SEBI、5月にSCORESを通じて5,500件以上の投資家苦情を解決
インド証券取引委員会（SEBI）は、苦情処理の取り組みにおいて大きな進展を見せており、デジタルプラットフォームを通じて膨大な数の投資家問題を解決しました。最新のデータは、SCORESメカニズムを通じて市場の完全性を維持し、投資家の利益を保護するという規制当局のコミットメントを浮き彫りにしています。
苦情処理における効率性の向上
5月、SEBIのオンライン苦情処理プラットフォームであるSCORESは活発に稼働し、5,548件の苦情を正常に処理しました。同期間中、プラットフォームには投資家から4,918件の新規苦情が寄せられました。新規受理件数よりも解決件数が多かったことにより、未処理の総業務量は純減しました。5月31日時点で、保留中の苦情件数は6,167件から5,537件に減少しました。
また、データは規制対象機関のターンアラウンドタイム（処理時間）の改善も示しています。4月、各機関が投資家の苦情に関する対応報告書（ATR: Action Taken Reports）を提出するまでにかかった時間は、平均わずか5日間でした。さらに、第1段階の審査を必要とする苦情については、平均解決時間が8日間と記録されており、エスカレーションされた懸念事項に対処するためのプロセスが合理化されていることを示しています。
保留中の苦情バックログの理解
全体的なバックログは減少傾向にあるものの、SEBIは5月末時点で10件の苦情が3か月以上保留状態にあることを指摘しました。これらの長期化している問題には、KFin Technologies Pvt Ltd、Secur Credentials Ltd、Eastern Investments Ltdなどの特定の機関が関与しています。
投資家にとって重要なのは、「保留中」というステータスが必ずしも規制当局や当該機関による不作為を意味するわけではないという点です。SEBIは、保留中の件数には、機関が規定の期間内にすでにATRを提出済みのケースも含まれていることを明らかにしました。これらの場合、提供された解決策に不満がある投資家が回答を確認し、さらなるエスカレーションを求めるための猶予期間として、苦情は「オープン」な状態のまま維持されます。
SCORES 2.0フレームワークとエスカレーションプロセス
アップグレードされたSCORES 2.0システムでは、責任を明確にするためにワークフローが高度に自動化され、期限が設定されています。苦情が提出されると、自動的に当該機関に転送され、当該機関は21日以内に投資家に対してATRを提出することが義務付けられています。
プラットフォームは、投資家に対して構造化されたマルチティア（多層）の審査プロセスを提供しています：
- 第1段階の審査: 投資家が機関の回答に満足できない場合、15日以内に審査を依頼できます。その後、指定された機関によって審査が行われます。
- 第2段階の審査: 不満が解消されない場合、投資家にはさらに15日間の猶予があり、第2段階の審査を求めることができます。この場合、SEBIが直接問題を調査し、独自のATRを提出します。
- ODRメカニズム: 投資家が苦情をオンライン紛争解決（ODR: Online Dispute Redressal）メカニズムに移行することを選択した場合も、苦情は解決済みとしてマークされます。
主なポイント
- 解決率の向上: SEBIは5月に5,548件の苦情を解決し、新規受理された4,918件を上回ったため、全体のバックログが減少しました。
- 迅速な対応: 各機関の対応は迅速であり、対応報告書（ATR）の提出には平均5日、第1段階の審査には8日を要しています。
- 強固なエスカレーション経路: SCORES 2.0フレームワークは、機関の回答に納得がいかない投資家に対し、最大2段階の審査を求めるための明確かつ期限付きの猶予期間（それぞれ15日間）を提供しています。