Angel One Yamaliza Mashauri ya SEBI kwa Kulipa Faini ya ₹4.28 Crore

Kampuni kubwa ya ubrokerage Angel One imefikia makubaliano ya suluhu na Bodi ya Dhamana na Mabadiliko ya India (SEBI) kuhusiana na mapungufu katika usimamizi wake wa watu walioidhinishwa. Kampuni hiyo imekubali kulipa kiasi cha suluhu cha ₹4.28 crore ili kutatua mashauri ya kisheria na uchunguzi yaliyoanzishwa na msimamizi wa soko.

Mapungufu katika Usimamizi wa Watu Walioidhinishwa

Hatua hiyo ya kisheria ilitokana na uchunguzi wa SEBI kuhusu kushindwa kwa Angel One kufuatilia na kusimamia ipasavyo watu wawili mahususi walioidhinishwa (APs): Deepankar Barman na Nadella Srinivas Rao. SEBI ilikuwa imetoa notisi za kutoa maelezo mnamo Mei 2025, ikidai kuwa kampuni hiyo ya ubrokerage ilishindwa kutambua na kuchukua hatua dhidi ya ukiukaji kadhaa wa kanuni uliofanywa na watu hao.

Matokeo ya msimamizi yalibainisha mapungufu makubwa katika mifumo ya usimamizi ya kampuni hiyo. Hususan, SEBI ilidai kuwa Angel One ilishindwa kugundua shughuli za ukusanyaji wa fedha zisizoidhinishwa na haikufanya uhakiki wa kutosha (due diligence) wakati wa ukaguzi wake wa mara kwa mara. Aidha, kampuni hiyo ya ubrokerage ilionyeshwa kuwa imeshindwa kuchukua hatua stahiki hata ilipokabiliwa na mifumo ya biashara isiyo ya kawaida iliyohusishwa na watu hao walioidhinishwa.

Ukiukaji wa Mitandao ya Kijamii na Shughuli Zisizoidhinishwa

Moja ya tuhuma mbaya zaidi ilihusisha matumizi mabaya ya sifa ya chapa na ushirikiano usiofaa na wateja. SEBI ilidai kuwa Angel One haikukagua ipasavyo shughuli za mitandao ya kijamii za mmoja wa watu walioidhinishwa. Shughuli hizo inaripotiwa kuwa ni pamoja na kutoa ahadi zisizoidhinishwa za "assured returns" na kujihusisha na huduma za usimamizi wa mifuko ya uwekezaji (portfolio management) zisizoidhinishwa.

Jambo la muhimu ni kwamba, mtu huyo anayehusika anadaiwa kuwa alikuwa akitumia jina la chapa na nembo ya Angel One ili kuleta uaminifu katika shughuli hizo zisizoidhinishwa. Ukosefu huu wa usimamizi wa kidijitali na kiutendaji ulionyesha udhaifu katika jinsi makampuni ya ubrokerage yanavyosimamia uwepo wa mtandaoni na mwenendo wa kitaalamu wa mawakala wao wadogo (sub-brokers) na wawakilishi.

Ishara za Hatari za Kiufundi na Matumizi ya Ubrokerage Nyingi

Uchunguzi pia ulibaini kasoro za kiufundi na kushindwa kuzingatia kanuni kuhusiana na shughuli za wateja. Katika kesi ya Nadella Srinivas Rao, SEBI ilibainisha kuwa kampuni hiyo ya ubrokerage ilishindwa kufanya ukaguzi licha ya ukusanyaji wa fedha kwa kiwango kikubwa na miamala ya biashara iliyozidi kiasi.

Mamlaka pia ilionyesha ishara za hatari za kiufundi ambapo maagizo ya wateja wengi tofauti yalidaiwa kuwekwa kupitia anwani zilezile za IP na MAC, jambo linaloashiria ukosefu wa utofauti wa mteja mmoja mmoja. Aidha, SEBI ilibaini kuwa watu wote wawili walioidhinishwa walikuwa wakifanya biashara kupitia madalali wengine wa hisa—ukweli ambao Angel One ilishindwa kuutambua kupitia mifumo yake ya ndani ya ufuatiliaji.

Mchakato wa Suluhu

Ili kutatua masuala haya bila vita vya kisheria vya muda mrefu, Angel One ilifikisha maombi ya suluhu mnamo mwaka 2025. Kwa mujibu wa utaratibu wa kawaida wa kimamlaka, kampuni ilichagua kusuluhisha "bila kukiri wala kukataa" matokeo ya mamlaka.

Kufuatia mashauriano na Kamati ya Ndani ya SEBI, pendekezo la kampuni liliidhinishwa na Kamati ya Ushauri yenye Nguvu Kubwa na jopo la Wajumbe wa Muda Wote. Angel One ililipa kiasi cha suluhu cha ₹4.28 crore mnamo Mei 22, 2026, jambo lililopelekea uondoshaji rasmi wa mashauri chini ya Kanuni za Mashauri ya Suluhu za SEBI.

Mambo Muhimu ya Kuzingatia