Angel One врегулювала розслідування SEBI щодо недоліків моніторингу; виплатила ₹4,28 крори

Провідна брокерська фірма Angel One врегулювала свій правовий спір із Радою з цінних паперів та бірж Індії (SEBI), сплативши суму відшкодування у розмірі ₹4,28 крори. Це врегулювання завершує судові та слідчі процеси щодо ймовірного невиконання компанією обов'язків із нагляду за своїми уповноваженими особами (APs).

Деталі звинувачень SEBI

Регуляторне провадження було розпочато після звинувачень у тому, що Angel One не забезпечила належний моніторинг та нагляд за діяльністю двох конкретних уповноважених осіб — Діпанкара Бармана та Наделли Шрінаваса Рао. У травні 2025 року SEBI видала повідомлення про необхідність надання пояснень (show-cause notices), вказавши на значні прогалини в механізмах контролю брокера.

Регулятор стверджував, що Angel One не виявила несанкціоновану діяльність зі збору коштів і не провела необхідну перевірку (due diligence) під час інспекцій. Крім того, брокеру було висунуто зауваження через неспроможність відреагувати на непропорційні моделі торгівлі, які демонстрували ці уповноважені особи, що мало б стати сигналом тривоги для внутрішніх систем контролю.

Недоліки у моніторингу соціальних мереж та цифрової діяльності

Критичним аспектом розслідування SEBI стала цифрова поведінка уповноважених осіб. Регулятор стверджував, що Angel One недостатньо ретельно перевіряла несанкціоновану діяльність у соціальних мережах, зокрема щодо однієї з осіб.

Повідомляється, що ця діяльність включала обіцянки «гарантованого прибутку» потенційним інвесторам та надання несанкціонованих послуг із управління портфелем. Найбільше занепокоєння викликало те, що особи нібито використовували назву бренду та логотип Angel One, щоб надати легітимності цим несанкціонованим практикам.

Технічні та комплаєнс-недоліки

Розслідування щодо Наделли Шрінаваса Рао виявило певні технічні порушення. SEBI зазначила, що попри значні збори коштів і непропорційні обсяги торгівлі, брокер не провів належних інспекцій. Регулятор також виявив випадки, коли ордери для кількох клієнтів розміщувалися через однакові IP- та MAC-адреси, що є суттєвим порушенням стандартних протоколів комплаєнсу.

Крім того, було встановлено, що обидві уповноважені особи здійснювали торгівлю через інших стокброкерів — факт, який Angel One, як повідомляється, не змогла виявити за допомогою своїх систем моніторингу.

Врегулювання без визнання провини

Для вирішення цього питання Angel One подала заяви про врегулювання у 2025 році. Відповідно до стандартної регуляторної практики, компанія вирішила врегулювати провадження без визнання чи заперечення висновків регулятора.

Після обговорень з Внутрішнім комітетом SEBI, пропозицію про врегулювання було схвалено Комітетом з високими повноваженнями та групою повноправних членів. Angel One перерахувала збір за врегулювання у розмірі ₹4,28 крор 22 травня 2026 року, що призвело до офіційного завершення розслідування відповідно до Регламенту SEBI про процедуру врегулювання.

Основні висновки