SEBI、5月にSCORESを通じて5,500件以上の投資家苦情を解決
インド証券取引委員会（SEBI）は、投資家保護の枠組みの強化を継続しており、デジタルプラットフォームを通じた苦情処理の著しい増加を報告しています。最新のデータによると、市場関連の苦情処理において高い効率性が示されており、投資家の懸念事項がより迅速かつ透明性を持って対処されるようになっています。
迅速な解決と未処理案件の減少
市場の信頼向上に向けた重要な動きとして、SEBIは5月の間にオンライン苦情処理プラットフォーム「SCORES」を通じて5,548件の投資家苦情を解決しました。同期間中にプラットフォームには4,918件の新規苦情が寄せられましたが、高い解決率により、未処理のバックログ（滞留案件）は純減しました。
未処理の苦情総数は、5月31日時点で6,167件から5,537件へと大幅に減少しました。これは、規制当局が苦情の流入を効果的に管理しており、資本市場における個人投資家の信頼を損なう可能性のある未解決問題の大量蓄積を防いでいることを示しています。
効率性の指標と事業体の責任
データは、投資家の苦情に対応するための合理化されたプロセスを浮き彫りにしています。4月、資本市場に関与する事業体は、苦情に関する対応報告書（ATR: Action Taken Reports）の提出に平均わずか5日しか要しませんでした。さらに、初回レベルの審査が行われる苦情については、平均解決期間は8日間が維持されました。
全体的な効率性は高いものの、少数の案件が未解決のまま残っています。5月末時点で、10件の苦情が3ヶ月以上にわたって保留となっています。これらの遅延案件には、KFin Technologies Pvt Ltd、Secur Credentials Ltd、Eastern Investments Ltdなどの特定の事業体が関与しています。SEBIは、「保留」ステータスには、事業体が規定の期間内にATRを提出したものの、解決内容に不満があるために投資家が再審査を求めているケースも含まれることを明らかにしました。
SCORES 2.0メカニズム：多層的なアプローチ
SCORES 2.0プラットフォームの進化により、責任を明確にするための構造化された自動ワークフローが導入されました。このアップグレードされたシステムの下では、苦情は関係する事業体に自動的に転送され、事業体は21日以内に投資家に対してATRを提出することが義務付けられています。
プラットフォームは、投資家に対して堅牢なエスカレーション・ラダー（段階的な不服申し立て）を提供しています：
- 初回レベル審査： 投資家が事業体の回答に納得できない場合、15日以内に再審査を求めることができます。その後、指定された機関が苦情を調査し、ATRを提出します。
- 第2レベル審査： 不満が解消されない場合、投資家にはさらに15日間の猶予があり、第2レベルの審査をリクエストできます。この場合、SEBIが直接事案を調査し、最終的なATRを提供します。
さらに、投資家が苦情をオンライン紛争解決（ODR: Online Dispute Redressal）メカニズムに移行することを選択した場合、その苦情は解決済みとしてマークされ、プロセスが最終的な結論に向けて進むことが保証されます。
主なポイント
- 効率性の向上： SEBIは5月に5,548件の苦情を解決し、新たに寄せられた4,918件を上回ることで、未処理案件の総数を減少させました。
- 迅速な対応： 事業体は迅速に対応しており、対応報告書（ATR）の提出には平均5日しかかかっていません。
- 構造化されたエスカレーション： SCORES 2.0プラットフォームは、初期の解決内容に満足できない投資家に対し、初回および第2レベルの審査のための明確かつ期限付きの猶予期間を提供しています。