SEBI risolve oltre 5.500 reclami degli investitori tramite SCORES a maggio
La Securities and Exchange Board of India (SEBI) ha dimostrato progressi significativi nei suoi sforzi di risoluzione dei reclami, risolvendo un volume sostanziale di questioni degli investitori attraverso la sua piattaforma digitale. Gli ultimi dati evidenziano l'impegno del regolatore nel mantenere l'integrità del mercato e nel proteggere gli interessi degli investitori attraverso il meccanismo SCORES.
Miglioramenti dell'efficienza nella risoluzione dei reclami
A maggio, la piattaforma online per la risoluzione dei reclami di SEBI, SCORES, ha registrato un elevato volume di attività, risolvendo con successo 5.548 reclami. Nello stesso periodo, la piattaforma ha ricevuto 4.918 nuovi reclami dagli investitori. Questo tasso di risoluzione superiore rispetto ai nuovi depositi ha portato a una riduzione netta del carico di lavoro totale in sospeso. Al 31 maggio, il numero di reclami pendenti è sceso da 6.167 a 5.537.
I dati indicano anche un miglioramento dei tempi di risposta per gli enti regolamentati. Ad aprile, gli enti hanno impiegato in media solo cinque giorni per presentare i propri Action Taken Reports (ATR) relativi ai reclami degli investitori. Inoltre, per i reclami che richiedevano una revisione di primo livello, il tempo medio di risoluzione è stato di otto giorni, a dimostrazione di un processo snello per affrontare le questioni sollevate.
Comprendere l'arretrato dei reclami pendenti
Sebbene l'arretrato complessivo sia in diminuzione, SEBI ha rilevato che 10 reclami sono rimasti pendenti per più di tre mesi alla fine di maggio. Queste questioni di lunga data coinvolgono specifici enti, tra cui KFin Technologies Pvt Ltd, Secur Credentials Ltd ed Eastern Investments Ltd.
È importante che gli investitori comprendano che lo stato "pendente" non implica sempre un'inazione da parte del regolatore o dell'ente. SEBI ha chiarito che la cifra dei pendenti include casi in cui gli enti hanno già presentato i propri ATR entro i termini stabiliti. In questi casi, il reclamo rimane aperto per consentire agli investitori la possibilità di esaminare la risposta e richiedere un ulteriore ricorso qualora non fossero soddisfatti della risoluzione fornita.
Il framework SCORES 2.0 e il processo di escalation
Con il sistema aggiornato SCORES 2.0, il flusso di lavoro è altamente automatizzato e vincolato a scadenze temporali per garantire la responsabilità. Una volta presentato un reclamo, questo viene inoltrato automaticamente all'ente interessato, che è quindi tenuto a presentare un ATR all'investitore entro 21 giorni.
La piattaforma offre un processo di revisione strutturato su più livelli per gli investitori:
- Revisione di primo livello: Se un investitore non è soddisfatto della risposta dell'ente, può richiedere una revisione entro 15 giorni. La richiesta viene quindi esaminata da un organismo designato.
- Revisione di secondo livello: Se l'insoddisfazione persiste, gli investitori hanno un altro intervallo di 15 giorni per richiedere una revisione di secondo livello, in cui SEBI esamina direttamente la questione e presenta il proprio ATR.
- Meccanismo ODR: I reclami vengono considerati risolti anche se gli investitori scelgono di trasferire i propri reclami al meccanismo di Online Dispute Redressal (ODR).
Punti chiave
- Tasso di risoluzione in aumento: SEBI ha risolto 5.548 reclami a maggio, superando i 4.918 nuovi reclami ricevuti, portando a una riduzione dell'arretrato totale.
- Tempi di risposta rapidi: Gli enti rispondono rapidamente, con una media di cinque giorni per presentare gli Action Taken Reports (ATR) e otto giorni per le revisioni di primo livello.
- Percorso di escalation robusto: Il framework SCORES 2.0 offre agli investitori finestre temporali chiare e definite (15 giorni ciascuna) per richiedere fino a due livelli di revisione in caso di insoddisfazione per la risposta di un ente.