Angel One, AP 모니터링 소홀에 따른 SEBI 조사에 대해 4.28억 루피 지급하며 합의

주요 증권사인 Angel One은 4.28억 루피의 합의금을 지급함으로써 인도 증권거래위원회(SEBI)와의 규제 분쟁을 해결했다. 이번 합의는 특정 2인의 승인된 개인(AP, Authorised Persons)의 활동을 적절히 감독하고 모니터링하지 못했다는 의혹을 다루고 있다.

감독 부실 및 모니터링 소홀 의혹

SEBI의 절차는 2025년 5월에 발행된 소명 요청서(show-cause notices)에서 시작되었으며, Deepankar Barman과 Nadella Srinivas Rao라는 두 명의 승인된 개인의 활동에 초점을 맞추고 있다. 규제 당국은 Angel One이 이러한 중개인들이 저지른 위반 사항을 탐지하고 방지하기 위한 강력한 감독 메커니즘을 구현하지 못했다고 주장했다.

규제 당국이 확인한 구체적인 과실에는 무단 자금 모집 활동을 탐지하지 못한 점과 의무 점검 과정에서 철저한 실사(due diligence)가 부족했던 점이 포함되었다. 또한, SEBI는 내부 경고 신호(red flags)를 발생시켰어야 할 불균형한 거래 패턴이 나타났음에도 불구하고 해당 증권사가 적절한 조치를 취하지 않았다고 지적했다.

브랜드 정체성 오용 및 무단 거래 관행

규제 우려 사항의 상당 부분은 디지털 플랫폼에서의 승인된 개인들의 행위와 관련이 있었다. SEBI는 Angel One이 AP 중 한 명이 수행한 무단 소셜 미디어 활동을 충분히 조사하지 않았다고 주장했다. 이러한 활동에는 잠재 고객에게 확정 수익을 약속하거나 무단 포트폴리오 관리 서비스를 제공하는 행위가 포함된 것으로 알려졌다.

규제 당국은 또한 관련 개인들이 이러한 활동을 수행하기 위해 Angel One의 브랜드명과 로고를 사용했다는 점을 강조했다. Nadella Srinivas Rao의 경우, SEBI는 여러 고객의 주문이 동일한 IP 및 MAC 주소를 통해 이루어진 것으로 의심되는 심각한 기술적 불규칙성을 지적했다. 또한, 해당 증권사는 두 명의 승인된 개인 모두 다른 증권사를 통해서도 거래를 하고 있다는 사실을 식별하지 못했으며, 이는 표준 모니터링 프로토콜을 직접적으로 위반한 것이다.

합의 과정 및 해결

해당 절차에 대응하여, Angel One은 2025년에 화해 절차를 선택했습니다. 화해 조건에 따라, 회사는 규제 기관이 제기한 사실 관계 및 결과에 대해 인정하거나 부인하지 않은 상태로 신청서를 제출했습니다.

SEBI 내부 위원회의 검토를 거쳐, 해당 제안은 고위 자문 위원회와 상임 위원단에 의해 승인되었습니다. Angel One은 2026년 5월 22일에 총 화해 금액인 ₹4.28 crore를 납부했습니다. 이에 따라, 판결 및 조사 절차는 SEBI 화해 절차 규정에 따라 공식적으로 종결되었습니다.

핵심 요약