिकारक्षेत्राबाहेर काम करणाऱ्या एक्सचेंजद्वारे—किंवा ज्यांनी आधीच अमेरिकन बाजारपेठ सोडली आहे अशा एक्सचेंजद्वारे—हलवली जाते, तेव्हा निधी गोठवण्याची किंवा व्यवहार रोखण्याची क्षमता लक्षणीयरीत्या कमी होते.

ट्रम्प प्रशासनाने Nobitex वर लादलेले अलीकडील निर्बंध, जागतिक नियामक आणि निर्बंधाखालील देशांद्वारे पारंपारिक आर्थिक अडथळे दूर करण्यासाठी वापरले जाणारे विकेंद्रित वित्तीय नेटवर्क यांच्यातील वाढत्या "चूहा-मांजर" (cat-and-mouse) खेळावर अधिक प्रकाश टाकतात.

मुख्य निष्कर्ष

• गुंतागुंतीचे मनी लाँड्रिंग: उत्तर कोरियाच्या हॅकर्सनी केलेली $१.५ अब्ज डॉलर्सची चोरी इराणी मध्यवर्ती बँकेच्या वॉलेट्स आणि अनेक जागतिक एक्सचेंजमधून यशस्वीरित्या पार पडली.
• धोरणात्मक क्रिप्टो वापर: $१० अब्ज डॉलर्सपर्यंत मूल्य असलेले इराणचे क्रिप्टो मार्केट नागरिकांसाठी महागाईपासून संरक्षण (hedge) म्हणून आणि राज्य-मान्य आर्थिक क्रियाकलापांसाठी एक साधन म्हणून काम करते.
• नियामक अंधबिंदू (Blindspots): CoinEx सारख्या ऑफशोअर एक्सचेंजवरील अवलंबनामुळे आंतरराष्ट्रीय प्राधिकरणांना IRGC सारख्या निर्बंधाखालील संस्थांकडे जाणारा निधीवर लक्ष ठेवणे आणि तो रोखणे अधिकाधिक कठीण होत आहे.