La SEBI résout plus de 5 500 plaintes d'investisseurs via SCORES en mai
La Securities and Exchange Board of India (SEBI) a fait preuve de progrès significatifs dans ses efforts de règlement des griefs, en résolvant un volume substantiel de problèmes d'investisseurs via sa plateforme numérique. Les dernières données soulignent l'engagement du régulateur à maintenir l'intégrité du marché et à protéger les intérêts des investisseurs grâce au mécanisme SCORES.
Gains d'efficacité dans le règlement des griefs
En mai, la plateforme de règlement des griefs en ligne de la SEBI, SCORES, a connu un volume d'activité élevé, traitant avec succès 5 548 plaintes. Au cours de la même période, la plateforme a reçu 4 918 nouvelles plaintes de la part d'investisseurs. Ce taux de résolution plus élevé par rapport aux nouveaux dépôts a entraîné une réduction nette de la charge de travail totale en attente. Au 31 mai, le nombre de plaintes en attente est passé de 6 167 à 5 537.
Les données indiquent également une amélioration des délais d'exécution pour les entités réglementées. En avril, les entités ont mis en moyenne seulement cinq jours pour soumettre leurs rapports d'actions entreprises (ATR - Action Taken Reports) concernant les plaintes des investisseurs. De plus, pour les plaintes nécessitant un examen de premier niveau, le délai de résolution moyen a été enregistré à huit jours, illustrant un processus rationalisé pour traiter les préoccupations escaladées.
Comprendre l'accumulation des plaintes en attente
Bien que l'accumulation globale diminue, la SEBI a noté que 10 plaintes sont restées en attente pendant plus de trois mois à la fin du mois de mai. Ces problèmes de longue date concernent des entités spécifiques, notamment KFin Technologies Pvt Ltd, Secur Credentials Ltd et Eastern Investments Ltd.
Il est important pour les investisseurs de comprendre que le statut « en attente » n'implique pas toujours une inaction du régulateur ou de l'entité. La SEBI a précisé que le chiffre des dossiers en attente inclut les cas où les entités ont déjà soumis leurs ATR dans les délais impartis. Dans ces cas, la plainte reste ouverte pour permettre aux investisseurs de prendre le temps d'examiner la réponse et de demander une escalade supplémentaire s'ils ne sont pas satisfaits de la résolution proposée.
Le cadre SCORES 2.0 et le processus d'escalade
Sous le système amélioré SCORES 2.0, le flux de travail est hautement automatisé et limité dans le temps afin de garantir la responsabilité. Une fois qu'une plainte est déposée, elle est automatiquement transmise à l'entité concernée, qui est alors tenue de soumettre un ATR à l'investisseur dans un délai de 21 jours.
La plateforme offre un processus d'examen structuré à plusieurs niveaux pour les investisseurs :
- Examen de premier niveau : Si un investisseur n'est pas satisfait de la réponse de l'entité, il peut demander un examen dans un délai de 15 jours. Celui-ci est ensuite examiné par un organisme désigné.
- Examen de second niveau : Si l'insatisfaction persiste, les investisseurs disposent d'une autre fenêtre de 15 jours pour demander un examen de second niveau, au cours duquel la SEBI examine directement l'affaire et soumet son propre ATR.
- Mécanisme ODR : Les plaintes sont également marquées comme traitées si les investisseurs choisissent de transférer leurs griefs vers le mécanisme de règlement en ligne des litiges (ODR - Online Dispute Redressal).
Points clés à retenir
- Taux de résolution accru : La SEBI a résolu 5 548 plaintes en mai, dépassant les 4 918 nouvelles plaintes reçues, ce qui a entraîné une réduction de l'accumulation totale.
- Délais d'exécution rapides : Les entités répondent rapidement, avec une moyenne de cinq jours pour soumettre les rapports d'actions entreprises (ATR) et huit jours pour les examens de premier niveau.
- Processus d'escalade robuste : Le cadre SCORES 2.0 offre aux investisseurs des délais clairs et limités dans le temps (15 jours chacun) pour demander jusqu'à deux niveaux d'examen s'ils ne sont pas satisfaits de la réponse d'une entité.