Angel One, AP 모니터링 미흡에 따른 SEBI 조사에 4.28억 루피로 합의

선도적인 증권사인 Angel One은 4.28억 루피의 합의금을 지불함으로써 인도 증권거래위원회(SEBI)가 개시한 심판 및 조사 절차를 해결했습니다. 이번 합의는 두 명의 공인 대리인(AP)에 대한 회사의 감독 미흡 및 그에 따른 위반 사항에 대한 규제 당국의 우려를 해소하기 위한 것입니다.

공인 대리인 감독 과정에서의 규제 미흡

SEBI의 조사 절차는 Deepankar Barman과 Nadella Srinivas Rao라는 두 명의 특정 공인 대리인의 활동을 Angel One이 적절히 모니터링하고 감독하지 못했다는 혐의에서 비롯되었습니다. 규제 당국은 2025년 5월, 해당 증권사가 이들 중개인이 저지른 여러 위반 사항을 식별하고 조치하지 못했다고 주장하며 소명 요구서를 발행했습니다.

이번 조사는 Angel One의 내부 통제 시스템에 심각한 결함이 있음을 드러냈습니다. SEBI에 따르면, 해당 회사는 무단 자금 모집 활동을 감지하지 못했으며 점검 과정에서 충분한 실사를 수행하지 않았습니다. 또한, 규제 조사를 유발할 수 있는 불균형한 거래 패턴을 관찰했음에도 불구하고 적절히 개입하지 않았다는 점이 지적되었습니다.

소셜 미디어 부정행위 및 거래 부정

SEBI 조사의 핵심 요소 중 하나는 디지털 플랫폼에서의 공인 대리인들의 행위였습니다. AP 중 한 명은 잠재 고객에게 "확정 수익"을 약속하는 등 불법적인 소셜 미디어 활동에 가담한 것으로 밝혀졌습니다. 또한 이 개인은 신뢰를 얻기 위해 Angel One의 브랜드명과 로고를 부적절하게 사용하면서 무단으로 포트폴리오 관리 활동을 수행한 혐의를 받고 있습니다.

Nadella Srinivas Rao의 구체적인 사례에서 SEBI는 심각한 운영상의 부정 행위를 지적했습니다. 규제 당국은 막대한 자금 모집과 매우 불균형한 거래량이 발생했음에도 불구하고 Angel One이 필요한 점검을 수행하지 않았다고 언급했습니다. 또한, 여러 고객의 주문이 동일한 IP 및 MAC 주소를 사용하여 제출되었다는 의혹이 제기되면서 기술적 위험 신호가 포착되었으며, 이는 중앙 집중식이며 잠재적으로 무단인 체결 프로세스가 존재했음을 시사합니다.

혐의 인정 또는 부인 없는 합의

이 문제를 해결하기 위해 Angel One은 2025년에 화해 신청을 제출했습니다. 회사가 규제 기관의 조사 결과를 인정하거나 부인하지 않은 채 이 방식을 선택했다는 점에 주목해야 합니다. SEBI 내부 위원회와의 심의 끝에, 회사는 4.28억 루피(₹4.28 crore)의 화해 금액에 동의했습니다.

해당 화해 제안은 SEBI의 고위 자문 위원회(High Powered Advisory Committee)와 상임 위원(Whole Time Members) 패널로부터 공식 승인을 받았습니다. 2026년 5월 22일 화해 금액 납부가 완료됨에 따라, 규제 기관은 SEBI 화해 절차 규정(SEBI Settlement Proceedings Regulations)에 따라 심리 및 조사 절차를 공식적으로 종결했습니다.

핵심 요약